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1、2024国开个人理财机考题库（含答案）学校:班级:姓名：考号:一、单选题（20题）1 .在我国，艺术品的成交量中O所占比例最大。A.书画艺术品B.陶瓷艺术品C.古钱币D.玉器2 .日K线图中包含四种价格，即OA.开盘价、收盘价、最低价、中间价B.收盘价、最高价、最低价、中间价C开盘价、收盘价、最低价、最高价D.开盘价、收盘价、平均价、最低价3 .黄金期货的最低交易保证金是合约价值的OA.5%B.7%C.10%D.15%4 .黄金期货的交易单位为1手等于OA.1克BJO克C.100克D.I000克5 .当某货币的远期汇率低于即期汇率时，即为OA升水B.贴水C.升值D.贬值6 .金融理财的根本意义
2、在于（）。A.一生财务资源配置效用的最大化B.财富管理和风险管理C减轻税收负担D.保障退休后的生活7 .在各种类型的证券投资工具中，（）具布T最高的投资风险，但投资的回报率也最高。A.货币市场工具B.固定收益的资本市场工具C.权益证券工具D.衍生工具8 .上海利率即上海银行间同业拆放利率，缩写为OA.HIB0RB.S1B0RC.1.IB0RD.SHIB0R9 .在我国多层次的养老保险体系中,O可称为第一层次,也是最高层次。A.基本养老保险B.企业补充养老保险C个人储蓄性养老保险D.城市最低生活保障10 .比较适合退休养老理财的渠道不包括：OA.储蓄投资氏信托投资C.房产投资D.股票投资11 .
3、下列关于现值和终值的说法中，不正确的是0。A.货币投资的时间越早，在一定时期期末所枳累的金额就越高B.随着复利计算频率的增加，实际利率增加，现金流量的现值增加C利率越低或年金的期间越长，年金的现值越大D.期限越长，利率越高，终值就越大12 .按照规定，信托理财起点一般在O以上。AJOOO元B.1万元C.5万元D.I0万元13 .用来说明在过去一段时期内个人的现金收入和支出情况的财务报表是0。A.未来资产负债报表B.未来现金流量报表C.资产负债表D.现金流量表14 .O是指保险公司实际的投资收益高于预计的投资收益时所产生的盈余。A.死差益B.费差益C.利差益D.险差益15 .股票净值是每股股票所
4、代表的实际资产的价值，即指股票的（）A.票面价值B.内在价值C.账面价值D.清算价值16 .在各种类型的证券投资工具中，O风险相对较小，投资回报率也相对较低-A.货币市场工具B.固定收益的资本市场工具C.权益证券工具D.衍生工具17 .一般来说，在面对通货膨胀压力的情况下，（）具有保值增值的作用。A.固定收益证券B.现金C黄金D.储蓄18 .黄金T+D现货延期交收业务每日涨跌停幅度是上一交易日结算价的OA.5%B.7%C.10%D.15%19 .保费支出的适当比值应为家庭年收入的（）。A.8%B.10%C.15%D.20%20 .下列理财目标中属于长期目标的是A.建立退休基金B.税收负担或小化
5、C偿还个人债务D.投资股票市场二、多选题（15题）21 .保险理财产品税收筹划方式包括：OA.保险分红B.基本社会保险C.利用保险公司享受的优惠D.企业补充养老保险计划22 .遗产税税收筹划方式包括：OA.设立多层投资公司B,以子女的名义购置物业或买保险、提前分割财产C成立基金会D.把资产转移到境外23 .基金的当事人包括（）。A.证券交易所B基金投资人C基金管理人D.基金托管人E.证监会24 .家庭的生命周期是指O的整个过程。A.家庭成熟期B.家庭成长期C.家庭建立期D.家庭形成期E.家庭衰老期25 .信托的基本职能包括：（）A.财产管理职能B.资金融通职能C投资职能D.公益服务职能26 .
6、红利分配有两种方式：（）A.现金领取B.现金红利C增额红利D.抵缴保险费27 .个人理财目标有以下几方面的特征：OA.周期性B.阶段性C个人性D.总体性28 .要达到财务策划师资格认证的教育要求，可以有以下三种方式：（）A.注册教育课程B.教育都免中请C.学校教育D.证书评估29 .个人理财策划师职业的特点包括：（）A.知识的全面性B.出色的沟通与交流能力C.专业能力是个人理财策划师最重要的资产D.信誉是个人理财策划师最重要的资产30 .契税的纳税筹划方式包括：OA.隐性赠与筹划法B.等价交换筹划法C分项核算D.创造条件筹划法31 .信托理财产品税收筹划方式包括：OA.参与人数筹划法B.投资出
7、租行为的选择C.利用不确定金额和保守金额进行筹划D.分项核算32 .以下税种属于流转税类的是：OA.所得税B.增位税C消费税D.营业税33 .信托的设立条件有（）A.信任基础B.信托财产C书面契约D.特定目的34 .房产税的纳税筹划方式包括：OA.合理确定房产原值B.合理安排房产修理、更新改造C.投资、出租行为的选择D.隐性赠与筹划法35 .银行理财是指商业银行的下列哪些行为？（）A.了解和发掘客户需求B.分析客户的财务状况C.制订客户财务管理目标和计划D.帮助客户选择金融产品并以实现理财目标三、判断题（5题）36 .注册理财策划师是指具有一定的相关工作经验,并且经过指定专业课程的学习，经考试
8、合格后由各国/地区的财务策划师协会授予的资格。（）A.正确B.错误37 .每月归还房贷的金额以不超过家庭当月总收入的三分之一为宜。OA.正确B.错误38 .我国个人所得税实行纳税人自行申报纳税的征税方式。（）A.正确B.错误39 .股票具有可偿还性、权责性、收益性、流通性、价格波动性和风险性等特点。OA.正确B.错误40 .技术分析准确性的基础是技术分析要尽可能多的包含影响股价的供求因素。OA.正确B.错误四、计算题（2题）41 .赵女士想在5年后的到20000元供孩子上学现在存款年利率为3%,问她应在银行存入多少钱？42 .某投资人用I(XXM)元买入5年期凭证式国债，2年后要求提前兑付国债
9、，一年至二年提前兑付的利率水平为1.98%,债券手续费为0.1%,其持有期收益是多少？五、简答题(1题)43 .请比较股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金的划分标掂及其风险。参考答案1.A2.C3.B4.D5.B6 .A7 .D8 .D9 .A10 .D11.B12.D13.D14.C15.C16.A17.C18.BI9.B20.A21.ABCD22.ABCD23 .BCD24 .ABDE25 .ABCD26. BC27.BD28.ABD29.ABD30.ABD31.ACD32.BCD33.ABCD34.ABC35.ABCD36.A37.A38.B39 .B4().A41 .已知：FV=
10、2OOOO,i=3%,t=5PV=FV/(1.+i)t=17252.18元42 .若投资者持有凭证式国债一段时间后将其卖掉，其收益计算公式为：凭证式国债持有期总收益=(相对应利率一手续费率)X债券金额=(1.98%-0.1%)210000元=376元43 .股票基金：以股票为主要投资对象的基金，60%以上的基金资产投资于股票的，为股票基金。债券基金：主要以债券为投资对象的基金。80%以上的基金资产投资于债券的，为债券基金。货币市场基金：主要以货币市场的短期金融工具为投资对象的基金。仅投资于货币市场工具的，为货币市场基金。投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的，为混合基金。股票基金风险最高，货币市场基金风险最小，债券基金的风险居中。
