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1、2024国开电大专科个人理财机考复习资料学校:班级:姓名:考号:一、单选题(20题)1 .假设某英镑兑人民币的汇率为13.353,当英镑兑人民币的汇率为13.2274时,英镑兑人民币变化幅度为：OA.1.05%B.-1.05%C.-0.94%D.0.94%2 .下列关于现位和终值的说法中，不正确的是0。A.货币投资的时间越早，在一定时期期末所积累的金额就越高B随着复利计算频率的增加，实际利率增加，现金流量:的现位增加C.利率越低或年金的期间越长，年金的现值越大D.期限越长，利率越高，终值就越大3 .根据72定律，如在银行存款1()万元，年利率是4%,那么经过多少年才能增值为20万元？O.25年
2、B.15年C.I8年D.24年4 .以下关于外汇交易的叙述中，不正确的是：OA.相财股票市场的单边市，炒汇具Itr双向获利的机会，如果决策正确,其收益率较高B彳艮多因素都会影响到汇率水平的变化，从而构成了汇市变化的不确定性C.人民币可以直接进行个人实盘外汇交易D.外汇市场是24小时运作的全球市场，仅在假日有短暂性的休市，所以是最具流通性的市场5 .下列理财目标中属于长期目标的是()A.建立退休基金B.税收负担最小化C.偿还个人债务D.投资股票市场6 .当一国国际收支中的经常项F1.发生顺差时，其货币汇率就趋于OA.上升B.下降C.升水D.贴水7 .当预期未来有通货膨胀时，个人和家庭应回避0，以
3、对自己的资产进行保值。A.股票B.浮动利率资产C固定利率资产D.外汇8 .股票净值是每股股票所代表的实际资产的价值，即指股票的OA.票面价值B.内在价值C.账面价值D.清算价值9 .上海利率即上海银行间同业拆放利率，缩写为CA.HIBORB.SIBORC.1.IBORD.SHIBOR10 .黄金期优的最低交易保证金是合约价值的OA.5%B.7%C.10%D.15%11 .以下不能成为信托财产的是：OA.有价证券B.房屋C继承权D.专利权12 .假设1美元=88.25日元，当日元汇价下跌10点，1美元=()日元A.88.15B.88.35C.87.25D.89.2513 .行为税不包括：（）A.
4、车船使用税B.印花税C.个人所得税D.城市维护建设税14 .寿险中，要求投保人在O必须具有可保利益。A.投保时B.理赔时C.投保时或理赔时D.投保时和理赔时15 .下列有关注册理财策划师的说法中错误的是：OA.CFP的全称是注册金融理财师BCFP最先产生于英国C.1990年CFP国际理事会成立D.全世界的CFP人数已超过8.2万人16 .家庭保险设定的适宜额度应为家庭年收入的O倍。A.5B.8C.I0D.1217 .下列不符合巴菲特投资理念精华的“三要三不要“理财法的是OA.要投资那些始终把股东利益放在首位的企业B.要投资资源垄断型行业C.要有足够的耐心D.要投资易了解、前景看好的企业18 .
