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1、2024年国开电大本科个人理财机考题库及答案学校:班级:姓名:考号:一、单选题(20题)1 .一般来说，投资决策是由以下三个基本步骤组成的：()A.确定投资于各种资产类别的合理比例一在各资产类别中选择投资类型一选择具体的投资品种并推荐给客户B在各资产类别中选择投资类型一确定投资于各种资产类别的合理比例一选择具体的投资品种并推荐给客户C.选择具体的投资品种并推荐给客户一确定投资于各种资产类别的合理比例一在各资产类别中选择投资类型D.确定投资于各种资产类别的合理比例一选择具体的投资品种并推荐给客户一在各资产类别中选择投资类型2 .根据72定律，如在银行存款IO万元，年利率是4%,那么经过多少年才能
2、增值为20万元？()A.25年B15年C18年D24年3 .黄金期货的交易单位为1手等于OAJ克B.10克C.100克D.I(XX)克4 .开放式基金的口常申购成功与否，投资者可以O工作口后向基金销售网点进行查询。A.+OB,+1C.T+2D.T+75 .下列理财目标中属于短期目标的是0。A.子女教育储蓄B.退休C.按揭买房D.休假6 .投保人在交纳保险费的宽限期限届满后，仍然不能交纳保险费的，保险公司对该人身保险合同可以采取处理的方式是（）。A.终止B.中止或失效C.解除D.撤销7 .下列信息中属于客户的定量信息的是0。A.收入与支出B.就业预期C.投资偏好D.风险特征8 .下列几组投资产品
3、中流动性最差的是OA.收藏品、房地产、黄金B.股票、活期存款、债券C基金、股票、债券D.外汇、股票、基金9 .收盘价、开盘价、最低价相等时所形成的K线是OA.T型B.倒T型C.阳线D.阴线10 .在我国，艺术品的成交量中（）所占比例最大。A.书画艺术品B.陶瓷艺术品C古钱币D.玉器11.0是信托机构接受委托为无行为能力者的财产担任监护人或管理人的信托产品。A.财产处理信托产品B.财产监护信托产品C.人寿保险信托产品D.特定赠与信托产品12 .信托可以将财产的所有权与（）分离。A.使用权B.受益权C.债务D.债权13 .按照我国基金管理办法规定，基金投资组合中每个基金投资于股票、债券的比例不能少
4、于其基金资产总值的OA.70%B.80%C.90%D.I（K）%14 .保费支出的适当比重应为家庭年收入的A.8%B.1O%C.15%D.2O%15 .家庭保险设定的适宜额度应为家庭年收入的O倍。A.5B.8C.I0D.1216 .在各种类型的证券投资工具中，O风险相对较小，投资回报率也相对较低。A.货币市场工具B.固定收益的资本市场工具C.权益证券工具D.衍生工具17 .工资、薪金福利化的方式不包括：（）A.企业提供住所B.企业提供假期旅游津贴C.企业提供员工福利设施D.将劳务报酬转化为工资、薪金所得18 .黄金T+D现货延期交收业务每口涨跌停幅度是上一交易口结算价的OA.5%B.7%C.1
5、O%D.15%19 .下列有关注册理财策划师的说法中错误的是：OA.CFP的全称是注册金融理财师BCFP最先产生于英国C.1990年CFP国际理事会成立D.全世界的CFP人数已超过8.2万人20 .下列金融市场中，（）不是金融期货交易市场。A.芝加哥国际货币市场B.纽约股票交易市场C.伦敦国际金融期货市场D.新加坡国际期货交易所二、多选题（15题）21 .信托的设立条件有OA.信任基础B.信托财产C.书面契约D.特定目的22 .下列哪些产品不属于“进攻”性的投资产品？（）A.外汇B.投资基金C.信托产品D.国债23 .金融市场可以分为货币市场和资本市场，其中货币市场具有。的特点。A.资金融通期
6、限短B,高流动性C.高收益性D.低风险E.交易量小24 .香港股票市场的投资品种ItrOA.蓝筹股B.红筹股C.窝轮D.交易所交易基金25 .信托关系大致由O三方面的权利义务构成。A委托人B.受托人C.受益人D.信托人26 .由于风险承受能力的不同，外汇投资者可以分为：SA.保守型B.乐观型C.悲观型D.进取型27 .根据组织形式的不同，基金可分为OA.公司型投资基金B.契约型投资基金C封闭式基金D.开放式基金28 .契约型投资基金与公司型投资基金的主要区别有OA.法律依据不同B.法人资格不同C.投资者的地位不同D.融资渠道不同29 .购买银行理财产品的步骤包括：（）A.了解自己的理财目标B.
