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1、2024年度最新国开（电大）本科个人理财考试复习重点试题及答案学校:班级:姓名:考号:一、单选题（20题）1 .在各种类型的证券投资工具中，（）风险相对较小，投资回报率也相对较低。A.优币市场工具B.固定收益的资本市场工具C.权益证券工具D.衍生工具2 .当预期未来有通货膨胀时，个人和家庭应回避0,以对自己的资产进行保值。A.股票B.浮动利率资产C固定利率资产D.外汇3 .家庭保险设定的适宜额度应为家庭年收入的O倍。A.5B.8C.I0D.124 .下列信息中属于客户的定量信息的是0。A.收入与支出B就业预期C投资偏好D.风险特征5,根据72定律，如在银行存款10万元，年利率是4%,那么经过多
2、少年才能增值为20万元？（）A.25年B.15年C.18年D.24年6 .信托可以将财产的所有权与O分离。A使用权B.受益权C.债务D.债权7 .寿险中，要求投保人在O必须具有可保利益。A.投保时B.理赔时C.投保时或理赔时D.投保时和理赔时8 .下列表述中，最符合家庭成长期理财特征的是0。A.愿意承担较高的风险，追求高收益9 .尽力保全已积累的财富、厌恶风险C风险厌恶程度较高，追求稳定的投资收益D.没有或仅有较低的理财需求和理财能力10 黄金期货的交易单位为1手等于OA.1克B.10克CJOO克D.1000克11 .下列关于货币型理财产品表述错误的是()。A.主要投资于货币市场的理财产品B.
3、本金、收益、安全性高C.投资期短，资金赎回灭活D.常被作为定期存款的替代品12 .信托关系当事人不包括OA.受益人B.受托人C委托人D.债务人13 .当一国国际收支中的经常项目发生顺差时，其货币汇率就趋于OA.上升B.下降C.升水D.贴水14 .收盘价、开盘价、最低价相等时所形成的K线是OA.T型B倒T型C阳线D.阴线15 .保险人对人身保险的保险费，（）用诉讼的方式来要求投保人支付。A.可以B.不可以C.在一定的条件下可以D.不确定16 .下列金融市场中，（）不是金融期货交易市场。A.芝加哥国际货币市场B.纽约股票交易市场C伦敦国际金融期货市场D.新加坡国际期货交易所17 .在各种类型的证券
4、投资工具中，O具有最高的投资风险，但投资的回报率也最高。A.货币市场工具B.固定收益的资本市场工具C.权益证券工具D.衍生工具18 .投资者购买股票的收益主要来自两方面，一是（），二是流通过程所带来的买卖差价。A.股息和红利B.配股C资本利得D.股份公司的盈利19 .行为税不包括：（）A.车船使用税B.印花税C.个人所得税D.城市维护建设税20 .房地产的投资方式不包括0。A.房地产购买B.房地产租赁C.房地产信托D.申请房地产抵押贷款21 .（）是信托机构接受委托为无行为能力者的财产担任监护人或管理人的信托产品。A财产处理信托产品B.财产监护信托产品C.人寿保险信托产品D.特定照与信托产品二
5、、多选题（15题）22 .银行理财是指商业银行的下列哪些行为？（）A.了解和发掘客户需求B.分析客户的财务状况C.制订客户财务管理目标和计划D.帮助客户选择金融产品并以实现理财目标23 .资产配置的步骤包括：（）A.制订投资策略，确定不同资产的投资比率是多少B.选择时机，即在什么时候完成投资组合C.选择具体的理财产乱，构建投资组合D.评估白身风险承受能力23 .证券理财产品税收筹划方式包括：OA.所得再投资筹划B.投资国债C.转化所得方式D.股票期权24 .艺术品投资市场的特点有OA.市场具有相对的独立性和封闭性B.供求关系总是呈求大于供的现象C买方竞争激烈D.市场前景广阔25 .家庭的生命周
6、期是指O的整个过程。A.家庭成熟期B.家庭成长期C.家庭建立期D.家庭形成期E.家庭衰老期26 .委托这一环节一股分为哪几种形式？OA.柜台委托B.代理委托C.网上交易D.电话委托27 .基金的当事人包括0。A.证券交易所B.基金投资人C基金管理人D.基金托管人E.证监会28 .以下税种屈于流转税类的是：OA.所得税B.增值税C.消费税D.营业税29 .根据组织形式的不同，基金可分为OA.公司型投资基金B.契约型投资基金C.封闭式基金D.开放式基金30 .委托交易品种主要包括：（）。A.股票B.佛券C.基金D.国债回购31 .进行理财规划时资产配置的策略包括：OA.制订投资策略B.买入并持有策
7、略C.恒定比率调节法D.非恒定比率法32 .个人外汇买卖的风险主要有（）A.汇率风险B.利率风险C政策风险D.信用风险33 .外汇必须具有以下三个基本特征：（）。A.国际性B.可偿性C.可兑换性D.可流通性34 .实现个人理财目标应注意因素：（）A.时间性B.总体性C.可行性D.操作性35 .红利分配有两种方式：OA.现金领取B.现金红利C增额红利D.抵缴保险费三、判断题（5题）36 .证券技术分析建立在公司的财务状况和对宏观经济政策分析的基础上。OA.正确B.错误37 .信托理财的本质是财产制度的一种法律安排，也是一种财产隔离管理的制度。OA.正确B.错误38 .技术分析准确性的基础是技术分
8、析要尽可能多的包含影响股价的供求因素。OA.正确B.错误39 .开放式基金的价格与其每单位资产净值有非常密切的相关性。OA.正确B.错误4（）.每月归还房贷的金额以不超过家庭当月总收入的三分之一为宜。OA.正确B.错误四、计算题（2题）41 .小王出租了一套房屋，每年租金收入2万元，年初收取，如果从第一年年初开始出租，共出租IO年，利率为6%,那么，这10年的租金现值是多少?在第10年年末的终值又是多少？42 .一位投资者有50万元用来申购开放式基金,假定申购的费率为2%,单位基金净值为2.5元，其申购价格和申购单位数是多少?假如一位投资者要赎回50万份基金单位，假定赎回的费率为1%,单位基金
9、净值为2.5元，那么赎回价格和赎回金额又是多少？五、简答题（1题）43.简述购买银行理财产品的方法。参考答案1.A2.A3.C4.A5.C6.A7.A8.A9.DI0.DII.B12.A13.B14.B15.B16.D17.A18.C19.D20.B21.BCD22.ABC23.ABCD24.ABCD25.BDE26.ACD27.BCD28.BCD29.B30.ABCD31.BCD32.ABD33.ABC34.ACD35.BC36.B37.A38.A39.A40 .A41 .已知：C=2()0(X),i=6%ft=1.()PV=C1.-(1.+i)-ti(1.+i)=156033.85元FV=Q(1.+i)t-1.i(1.+i)=279432.85元42 .申购价格=2.5x(1.+2%)=2.55元申购单位数=500000/2.55=1960元基金单位(非整数份额取整数)同样，假如一位投资者要赎回50万份基金单位，假定赎回的费率为1%,单位基金净值为2.5元，那么：赎回价格=2.5(1-1%)=2.475元赎回金额=500.000x2.475=1,237.500元43 .(I)了解自己的理财目标：(2)评估自身风险承受能力：(3)了解投资者购买的产品：(4)选择一个信任的银行：(5)选择一个好的理财经理：(6)跟银行洽谈签订合同.
