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1、2024年国家开放大学（电大）专科个人理财期末考试题库及答案学校:班级:姓名:考号:一、单选题（20题）1 .当一国国际收支中的经常项目发生顺差时，其货币汇率就趋于OA.上升B.下降C升水D.贴水2 .下列信息中属于客户的定量信息的是0。A,收入与支出B.就业预期C.投资偏好D.风险特征3 .一股来说，投资决策是由以下三个基本步躲组成的：（）A.确定投资于各种资产类别的合理比例一在各资产类别中选择投资类型一选择具体的投资品种并推荐给客户B.在各资产类别中选择投资类型一确定投资于各种资产类别的合理比例一选择具体的投资品种并推荐给客户C.选择具体的投资品种并推荐给客户一确定投资于各种资产类别的合理
2、比例一在各资产类别中选择投资类型D.确定投资于各种资产类别的合理比例一选择具体的投资品种并推荐给客户一在各资产类别中选择投资类型4 .保费支出的适当比重应为家庭年收入的A.8%B.10%C.15%D.20%5 .()是信托机构接受委托为无行为能力者的财产担任监护人或管理人的信托产品。A.财产处理信托产品B.财产监护信托产品C.人寿保险信托产品D.特定赠与信托产品6 .黄金期货的交易单位为1手等于OA.1克B.10克CJOO克D.1000克7 .下列表述中，最符合家庭成长期理财特征的是0。A.愿意承担较高的风险，追求高收益8 .尽力保全已积累的财富、厌恶风险C风险厌恶程度较高，追求稳定的投资收益
3、D.没有或仅有较低的理财需求和理财能力9 .下列金融市场中，()不是金融期货交易市场。A.芝加哥国际货币市场B.纽约股票交易市场C伦敦国际金融期货市场D.新加坡国际期货交易所10 按照规定，信托理财起点一般在O以上。A.1000元B.1万元C.5万元D.10万元11 .按照我国基金管理办法规定，基金投资组合中每个基金投资于股票、债券的比例不能少于其基金资产总值的OA.70%B.80%C.90%D.100%I1.根据72定律，如在银行存款10万元，年利率是4%,那么经过多少年才能增值为20万元？OA.25年B.15年C.18年D.24年12 .开放式基金的日常申购成功与否，投资者可以（）工作日后
4、向基金销售网点进行告询。A.+OB.+1C.T+2D.T+713 .收盘价、开盘价、最低价相等时所形成的K线是OA.T型B.倒T型C阳线D.阴线14 .行为税不包括：（）A.车船使用税B.印花税C个人所得税D.城市维护建设税15 .家庭资产用尸家庭生活开支的合理配置比例是（）。A.40%B.30%C.20%D.10%16 .寿险中，要求投保人在O必须具有可保利益。A.投保时B.理赔时C.投保时或理聘时D.投保时和理赔时17 .下列有关注册理财策划师的说法中错误的是：OA.CFP的全称是注册金融理财师BCFP最先产生于英国C.1990年CFP国际理事会成立D.全世界的CFP人数已超过8.2万人1
5、8 .下列关于投资者风险承受能力的说法，不正确的是OA.不同人的风险承受能力不同B.退休老人的风险承受能力通常低于中年人C.投资期限越长，风险承受能力越强D.长期财务目标弹性越大，风险承受能力越弱19 .当某货币的远期汇率低于即期汇率时，即为OA.升水B.贴水C.升值D.贬值20 .以下关于外汇交易的叙述中，不正确的是：OA.相对股票市场的单边市，炒汇具有双向获利的机会，如果决策正确,其收益率较高B.很多因素都会影响到汇率水平的变化，从而构成了汇市变化的不确定性C.人民币可以直接进行个人实盘外汇交易D.外汇市场是24小时运作的全球市场，仅在假日有短皆性的休市，所以是最具流通性的市场二、多选题（
6、15题）21 .委托交易品种主要包括：（）。A.股票B.债券C基金D.国债回购22 .保险理财产品税收筹划的方式包括：（）A保险分红B.基本社会保险C.利用保险公司享受的优惠D.企业补充养老保险计划23 .艺术品投资风险主要表现在以下方面：OA.流通性差B.变现性差C环境风险D.艺术品保管有一定的难度24 .根据组织形式的不同，基金可分为OA.公司型投资基金B.契约型投资基金C.封闭式基金D.开放式基金25 .成色的高低，可把熟金分为O三种。A.纯金B.赤金C.色金D.矿金26 .投资型保险产品具有O功能。A.保障B.投资C.投机D.套期保值E.定价27 .资产配置的步骤包括：OA.制订投资策
