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1、2024年国家开放大学专科个人理财机考复习题库（含答案）学校:班级:姓名：考号:一、单选题（20题）1 .家庭保险设定的适宜额度应为家庭年收入的O倍。A.5B.8C.I0D.122 .保费支出的适当比重应为家庭年收入的A.8%B.1O%C.15%D.2O%3 .下列对客户风险承受能力由强到弱的排序，不正确的是OA.根据就业状况，大企业高管佣金收入者失业者B.根据置业状况，自宅无房贷无自宅投资不动产C.根据家庭负担，未婚双薪无子女单薪有子女D.根据投资知识，有专业执照并从业多年财经专业刚毕业医学院在校生4 .工资、薪金福利化的方式不包括：OA.企业提供住所B.企业提供假期旅游津贴C.企业提供员工
2、福利设施D.将劳务报酬转化为工资、薪金所得5 .在各种类型的证券投资工具中，（）具有最高的投资风险，但投资的回报率也最高。A.货币市场工具B.固定收益的资本市场工具C权益证券工具D.衍生工6 .下列几组投资产品中流动性最差的是OA.收藏品、房地产、黄金B.股票、活期存款、债券C基金、股票、债券D.外汇、股票、基金7 .信托关系当事人不包括OA.受益人B.受托人C委托人D.债务人8 .当某货币的远期汇率低于即期汇率时，即为OA.升水B.贴水0升值D.贬值9 .下列关于现值和终值的说法中，不正确的是O。A.货币投资的时间越早，在一定时期期末所积累的金额就越高B.随着芟利计算频率的增加，实际利率增加
3、，现金流量的现假增加C.利率越低或年金的期间越长，年金的现值越大D.期限越长，利率越高，终位就越大10 .以下不能成为信托财产的是：（）A.有价证券B.房屋C继承权D.专利权11 .按组织形式投资基金可分为O和公司型投资基金。A.契约式投资基金B.开放式投资基金C.封闭型投资基金D.指数基金12 .下列O不是指数基金的优点?A.风险较小B.收益较高C监控管理工作简单D.延迟纳税13 .以下理财产品中，哪种类型的产品不能免征个人所得税：（）A.股票B.国债C.人民币理财产品D.信托产品14 .员工福利计划安排的桎收筹划方式不包括：（）A.分月发放奖金、分次支付劳务报酬B.将福利纳入工资、薪金中集
4、中发放C将员工工资、薪金收入所得福利化、保险化D.试行年薪制15 .以下金融产品中，（）的风险通常最高。A.国债B.普通股C.可转换债券D.期货16 .黄金期货的最低交易保证金是合约价值的OA.5%B.7%C.10%D.15%17 .黄金期货的交易单位为I手等于OA.1克BJO克C.100克D.I000克18 .若预期未来银行存款利率水平不断上升,理财策略调整建议可以采取（）。A.增加股票型基金配置B.增加外汇配置C增加股票配置D.增加存款配置19 .在各种类型的证券投资工具中，O风险相对较小，投资回报率也相对较低。A.货币市场工具B.固定收益的资本市场工具C权益证券工具D.衍生工具20 .下
5、列信息中属于客户的定量信息的是0。A,收入与支出B.就业预期C.投资偏好D.风险特征二、多选题（15题）21 .根据组织形式的不同，基金可分为OA.公司型投资基金B.契约型投资基金C.封闭式基金D.开放式基金22 .债券按实物形态区分为哪几种？OA.实物券B.公司债券C凭证式债券D.记账式债券23 .进行理财规划时资产配置的策略包括：OA.制订投资策略B.买入并持有策略C.恒定比率调节法D.非恒定比率法24 .在间接标价法下，外国货币量增加，表示A.外币贬值B.外币升值C本币升值D.本币贬值25 .证券理财产品税收筹划方式包括：（）A.所得再投资筹划B.投资国债C转化所得方式D.股票期权26
6、.基金的当事人包括0。A.证券交易所B.基金投资人C.基金管理人D.基金托管人E.证监会27 .艺术品投资市场的特点有OA.市场具有相对的独立性和封闭性B.供求关系总是呈求大于供的现象C.买方竞争激烈D.市场前景广阔28 .信托理财产品涉及的税种包括：（）A.营业税B.印花税C.契税和房产税D.个人所得税29 .以下关于货币市场特征的表述，正确的有（）。A.高风险B.低收益C低风险D.交易量大E.收入免税30 .艺术品投资风险主要表现在以下方面：（）A.流通性差B.变现性差C环境风险D.艺术品保管有一定的难度31 .家庭的生命周期是指O的整个过程。A.家庭成熟期B.家庭成长期C.家庭建立期D.
7、家庭形成期E.家庭衰老期32 .根据风险和收益大小，外汇结构性存款可分为O两种。A.保本型B,不保本型C固定收益型D.浮动收益型33 .个人理财策划师职业道德的一般原则包括（,体现了财务策划师对于公众、客户、同行以及雇主的费任。A.正直诚信原则B.客观性原则C.胜任原则D.公正原则34 .信托可以将财产的所有权与O分离.A.使用权B.受益权C管理权D.债权35 .根据外汇交割时间,汇率分为()A.买入汇率B.卖出汇率C.远期汇率D.即期汇率三、判断题(5题)36 .货币的纯时间价值、通货膨胀率和风险报酬构成投资的必要收益率。A.正确B.错误37 .对于带有上下影线的阳线，上影线越长，下影线越短
8、，对多方越有利。OA.正确B.错误38 .时于带有上下膨线的阳线,上影线越长，下影线越短,对多方越有利。0A.正确B.错误39 .基本分析可能由于信息的时滞效应而使投资者的投资受到影响。()A.正确B.错误4().信托理财的本质是财产制度的一种法律安排，也是一种财产隔离管理的制度。OA.正确B.错误四、计算题(2题)41 .假设某口美元兑人民币的汇率为6.2350-6,欧元兑美元的汇率为1.3833-45,当时如果你的朋友想出国旅游，需要将50000元人民币兑换成美元，可以得到多少美元?如果将50000元民币可以兑换得到多少欧元？42 .一位投资者有50万元用来申购开放式基金,假定申购的费率为
9、2%,单位基金净值为2.5元，其申购价格和申购单位数是多少?假如一位投资者要赎回50万份基金单位，假定赎回的费率为1%,单位基金净例为2.5元，那么赎回价格和赎回金额又是多少？五、简答题（1题）43.简述购买银行理财产品的方法。参考答案1.C2.B3.B4.D5.D6.A7.B8.B9.B10.C1I.A12.B13.A14.B15.D16.B17.D18.D19.A20.A21.AB22.ACD23.BCD24.AC25.ABCD26.BCD27.ABCD28.ABC29.BCD30.ABD31.ABDE32.AB33.ABCD34.AC35.CD36.A37.B38.B39.A40.A41
10、 .将50000元人民币兑换成美元，可以得到：500006.2356=8018.47美元将50000元人民币兑换成欧元，可以得到：5OOOO6.23561.3845=5791.60欧元42 .中购价格=2.5x(1.+2%)=2.55元申购单位数=5(X)000255=196078基金单位(非整数份额取整数)同样，假如,位投资者要赎回50万份基金单位，假定赎回的费率为1%,单位基金净值为2.5元，那么：赎回价格=2.5(1-1%)=2.475元赎回金额=500.000x2.475=1.237.500元43 .(I)了解自己的理财目标：(2)评估自身风险承受能力：(3)了解投资者购买的产品：(4)选择一个信任的银行：(5)选择一个好的理财经理；（6）跟银行洽谈签订合同。