7、评估自身风险承受能力C了解投资者购买的产品D.选择一个信任的银行30 .契税的纳税筹划方式包括：OA.隐性赠与筹划法B.等价交换筹划法C.分项核算D.创造条件筹划法31 .根据外汇交割时间,汇率分为OoA.买入汇率B.卖出汇率C.远期汇率D.即期汇率32 .税收筹划的原则是（）A.合法性B.综合性C.节税效益最大化D.尽量少缴税33 .信托理财产品税收筹划方式包括：（）A.参与人数筹划法B.投资出租行为的选择C利用不确定金额和保守金额进行筹划D.分项核算34 .以下关于货币市场特征的表述，正确的有0。A.高风险B.低收益C.低风险D.交易量大E.收入免税35 .影响应纳税额通常有O因素.A.当
8、月收入B.计税依据C.税率D.速算扣除数三、判断题(5题)36 .在间接标价法下，外国货币量增加，表示外币贬值，本币升值。OA.正确B.错误37 .保险具有免于债务追偿功能。OA.正确B.错误38 .个人综合消费贷款能满足客户各方面的消费需求,提前享受舒适生活。()A.正确B.错误39 .基本分析可能由于信息的时滞效应而使投资者的投资受到影响。()A.正确B.错误40 .所谓再投资风险，是指银行行使终止权以后，投资者将资金再投入其他投资方向上获得利涧的不确定性，并且极有可能只获得比已终止产品低的收益，因为银行只有在市场融资成本降低时，才会行使终止权。A.正确B.错误四、计算题（2题）41.假设
9、2012年1月12口美元兑人民币的汇率为6.2950,到2012年6月20H美元兑人民币的汇率为6.2170。计算美元兑人民币变化幅度和人民币兑美元变化幅度。42.假设某股票股权登记I的收盘价为45元,每IO股派发现金红利1.00元，送8股，配3股，配股价为5元/股，则次日除权除息价为多少?五、简答题（1题）43.请比较股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金的划分标掂及其风险。参考答案1.A2.C3.D4.C5.D6.B7.A8.A9.B10.AII.B12.A13.B14.B15.C16.A17.D18.B19.B20 .B21 .ABCD22. BCD23.ABD24.ABCD25.A
10、BC26.AD27.AB28.ABCD29.ABCD30.ABD31.CD32.ABC33.ACD34. BCD35. BC36. A37.A38.A39.A40.A41 .美元兑人民币变化幅度为：(6.21706.2950-1.)100%=-1.24%民币兑美元变化幅度为：(6.295O62I7O-1)I(X)%=I.25%42 .除权除息价=(45-O.1.+5O.3)/(1+0.8+0.3)=22.1043 .股票基金：以股票为主要投资对象的基金，60%以上的基金资产投资于股票的，为股票基金。债券基金：主要以债券为投资对象的基金。80%以上的基金资产投资于债券的，为债券基金。货币市场基金：主要以货币市场的短期金融工具为投资对象的基金。仅投资于货币市场工具的，为货币市场基金.投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的，为混合基金。股票基金风险最高，货币市场基金风险最小，债券基金的风险居中。
