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1、七月上旬证券投资基金基础知识考试第六次冲刺测试试卷含答案和解析一、单项选择题（共50题，每题1分）。1、人们的金融产品选择依赖于两个因素：OOA、外在因素和内在因素B、心理因素和内在因素C、个人自身的因素和内在因素D、外在因素和外部因素【参考答案】：A【解析】教材原话。2、投资组合调整的幅度主要取决于（）和修订组合后投资绩效改善的幅度大小。A、交易的市场环境变化B、交易的成本C、交易的风险大小D、投资者对风险和回报态度的变化【参考答案】：B解析】投资组合调整的幅度主要取决于交易成本和修订组合后投资绩效改善的幅度大小。3、股票债券资产配置的期限为O；行业资产配置的时间最短，一般根据季度周期或行业
2、波动特征进行调整。A、2年B、半年C、3个月D、1个月【参考答案】：B【解析】股票债券资产配置的期限为半年。4、当技术分析无效时，市场至少符合OoA、半强势有效市场假设B、强势有效市场假设C、弱势有效市场假设D、无效市场假设【参考答案】：C【解析】弱势有效市场否定技术分析。5、O负责将复核后的基金会计信息对外予以披露。A、中国证券登记结算公司B、基金托管人C、基金管理公司D、商业银行【参考答案】：C【解析】复核后的基金会计信息由基金管理人对外披露。6、与国际证监会组织（IOSeo）于1998年制定的证券监管目标与原则中关于证券监管目标的定义相区别，我国基金监管目标增加了O一条。A、保护投资者利
3、益B、保证市场的公平、效率和透明C、降低系统风险D、推动基金业的规范发展【参考答案】：D【解析】不是保证交易价格的公平性，而是保障交易公平。7、一般来说，其它条件相同的情况下，流动性较强的债券的收益率()。A、没有差异B、较高C、较低D、无法判断【参考答案】：C【解析】流动性强风险相对较低，因而收益率也较低。8、第一只ETF是在()推出的。A、美国B、加拿大C、英国D、澳大利亚【参考答案】：B【解析】ETF基金诞生于加拿大。9、资本资产定价模型的第一个提出者是OoA、哈里？马柯威茨B、威廉？夏普C、史蒂芬？罗斯D、尤金？法玛【参考答案】：B【解析】教材原话。10、两者份额计算的方式是一样的。A
4、、 510B、 515C、 1015D、 1020【参考答案】：B【解析】我国封闭式基金的存续期一般为575年。Ik根据封闭式基金上市交易条件的规定，封闭式基金募集金额不得低于OOA、5亿元人民币B、2亿元人民币Cs10亿元人民币D、1亿元人民币【参考答案】：B【解析】封闭式基金上市交易条件之一是募集金额不得低于2亿元人民币。12、根据有关规定，股票基金至少应将O的基金资产投资于股票。A、50%B、60%C、80%D、100%【参考答案】：B【解析】至少60%的基金资产投资于股票的为股票基金。13、中国证监会通过材料报备制度对基金市场实行的监管属OoA、非现场检查B、现场检查C、自律性管理D、
5、不定期检查【参考答案】：A【解析】持有基金管理公司股权未满1年的股东，不得将所持股权出让。14、债券的基础利率是OoA、一年期银行储蓄存款利率B、发行人所要求的最低利率C、投资者所要求的最低利率D、债券市场的平均收益率【参考答案】：C【解析】基础利率是投资者所要求的最低利率。15、基金管理公司应当建立健全董事制度，独立董事人数不得少于O人，且不得少于董事会人数的OOA、 31/3B、 21/3C、 31/2D、 32/3【参考答案】：A【解析】独立董事人数不得少于3人，且不得少于董事会人数的1/3.16、中国证券业协会基金公会成立于OoA、2001年8月B、2001年7月C、2000年8月D、
6、2001年10【参考答案】：A【解析】督察员全面负责基金管理公司日常的监察稽核工作。17、能够对证券组合绩效的深度和广度进行综合评价的风险调整收益指标是OOA、特雷诺指数B、詹森指数C、信息比率D、夏普指数【参考答案】：D【解析】夏普指数同时考虑了绩效的深度和广度。18、以下关于基金管理公司高级管理人员的有关资格管理的表述中,正确的是OOA、基金管理公司的董事和基金经理的任免，不用报中国证监会B、未经中国银监会核准，基金托管银行不得选任或者改任高级管理人员C、未经中国证监会核准，基金管理公司不得选任高级管理人员，但可以决定代为履行高级管理人员职务的人员，且需报中国记者会备案D、基金行业高级管理
7、人员的先任或者改任，应当报中国证监会核【参考答案】：D【解析】基金管理公司的董事和基金经理的任免，需报中国证监会备案；未经中国证监会核准，基金托管银行不得选任或者改任高级管理人员。19、将一部分资金投资于无风险资产从而保证资产组合的最低价值的前提下，将其余资金投资于风险资产并随着市场的变动调整风险资产和无风险资产的比例，同时不放弃资产升值潜力的一种动态调整策略是OOA、战略性资产配置B、恒定混合策略C、战术性资产配置D、投资组合保险策略【参考答案】：D【解析】投资组合保险策略是在将一部分资金投资于无风险资产从而保证资产组合最低价值的前提下，将其余资金投资于风险资产。20、我国封闭式基金的交收同
