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1、2024年度国家开放大学个人理财网上作业题库（含答案）学校:班级:姓名:考号:一、单选题（20题）1 .下列属于商业银行向客户提供的理财顾问服务的是0。A.销售储蓄存款产品B.提供财务分析与规划服务C.对外营销宣传活动D.销售信贷产品2 .下列关于投资者风险承受能力的说法，不正确的是OA.不同人的风险承受能力不同B.退休老人的风险承受能力通常低于中年人C.投资期限越长，风险承受能力越强D.长期财务目标弹性越大，风险承受能力越弱3 .若预期未来银行存款利率水平不断上升，理财策略调整建议可以采取（）。A.增加股票型基金配置B.增加外汇配置C.增加股票配置D.增加存款配置4 .下列金融市场中，。不是
2、金融期货交易市场。A.芝加哥国际货币市场B.纽约股票交易市场C.伦敦国际金融期货市场D.新加坡国际期货交易所5 .开放式基金的日常申购成功与否，投资者可以O工作日后向基金销售网点进行查询。A.+0B.+IC.T+2D.T+76 .假设某日英镑兑人民币的汇率为13.353,当英镑兑人民币的汇率为13.2274时,英镑兑人民币变化幅度为：OA.1.05%B.-1.05%C.-0.94%D.0.94%7 .金融理财的根本意义在于（）。A.一生财务资源配置效用的最大化B.财富管理和风险管理C减轻税收负担D.保障退休后的生活8 .上海利率即上海银行间同业拆放利率，缩写为OA.HIBORB.S1BORC.
3、1.IBORD.SHIBOR9 .房地产的投资方式不包括0。A.房地产购买B.房地产租赁C.房地产信托D.申请房地产抵押贷款10 .信托关系当事人不包括（）A.受益人B.受托人C委托人D.债务人11 .黄金期货的地低交易保证金是合约价值的OA.5%B.7%C.10%D.15%12 .当一国国际收支中的经常项目发生顺差时，其货币汇率就趋于OA.上升B.下降C.升水D.贴水13 .黄金T+D现货延期交收业务每日涨跌停幅度是上一交易日结算价的OA.5%B.7%C.10%D.15%14 .工资、薪金福利化的方式不包括：OA.企业提供住所B.企业提供假期旅游津贴C.企业提供员工福利设施D.将劳务报酬转化
4、为工资、薪金所得15 .布布顿森林体系确定了美元本位的世界货币体系，规定美元与黄金挂钩，1美元可以兑换O盎司黄金。A.1/5B.I/7C.1/10D.1/3516 .以下不能成为信托财产的是；OA.有价证券B.房屋C.继承权D.专利权17 .根据72定律，如在银行存款10万元，年利率是4%,那么经过多少年才能增值为20万元？OA.25年B.15年C.18年D.24年18 .假设1美元=88.25日元，当日元汇价下跌10点，I美元=O日元A.88.15B.88.35C.87.25D.89.2519 .用来说明在过去一段时期内个人的现金收入和支出情况的财务报表是0。A.未来资产负债报表B.未来现金
5、流量报表C资产负债表D.现金流量衣20 .黄金期货的交易单位为I手等于OA.1克B.10克CHOO克D.1000克二、多选题(15题)21 .按照保险标的不同，保险可以分OA.人身保险B.财产保险C.责任保险D.医疗保险22 .保险理财的原则是：OA.保值增值B.转移风险C.经济补偿D.量力而行23 .税收筹划的原则是OA.合法性B.综合性C.节税效益最大化D.尽量少缴税24 .个人理财目标有以下几方面的特征：OA.周期性B.阶段性C.个人性D.总体性25 .下列哪些产品不属于“进攻”性的投资产品？OA.外汇B.投资基金C.信托产品D.国债26,“社会保障三大支柱”包括：OA.社会养老保险B.
