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1、2024年度国开（电大）个人理财形考任务参考题库学校:班级:姓名：考号:一、单选题（20题）1 .黄金期货的交易单位为1手等于OA.1克B.10克C.I0（）AA1.OOO克2 .按组织形式投资基金可分为O和公司型投资基金。A.契约式投资基金B,开放式投资基金C.封闭型投资基金D.指数基金3 .下列关于货币型理财产品表述错误的是。A.主要投资于货币市场的理财产品B.本金、收益、安全性高C.投资期短，资金赎回灵活D.常被作为定期存款的替代品4 .保险人对人身保险的保险贽，O用诉讼的方式来要求投保人支付。A.可以B.不可以C.在一定的条件下可以D.不确定5 .在我国多层次的养老保险体系中,（）可称
2、为第一层次,也是最高层次.A.基本养老保险B.企业补充养老保险C个人储蓄性养老保险D.城市最低生活保障6 .布笛顿森林体系确定了美元本位的世界货币体系，规定美元与黄金挂钩，1美元可以兑换O盎司黄金。A.1/5B.1/7C.1/10D.1/357 .员工福利计划安排的税收筹划方式不包括：（A.分月发放奖金、分次支付劳务报酬8 .将福利纳入工资、薪金中集中发放C将员工工资、薪金收入所得福利化、保险化D.试行年薪制9 .在我国，艺术品的成交量中O所占比例最大。A.书画艺术品B.陶兖艺术品C古钱币D.玉器10 F列有关注册理财策划师的说法中错误的是：（A.CFP的全称是注册金融理财师BCFP最先产生于
3、英国C.1990年CFP国际理事会成立D.全世界的CFP人数已超过8.2万人11 .下列表述中，最符合家庭成长期理财特征的是0。A.愿意承担较高的风险，追求高收益B.尽力保全已积累的财富、厌恶风险C风险求恶程度较高，追求稳定的投资收益D.没有或仅有较低的理财需求和理财能力I1.以下金融产品中，（）的风险通常最高。A国债B.普通股C可转换债券D.期货12 .()是指保险公司实际的投资收益高于预计的投资收益时所产生的盈余OA.死差益B.费差益C利差益D.险差益13 .按照我国基金管理办法规定，基金投资组合中每个基金投资于股票、债券的比例不能少于其基金资产总值的OA.70%B.80%C.90%D.1
4、00%14 .行为税不包括：OA.车船使用税B.印花税C.个人所得税D.城市维护建设税15 .黄金期货的最低交易保证金是合约价值的OA.5%B.7%C.10%D.15%16 .根据72定律，如在银行存款IO万元，年利率是4%,那么经过多少年才能增值为20万元？OA.25年B.15年C.I8年D,24年17 .社会上养老退休金的层次很多，其中起主导作用。A.普遍养老金B.雇员退休金C.企业补充退休金D.个人自愿投商业保险18 .房地产的投资方式不包括0。A.房地产购买B.房地产租赁C房地产信托D.申请房地产抵押贷款19 .工资、薪金福利化的方式不包括：OA企业提供住所B.企业提供假期旅游津贴C.
5、企业提供员工福利设施D.将劳务报酬转化为工资、薪金所得20 .当某货币的远期汇率低于即期汇率时，即为A.升水B.贴水C.升值D.贬值二、多选题（15题）21 .遗产税税收筹划方式包括：OA.设立多层投资公司B.以子女的名义购置物业或买保险、提前分割财产C.成立基金会D.把资产转移到境外22 .实现个人理财目标应注意因素：（）A.时间性B.总体性C可行性D.操作性23 .外汇必须具有以下三个基本特征：（）,A.国际性B.可偿性C.可兑换性D.可流通性24 .保险理财产晶税收筹划的方式包括：OA.保险分红B.基本社会保险C.利用保险公司享受的优惠D.企业补充养老保险计划25 .信托的基本职能包括：
6、OA.财产管理职能B.资金融通职能C.投资职能D.公益服务职能26 .家庭生命周期可以分为O阶段。A.形成期B.成长期C成熟期D.衰老期27 .以下关于货币市场特征的表述，正确的有0。A.高风险B.低收益C.低风险D.交易量大E.收入免税28 .银行理财是指商业银行的下列哪些行为？（）A.了解和发掘客户需求B.分析客户的财务状况C.制订客户财务管理目标和计划D.帮助客户选择金融产品并以实现理财目标29 .投资型保险产品具有0功能。A.保障B.投资C.投机D.套期保值E.定价30 .个人理财策划师职业道镌的一般原则包括（），体现了财务策划师对于公众、客户、同行以及雇主的责任。A.正直诚信原则B.
7、客观性原则C.胜任原则D.公正原则31 .红利分配有两种方式：（）A.现金领取B.现金红利C.增额红利D.抵缴保险费32 .个人外汇买卖的风险主要有（）A.汇率风险B.利率风险C.政策风险D.信用风险33 .信托关系大致由O三方面的权利义务构成。A.委托人B.受托人C.受益人D.信托人34 .根据组织形式的不同，基金可分为OA公司型投资基金氏契约型投资基金C.封闭式基金D.开放式基金35 .家庭的生命周期是指O的整个过程。A.家庭成熟期B.家庭成长期C家庭建立期D.家庭形成期E.家庭衰老期三、判断题（5题）36 .个人外汇结构性存款的一个典型特征，就是银行无权提前终止存款。OA.正确B.错误3
8、7 .技术分析准确性的基础是技术分析要尽可能多的包含影响股价的供求因素OA.正确B.错误38 .现在国际外汇交易的主流是投机性的，和国际贸易的影响不大。OA.正确B.错误39 .证券技术分析建立在公司的财务状况和对宏观经济政策分析的基础上。OA.正确B.错误40 .个人存单质押贷款期限不得超过质押存单的到期日，最长不超过2年。OA.正确B.错误四、计算题（2题）41 .张华某月工资薪金所得扣除费用后的应纳税所得额为3600元，则张华当月应纳税所得额及应纳个人所得税税额各为多少？42 .假设某股票股权登记日的收盘价为45元,每IO股派发现金红利1.00元，送8股，配3股，配股价为5元/股，则次日
9、除权除息价为多少？五、简答题（1题）43 .简述购买银行理财产品的方法。参考答案.dad,ba.d.ba.b()./i.d2.c3.b4.c5.b6.c7.b123456789II11111118.D19.D20.B21.ABCD22.ACD23.ABC24.ABCD25.ABCD26.BCD27.BCD28.ABCD29.AB30.ABCD31.BC32.ABD33.ABC34 .AB35 .ABDE36 .B37 .A38.B39. B40. B41. 当月应纳税所得额=3600元应纳个人所得税税额=(36(X)2000)x1.%-25=135元42 .除权除息价=(45-0.1+5x0.3)/(1+0.8+0.3)=22.1043 .(1了解自己的理财F1.标；(2)评估自身风险承受能力；(3)了解投资者购买的产品：(4选择一个信任的银行：(5)选择一个好的理财经理；(6)跟银行洽谈签订合同。