7、略，确定不同资产的投资比率是多少B.选择时机，即在什么时候完成投资组合C选择具体的理财产品,构建投资组合D.评估自身风险承受能力28 .根据投资对象的不同，基金可分为OA.开放基金B.债券基金C货币市场基金D.指数基金29 .债券投资的风险有0。A利率风险B.再投资风险C债券赎回风险D.通货膨胀风险E.提前偿付风险30 .艺术品投资市场的特点布*OA.市场具有相对的独立性和封闭性B.供求关系总是呈求大于供的现象C.买方竞争激烈D.市场前景广阔31 .银行理财是指商业银行的下列哪些行为？（）A.了解和发掘客户需求B.分析客户的财务状况C.制订客户财务管理目标和计划D.帮助客户选择金融产品并以实现
8、理财目标32 .证券理财产品税收筹划方式包括：OA.所得再投资筹划B.投资国债C转化所得方式D.股票期权33 .艺术品投资主体的特点包括：（）A.资金充沛，熟悉市场情况B范围广、层次多，适合大众投资者C.对专业知识、文化修养及实践经验要求较高D.较少的资金也可以投资，适合普通大众投资者34 .收藏书画艺术品应该掌握的要点有：（）A.大师作品具体较盲的收藏价值B.作品必须有鲜明的独特的风格C.作品必须有高难度的技巧D.投资画作须有精品意识35 .信托的基本职能包括：OA财产管理职能B.资金融通职能C.投资职能D.公益服务职能三、判断题(5题)36 .证券技术分析建立在公司的财务状况和对宏观经济政
9、策分析的基础上。OA.正确B.错误37 .每月归还房贷的金额以不超过家庭当月总收入的三分之一为宜。()A.正确B.错误38 .封闭型基金市场价格与其每份基金的单位资产净值不存在必然联系。()A.正确B.错误39 .个人综合消费贷款能满足客户各方面的消费需求,提前享受舒适生活。()A.正确B.错误4().国际黄金价格与原油期货价格的涨跌存在负相关关系。OA.正确B.错误四、计算题(2题)41 .赵女士想在5年后的到2(XXX)元供孩子上学现在存款年利率为3%,问她应在银行存入多少钱？42 .假设某日美元兑人民币的汇率为6.2350-6,欧元兑美元的汇率为1.3833-45,当时如果你的朋友想出国
10、旅游，需要将50000元人民币兑换成美元，可以得到多少美元?如果将50000元民币可以兑换得到多少欧元？五、简答题（1题）43 .请比较股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金的划分标准及其风险。参考答案333,bccbcbabdAA.A.B.BQ.ABDS1.Z3.4.5.87.8.12345678911111111119.B20.C21.ABCD22.ABCD23.BD24.AB25.ABC26.AB27.BC28.BCD29.ABCDE30.ABCD31 .ABCD32 .ABCD33.BCD34 .BCD35 .ABCD36 .B37 .A38 .A39 .A40 .B41 .已知：
11、FV=20000,i=3%,(=5PV=FV/(1.+i)=17252.18元42 .将50000元人民币兑换成美元，可以得到：5(XXX)6.2356=8018.47美元将50000元人民币兑换成欧元，可以得到：5(XXX)6.23561.3845=5791.6()欧元43 .股票基金：以股票为主要投资对象的基金，60%以上的基金资产投资于股票的，为股票基金。债券基金：主要以债券为投资对象的基金。80%以上的基金资产投资于债券的，为债券基金。货币市场基金：主要以货币市场的短期金融工具为投资对象的基金。仅投资于货币市场工具的，为货币市场基金。投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的，为混合基金。股票基金风险最高，货币市场基金风险最小，债券基金的风险居中。
