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1、2024年度国开（电大）个人理财机考复习资料及答案学校:班级:姓名：考号:一、单选题（20题）1 .按照我国基金管理办法规定，基金投资组合中每个基金投资于股票、债券的比例不能少于其基金资产总值的OA.70%B.80%C.90%D.100%2 .用来说明在过去一段时期内个人的现金收入和支出情况的财务报表是OoA.未来资产负债报表B.未来现金流量报表C.资产负债表D.现金流量:表3 .股票净值是每股股票所代表的实际资产的价值，即指股票的OA.票面价值B.内在价值C账面价值D.清算价值4 .下列属于商业银行向客户提供的理财顾问服务的是0。A.销售储蓄存款产品B.提供财务分析与规划服务C.对外营销宣传
2、活动D.销售信贷产品5 .房地产的投资方式不包括（）。A.房地产购买B.房地产租赁C.房地产信托D.申请房地产抵押贷款6 .以下理财产品中，哪种类型的产品不能免征个人所得税：OA.股票B.国债C.人民币理财产品D.信托产品7 .当一国国际收支中的经常项目发生顺差时，其货币汇率就趋于OA.上升B.下降C.升水D.贴水8 .按组织形式投资基金可分为O和公司型投资基金。A.契约式投资基金B.开放式投资基金C封闭型投资基金D.指数基金9 .下列信息中属于客户的定量信息的是0。A.收入与支出B.就业预期C.投资偏好D.风险特征10 .下列关于现值和终值的说法中，不正确的是0。A.货币投资的时间越早，在一
3、定时期期末所积累的金额就越高B随着复利计算频率的增加，实际利率增加，现金流量:的现位增加C.利率越低或年金的期间越长，年金的现值越大D.期限越长，利率越高，终值就越大11 .在我国多层次的养老保险体系中，O可称为第一层次，也是最高层次。A.基本养老保险B.企业补充养老保险C.个人储蓄性养老保险D.城市最低生活保障12 .一般来说，投资决策是由以下三个基本步骤组成的：（）A.确定投资于各种资产类别的合理比例一在各资产类别中选择投资类型一选择具体的投资品种并推荐给客户B.在各资产类别中选择投资类型一确定投资F各种资产类别的合理比例一选择具体的投资品种并推荐给客户C.选择具体的投资品种并推荐给客户一
4、确定投资于各种资产类别的合理比例一在各资产类别中选择投资类型D.确定投资于各种资产类别的合理比例一选择具体的投资品种并推荐给客户一在各资产类别中选择投资类型13 .黄金期货的交易单位为I手等于OA.1克B.10克C.100克D.1000克14 .()是信托机构接受委托为无行为能力者的财产担任监护人或管理人的信托产品。A.财产处理信托产品B.财产监护信托产品C.人寿保险信托产品D.特定赠与信托产品15 .下列关于货币型理财产品表述错误的是0。A.主要投资于货币市场的理财产品B.本金、收益、安全性高C.投资期短，资金赎回灵活D.常被作为定期存款的替代品16 .下列有关注册理财策划师的说法中错误的是
5、：(ACFP的全称是注册金融理财师BcFP最先产生于英国C.1990年CFP国际理事会成立D.全世界的CFP人数已超过8.2万人17 .日K线图中包含四种价格，即OA.开盘价、收盘价、最低价、中间价B.收盘价、最高价、最低价、中间价C开盘价、收盘价、最低价、最高价D.开盘价、收盘价、平均价、最低价18 .经济处于收缩阶段时,个人和家庭在资产的行业配置中应考虑更多投资于O行业A.房地产B.建材C.汽车D.电力19 .在我国，艺术品的成交量中（）所占比例最大。A.书画艺术品B.陶瓷艺术品C.古钱币D.玉器20 .黄金T+D现货延期交收业务每日涨跌停幅度是上一交易日结算价的（）.5%B.7%C.10
6、%D,15%二、多选题（15题）21 .实现个人理财目标应注意因素：OA.时间性B.总体性C可行性D.操作性22 .根据风险和收益大小，外汇结构性存款可分为O两种。A.保本型B.不保本型C.固定收益型D.浮动收益型23 .委托交易品种主要包括：（）。A.股票B.债券C.基金D.国债回购24 .以下税种属于流转税类的是：OA.所得税B.增值税C.消费税D.营业税25 .艺术品投资主体的特点包括：OA.资金充沛，熟悉市场情况B.范围广、层次多，适合大众投资者C.对专业知识、文化修养及实践经验要求较高D.较少的资金也可以投资，适合普通大众投资者26 .信托的设立条件有OA.信任基础B.信托财产C.书
7、面契约D.特定目的27 .根据组织形式的不同，基金可分为OA.公司型投资基金B.契约型投资基金C.封闭式基金D.开放式基金28 .根据投资对象的不同，基金可分为OA.开放基金B.债券基金C货币市场基金D.指数基金29 .结构性存款大都与伦敦同业拆借利率挂钩，包括有三种情况：OA.正向挂钩B.反向挂钩C设定区间挂钩D.与信用挂钩30 .沪深证券交易所对股票、基金交易设涨跌限制，限幅为前天收市价的OA.10%B.2O%C.3O%D.5%31 .下列哪些产品不属于“进攻性的投资产品？OA.外汇B.投资基金C.信托产品D.国债32 .香港股票市场的投资品种I(JOA.蓝筹股B.红筹股C.窝轮D.交易所
8、交易基金33 .投资型保险产品具有()功能。A.保障B.投资C.投机D.套期保值E定价34 .在现金、消费和债务管理中，家庭紧急预备金的储存形式包括()。A.购买商品房B.利用贷款额度C短期定期存款D.货币市场基金E.活期存款35 .要达到财务策划师资格认证的教育要求，可以有以下三种方式：()A.注册教育课程B.教育豁免中请C.学校教育D.证书评估三、判断题(5题)36 .技术分析准确性的基础是技术分析要尽可能多的包含影响股价的供求因素。()A.正确B.错误37 .社会保险属于强制保险，商业保险属于自愿保险。OA.正确B.错误38 .开放式基金的认购和申购是一回事。OA.正确B.错误39 .对
9、于带有上下影线的阳线,上影线越长，下影线越短,对多方越有利。OA.正确B.错误40 .投资收益和投资风险呈负相关关系。OA.正确B.错误四、计算题（2题）41 .假设某股票股权登记日的收盘价为45元,每IO股派发现金红利1.（M）元，送8股，配3股，配股价为5元/股，则次除权除息价为多少？42 .张华某月工资薪金所得扣除费用后的应纳税所得额为3600元，则张华当月应纳税所得额及应纳个人所得税税额各为多少？五、简答题（1题）43 .简述购买银行理财产品的方法。参考答案1.B2 .D3 .C4.B5 .D6 .A7 .A8 .A9 .AIO.B11.A12.A13.DI4.B15.D16.B17.C18.Di9.A20. B21. ACD22.AB23.ABCD24. BCD25. BCD26.ABCD27.AB28.BCD29.BC30.AD31.BCD32.ABCD33.B34.BCDE35.ABD36.A37.B38.B39. B40. B4.除权除息价=(45-0.1+50.3)/(1+0.8+0.3)=22.1042.当月应纳税所得额=3600元应纳个人所得梭税额=(36002000)x1.%