8、A股一样实行O交割、交收。A、T+1B、T-IC、T+2D、T-2【参考答案】：A【解析】封闭式基金的交收实行T+1.21、作为基金份额持有人，代表基金份额O以上的持有人有权自行召集持有人大会。A、10%B、8%C、15%D、5%【参考答案】：A【解析】代表基金份额10%以上的持有人有权自行召集持有人大会。22、债券投资者可以选择到期期限与目标投资期不同的债券进行投资，只要麦考莱久期与目标投资期相同，就可以消除利率变动的风险，这被称为OOA、规避利率风险B、利息免疫C、防范风险D、组合避险【参考答案】：B【解析】债券投资者选择到期期限与目标投资期不同的债券进行投资，只要麦考莱久期与目标投资期相
9、同，就可以消除利率变动的风险，这是利息免疫。23、根据行为金融学理论，投资者所具有的避免“后悔”心理特征会导致（）。A、低估证券的实际风险，进行过度交易B、对不熟悉的股票、资产敬而远之C、选择过快地卖出有浮盈的股票，而将具有浮亏的股票保留下来D、追涨杀跌【参考答案】：D【解析】教材原话。24、基金管理公司内部控制体系中的最低层次是OoA、部门业务规章B、业务操作手册C、基本管理制度D、内部控制大纲【参考答案】：B【解析】教材原话。25、某一面值为IOO元的5年期债券，初始价格99.8847元，应计收益率增加一个基点后的价格为99.8623元，则基点价格值为OoA、0.0224元B、-0.115
10、3兀C、0.1153元D、0.1377元【参考答案】：A【解析】99.8847-99.8623=0.022426、封闭式基金价格的主要决定因素是OoA、二级市场供求关系Ik市场存款利率C、基金份额净值D、基金份额面值【参考答案】：A【解析】封闭式基金是在交易所交易的，最直接的影响因素是供求关系。27、封闭式基金的报价单位为每份基金价格，基金的申报价格最小变动单位为O元人民币。A、O.OOlB、0.01C、0.1D、1【参考答案】：A【解析】封闭式基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币。28、基准组合可以是全市场指数、O,也可以是由不同指数复合而成的复合指数。A、部门指数B、风格指数C、
11、行业指数D、板块指数【参考答案】：B【解析】基准组合可以是全市场指数、风格指数，也可以是由不同指数复合而成的复合指数。29、无风险资产与市场组合的连线，形成了新的有效前沿，被称为OOA、无差异曲线B、证券市场线C、资本市场线D、资产配置线【参考答案】：C【解析】可以判断证券是否被市场错误定价。30、一投资者在2007年8月3日（周五，法定节假日前最后一个工作日）赎回了货币市场基金份额，那么投资者享有收益的期限至OOA、8月3日E、 8月4日F、 8月5日G、 8月6日【参考答案】：C【解析】通过强制性信息披露，迫使隐藏的信息得以及时和充分地公开，从而消除逆向选择和道德风险等问题带来的低效无序状
12、况，提高证券市场的有效性。31、单一多个客户特定资产管理计划的委托人人数不得超过O人。A、200B、500C、100D、50【参考答案】：A【解析】基金管理公司要建立组织机构健全、职责划分清晰、制衡监督有效、激励约束合理的治理结构。32、一国的证券基金组织在他国发行证券基金单位并将募集的资金投资于本国或第三国证券市场的证券投资基金是OOA、全球基金B、国际基金C、离岸基金D、在岸基金【参考答案】：C【解析】离岸基金是指一国的证券基金组织在他国发行证券基金份额，并将募集的资金投资于本国或第三国证券市场的证券投资基金。33、如果以P/B比率（股票价格与每股账面价值的比率）为标准将股票分为价值型和成
13、长型，则价值型股票的P/B比率OoA、较低B、较高C、大于10D、小于1【参考答案】：A【解析】价值型股票的P/B比率较低。34、某投资人认购1,000,OOO份ETF基金份额，认购价格为LOo元/份，认购费率为1%,投资人需要准备O元资金。A、1,000,100B、1,100,000C、1,001,000D、1,010,000【参考答案】：DM11000000X1.00+10000001%=1,010,00035、特雷诺指数与詹森指数只对绩效的（）加以考虑，而夏普指数则同时考虑了绩效的深度与广度。A、广度B、风险C、深度D、质量【参考答案】：C【解析】特雷诺指数与詹森指数只考虑了绩效的深度。
14、36、证券投资基金投资与交易违法、违规行为中，如交易金额较大,且影响到其他投资者的市场判断，处理办法是OOA、交易所及时电话通知，给予提醒B、交易所将向监管部门专项汇报，监管部门根据情况决定是否进行调查，也可直接约见基金管理公司高管人员进行谈话提醒C、停止基金管理人的管理基金的资格D、移交稽查部门立案调查【参考答案】：B【解析】申请高级管理人员的的任职资格，应当具备3以上基金、证券、银行等金融相关领域的工作经历及拟任职务相适应的管理经历。37、还包括了有安全高效的清算、交割系统等。A、中国证监会B、中国人民银行C、中国人民银行和中国证监会D、中国证监会和中国银监会【参考答案】：D【解析】会计核算、资金清算、投资监督等基金托管的主要业务活动都可以通过技术系统完成。38、在我国香港特别行政区和英国，证券投资基金一般被称为OoA、共同基金B、单位信托基金C、证券投资信托基金D、私募基金【参考答案】：B【解析】英国和香港称证券投资基金为单位信托基金。39、根据证券投资基金法的规定，封闭式基金成立的最低要求为（）。A、基金份额总额达到核准规模的60%以上B、基金份额总额达到核准规模的80%以上C、基金份额总额超过核准的最低募集份额总额D、基金份额持有人人数达到IOOoo