5、下列属于商业银行向客户提供的理财颇问服务的是0。A.销售储蓄存款产品B.提供财务分析与规划服务C.对外营销宣传活动D销售信贷产品19 .用来说明在过去一段时期内个人的现金收入和支出情况的财务报表是0。A.未来资产负债报表B.未来现金流量报表C资产负债表D.现金流量表20 .若预期未来银行存款利率水平不断上升,理财策略调整建议可以采取OoA.增加股票型基金配置B.增加外汇配置C增加股票配置D.增加存款配置二、多选题（15题）21 .债券按实物形态区分为哪几种？OA.实物券B.公司债券C凭证式债券D.记账式债券22 .委托交易品种主耍包括：（）。A.股票B.债券C.基金D.国债回购23 .个人理财
6、策划师职业道镌的一般原则包括（），体现了财务策划师对于公众、客户、同行以及雇主的责任。A.正直诚信原则B.客观性原则C胜任原则D.公正原则24 .保险具有（）功能。A.保值增值B.经济补偿C.资金融通D.社会管理25 .税收筹划的原则是（）A.合法性B.综合性C.节税效益最大化D.尽量少缴税26 .沪深证券交易所对股票、基金交易设涨跌限制，限幅为前一天收市价的A.IO%B.2O%C.3O%D.5%27 .艺术品投资风险主要表现在以下方面：（）A.流通性差B.变现性差C.环境风险D.艺术品保管有一定的难度28 .以下税种属于流转税类的是：（）A.所得税B.增值税C消焚税D.营业税29 .根据组织
7、形式的不同，基金可分为OA.公司型投资基金B.契约型投资基金C.封闭式基金D.开放式基金30 .由于风险承受能力的不同，外汇投资者可以分为：（）A.保守型B乐观型C悲观型D.进取型31 .在间接标价法下，外国货币量增加，表示A.外币贬值B.外币升值C.本币升值D.本币贬值32 .个人外汇买卖的风险主要有OA.汇率风险B.利率风险C.政策风险D.信用风险33 .“社会保障三大支柱包括：（）A.社会养老保险B.人寿保险C.企业年金D.个人的储蓄34 .要达到财务策划师资格认证的教育要求，可以有以下三种方式：OA.注册教育课程B.教育豁免中请C学校教育D.证书评估35 .结构性存款大都与伦敦同业拆借
8、利率挂钩，包括有三种情况：OA.正向挂钩B.反向挂钩C设定区间挂钩D.与信用挂钩三、判断题（5题）36 .国际黄金价格与原油期货价格的涨跌存在负相关关系。OA.正确B.错误37 .公益信托的存续期无限，不会被终止。OA.正确B.错误38 .黄金投资的最终目的是为了分散投资风险,进行更好的资产配置。（）A.正确B.错误39 .对于带有上下影线的阳线,上影线越长，下影线越短,对多方越利。OA.正确B.错误4（）.个人存单质押贷款期限不得超过质押存单的到期日，最长不超过2年。（）A.正确B.错误四、计算题（2题）41.假设某日美元兑人民币的汇率为6.2350-6,欧元兑美元的汇率为1.3833-45
9、,当时如果你的朋友想出国旅游，需要将50000元人民币兑换成美元，可以得到多少美元?如果将5(XXX)元民币可以兑换得到多少欧元？42.赵女士想在5年后的到20000元供孩子上学现在存款年利率为3%,问她应在银行存入多少钱?五、简答题(1题)43.请谈谈基金理财的策略。参考答案1.C2.B3.C4.C5.A6.A7.A8.C9.DI0.B1I.C12.B13.C14.A15.B16.C17.C18.B19.D20.D21.ACD22.ABCD23.ABCD24.BCD25.BC26.AD27.ABD28.BCD29.B30.AD31.AC32.ABD33.ACD34.ABD35.ABC36.B
10、37.B38 .A39 .B40 .B41 .将50000元人民币兑换成美元，可以得到：50(XX)6.2356=8018.47美元将50000元人民币兑换成欧元，可以得到：5(XXX)6.23561.3845=5791.6()欧元42 .已知：FV=20000,i=3%,t=5PV=FV/(1.+i)t=17252.18元43 .证券投资基金理财的策略(1)构建证券投资基金投资组合在构建基金配置组合时，应了解以下几个方面的内容：明确构建基金组合的目的坚持以基本面为投资参考避免不必要的重更，以达到分散风险的目的降低费用养成定期检查，监控投资组合的良好习惯(2)调整证券投资基金配置组合基金改变了投资策略，基金经理发生了更换,或者基金公司诚信出现了问题等，这时基本面发生了变化。当相对于同类基金表现欠佳时。市场趋势将转入空头。达到设定的获利点或止损点。投资目标将要发生改变时。
