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1、2024年国开电大个人理财机考题库及答案学校:班级:姓名:考号:一、单选题（20题）1 .下列O不是指数基金的优点？A.风险较小B.收益较高C.监控管理工作简单D.延迟纳税2 .以下理财产品中，哪种类型的产品不能免征个人所得税：（）A.股票B.国债C.人民币理财产品D.信托产品3 .在我国多层次的养老保险体系中,（）可称为第一层次,也是最高层次.A.基本养老保险B.企业补充养老保险C个人储蓄性养老保险D.城市最低生活保障4 .下列关于货币型理财产品表述错误的是0。A.主要投资于货币市场的理财产品B.本金、收益、安全性高C投资期短，资金赎回灵活D.常被作为定期存款的替代品5 .按照规定，信托理财
2、起点一般在O以上。AJOOO元B.I万元C.5万元D.I0万元6 .下列金融市场中，（）不是金融期货交易市场。A.芝加哥国际货币市场B.纽约股票交易市场C.伦敦国际金融期货市场D.新加坡国际期货交易所7 .一般来说，在面对通货膨胀压力的情况下，()具ISr保值增值的作用。A.固定收益证券B.现金C.黄金D.储蓄8 .在自由竞价的股票市场中，引起股票价格变动的直接原因是0。A.公司盈利水平B.公司资产净值C.宏观经济因素D.供求关系9 .若预期未来银行存款利率水平不断上升，理财策略调整建议可以采取0。A.增加股票型基金配置民增加外汇配置C增加股票配置D.增加存款配置1().下列有关注册理财策划师
3、的说法中错误的是：OA.CFP的全称是注册金融理财师BCFP最先产生于英国C.1990年CFP国际理事会成立D.全世界的CFP人数已超过8.2万人11 .以下不能成为信托财产的是:OA.有价证券B.房屋C继承权D.专利权12 .上海利率即上海银行间同业拆放利率，缩写为OA.HIBORB.SIBORC.1.IBORD.SH1BOR13 .按组织形式投资基金可分为O和公司型投资基金。A.契约式投资基金B.开放式投资基金C.封闭型投资基金D.指数基金14 .下列对家庭生命周期各阶段的理财建设，不适合的是OA.家庭衰老期尽量不要承担贷款B.投资于股票的资产比例应随户主年龄的增加而上升C.家庭形成期和衰
4、老期相对而言都需持有较高比例的流动性资产D.家庭成长期需要并且应该利用房屋贷款、汽车贷款等各项贷款15 .O是指保险公司实际的投资收益高于预计的投资收益时所产生的盈余。A.死差益B.费差益C利差益D.险差益16 .下列信息中属于客户的定量信息的是0。A.收入与支出B.就业预期C.投资偏好D.风险特征17 .经济处于收缩阶段时,个人和家庭在资产的行业配置中应考虑更多投资于。行业A.房地产B.建材C.汽车D.电力18 .布宙顿森林体系确定了美元本位的世界货币体系,规定美元与黄金挂钩，1美元可以兑换O盎司黄金。A.I/5B.1/7C.I/10D.1/3519 .比较适合退休养老理财的渠道不包括：OA
5、.储蓄投资B.信托投资C房产投资D.股票投资20 .黄金期货的最低交易保证金是合约价值的O.5%B.7%C.10%D.15%二、多选题（15题）21 .基金的当事人包括0。A.证券交易所B.基金投资人C.基金管理人D.基金托管人E.证监会22 .个人外汇买卖的风险主要有OA.汇率风险B.利率风险C政策风险D.信用风险23 .由于风险承受能力的不同，外汇投资者可以分为：（）A.保守型B.乐观型C悲观型D.进取型24 .黄金有三种基本价格：（）A.现优价格B.生产价格C市场价格D.官方价格25 .家庭的生命周期是指O的整个过程。A.家庭成熟期B.家庭成长期C.家庭建立期D.家庭形成期E家庭衰老期2
6、6 .资产配置的步骤包括：（）A.制订投资策略，确定不同资产的投资比率是多少B.选择时机，即在什么时候完成投资组合C选择具体的理财产品，构建投资组合D.评估自身风险承受能力27 .税收筹划的原则是OA合法性B.综合性C节税效益最大化D.尽量少缴税28 .投资型保险产品具有O功能。A.保障B.投资C.投机D.套期保值E.定价29 .结构性存款大都与伦敦同业拆借利率挂钩，包括有三种情况：（）A.正向挂钩B.反向挂钩C.设定区间挂钩D.与信用挂钩30 .根据外汇交割时间，汇率分为（）。A.买入汇率B.卖出汇率C.远期汇率D.即期汇率31 .进行理财规划时资产配置的策略包括：OA.制订投资策略B.买入
7、并持有策略C.恒定比率调节法D.非恒定比率法32 .艺术品投资风险主耍表现在以下方面：（）A.流通性差B.变现性差C.环境风险D.艺术品保管有一定的难度33 .信托的设立条件有OA.信任基础B.信托财产C书面契约D.特定目的34 .信托的基本职能包括：OA.财产管理职能B.资金融通职能C.投资职能D.公益服务职能35 .房产税的纳税筹划方式包括：OA.合理确定房产原值B.合理安排房产修理、更新改造C.投资、出租行为的选择D.隐性财与筹划法三、判断题（5题）36 .按间接标价法表示的外汇汇率的升降与本国货币对外价值的高低成反比关系。OA.正确B.错误37 .基本分析可能由于信息的时滞效应而使投资
8、者的投资受到影响。（）A.正确B.错误38 .委托人不可以同时以自己和他人为共同受益人而设立信托。OA.正确B.错误39 .注册理财策划师是指具有一定的相关工作经验,并且经过指定专业课程的学习，经考试合格后由各国/地区的财务策划师协会授予的资格N）A.正确B.错误40 .技术分析准确性的基础是技术分析要尽可能多的包含影响股价的供求因素。（）A.正确B.错误四、计算题（2题）41 .某投资人用100Oo元买入5年期凭证式国债，2年后要求提前兑付国债，一年至二年提前兑付的利率水F为1.98%,债券手续费为01.%,其持有期收益是多少？42 .假设某股票股权登记I的收盘价为45元,每IO股派发现金红
9、利1.00元，送8股，配3股，配股价为5元/股，则次1=1除权除息价为多少？五、简答题（1题）43 .简述购买银行理财产品的方法。参考答案1.B2.A3.A4.D5.D6.B7.C8.D9.D10.B1I.C12.D13.A14.B15.C16.A17.D18.D19.D20.B21.BCD22.ABD23.AD24.BCD25.ABDE26.ABC27.ABC28.AB29.BC30.CD31.BCD32.ABD33.BCD34.ABCD35.ABC36 .B37 .A38.B39.A40.A41 .若投资者持有凭证式国债一段时间后将其卖掉，其收益计算公式为：凭证式国债持有期总收益=(相对应利率一手续费率)X债券金额=(1.98%-0.1%)x2x100OO元=376元42 .除权除息价=(45-0.1+503)/(1+0.8+0.3)=22.1043 .(I)了解自己的理财目标：(2)评估自身风险承受能力：(3)了解投资者购买的产品：(4)选择一个信任的银行：(5)选择一个好的理财经理：(6)跟银行洽谈签订合同。