6、人寿保险C企业年金D.个人的储蓄27 .基金的当事人包括A.证券交易所B.基金投资人C.基金管理人D.基金托管人E.证监会28 .债券投资的风险有()。A.利率风险B.再投资风险C.债券贬回风险D.通货膨胀风险E.提前偿付风险29 .购买银行理财产品的步骤包括：OA.了解自己的理财目标B.评估白身风险承受能力C.了解投资者购买的产品D.选择一个信任的银行30 .个人外汇买卖的风险主要有（）A.汇率风险B.利率风险C政策风险D.信用风险31 .沪深证券交易所对股票、基金交易设涨跌限制，限幅为前一天收市价的（）.10%B.20%C.30%D.5%32 .个人理财策划师职业的特点包括：（）A.知识的
7、全面性B.出色的沟通与交流能力C.专业能力是个人理财策划师最重要的资产D.信誉是个人理财策划师最重要的资产33 .金融市场可以分为货币市场和资本市场，其中货币市场具有。的特点。A.资金融通期限短B.高流动性C.高收益性D.低风险E.交易量小34 .信托的设立条件有（）A.信任基础B.信托财产C.书面契约D.特定目的35 .资产配更的步骤包括：OA.制订投资策略，确定不同资产的投资比率是多少B.选择时机，即在什么时候完成投资组合C选择具体的理财产品，构建投资组合D.评估自身风险承受能力三、判断题（5题）36 .在一般情况下，一国利率下跌，货币汇率的走势就疲软;利率上升，货币汇率走势偏好。OA.正
8、确B.错误37 .按照证券投资分析的理论，股票价格有其一定的运行规律。OA.正确B.错误38 .开放式基金的认购和申购是一回事。OA.正确B.错误39 .对于带有上下影线的阳线，上影线越长，下影线越短，对多方越有利。OA.正确B.错误40 .带有下影线的光头阳线，常常预示着空方的实力比较强。（）A.正确B.错误四、计算题（2题）41 .一位投资者有50万元用来申购开放式基金,假定申购的贽率为2%,单位基金净值为2.5元，其申购价格和申购单位数是多少?假如一位投资者要赎回50万份基金单位，假定赎回的费率为1%,单位基金净值为2.5元，那么赎回价格和赎回金额又是多少?42 .某投资人用I(M)Oo
9、元买入5年期凭证式国债，2年后要求提前兑付国债，一年至二年提前兑付的利率水平为1.98%,债券手续费为0.1%,其持有期收益是多少？五、简答题(1题)43 .请比较股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金的划分标准及其风险。参考答案)BbabddccbBD.d,bcc.add0.1.z3.4.5.6.z8.12345678911111II1119 .D20 .D21.ABC22.ABD23.BC24.ABD25 .BCD26 .ACD27.BCD28.ABCDE29.ABCD30.ABD31. AD32.ABD33.ABD34.ABCD35.ABC36.A37.A38.B39 .B40 .B
10、41 .申购价格=2.5x(1.+2%)=2.55元申购单位数=500000/2.55=196078基金单位(非整数份额取整数)同样，假如一位投资者要赎回50万份基金单位，假定赎回的费率为1%,单位基金净值为2.5元，那么：赎回价格=2.5(1-%)=2.475元赎回金额=500,00()x2.475=1,237,50()元42 .若投资者持有凭证式国线一段时间后将其卖掉，其收益计算公式为：凭证式国债持有期总收益=(相对应利率一手续费率)X债券金额=(1.98%-0.1%)x2x10000元=376元43 .股票基金：以股票为主要投资对象的基金，60%以上的基金资产投资于股票的，为股票基金。债券基金：主要以债券为投资对象的基金。80%以上的基金资产投资于债券的，为债券基金。货币市场基金：主要以货币市场的短期金融工具为投资对象的基金。仅投资于货币市场工具的，为货币市场基金.投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的，为混合基金。股票基金风险最高，货币市场基金风险最小，债券基金的风险居中。
