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1、2024年最新国开（电大）个人理财形考任务参考题库（含答案）学校:班级:姓名:考号:一、单选题（20题）1.以下金融产品中，。的风险通常最高。A.国债B.普通股C.可转换债券D.期货2.根据生命周期理论，个人在稳定期的理财特征为0。A.尽可能多地储备资产、积累财富B.妥善管理好积累的财富、降低投资风险C.愿意承担一些高风险投资D.保证本金安全，风险承受能力差，投资流动性较强3 .社会上养老退休金的层次很多，其中O起主导作用。A.普遍养老金B.雇员退休金C.企业补充退休金D.个人自愿投商业保险4 .假设某日英镑兑人民币的汇率为13.353,当英镑兑人民币的汇率为13.2274时，英镑兑人民币变化
2、幅度为：OA.1.05%B.-1.05%C.-0.94%D.0.94%5 .下列关于投资者风险承受能力的说法，不正确的是OA.不同人的风险承受能力不同B.退休老人的风险承受能力通常低于中年人C.投资期限越长，风险承受能力越强D.长期财务目标弹性越大，风险承受能力越弱6 .收盘价、开盘价、最低价相等时所形成的K线是OA.T型B.倒T型C.阳线D.阴线7 .开放式基金的日常申购成功与否，投资者可以O工作日后向基金销售网点进行查询。A.+()B.+1.C.T+2D.T+78 .按组织形式投资基金可分为O和公司型投资基金。A.契约式投资基金B.开放式投资基金C封闭型投资基金D.指数基金9 .在我国多层
3、次的养老保险体系中,O可称为第一层次,也是最高层次。A.基本养老保险B.企业补充养老保险C.个人储蓄性养老保险D.城市最低生活保障10 .在自由竞价的股票市场中，引起股票价格变动的直接原因是0。A.公司盈利水平B.公司资产净值C.宏观经济因素D.供求关系11 .以下理财产品中，哪种类型的产品不能免征个人所得税：OA.股票B.国债C.人民币理财产品D.信托产品12 .下列属商业银行向客户提供的理财顾问服务的是0。A.销伟储蓄存款产品B.提供财务分析与规划服务C.对外营销宣传活动D.销售信贷产品13 .保险人对人身保险的保险费，（）用诉讼的方式来要求投保人支付。A.可以B.不可以C.在一定的条件下
4、可以D.不确定14 .下列O不是指数基金的优点？A.风险较小B.收益较高C监控管理工作简单D.延迟纳税15 .日K线图中包含四种价格,即OA.开盘价、收盘价、最低价、中间价B.收盘价、最高价、最低价、中间价C.开盘价、收盘价、最低价、最高价D.开盘价、收盘价、平均价、最低价16 .一般来说，在面对通货膨胀压力的情况下，（）具有保值增值的作用。A.固定收益证券B.现金C.黄金D.储蓄17 .下列理财目标中属于短期目标的是0。A.子女教育储蓄B.退休C.按揭买房D.休假18 .下列不符合巴菲特投资理念精华的“三要三不要“理财法的是（）A.要投资那些始终把股东利益放在首位的企业B.要投资资源垄断型行
5、业C.要有足够的耐心D.要投资易了解、前景看好的企业19 .黄金T+D现货延期交收业务每日涨跌停幅度是上一交易日结算价的()A.5%B.7%C.I0%D.I5%20 .假设1美元=88.25日元，当日元汇价下跌10点，1美元=()日元A.88.15B.88.35C.87.25D.89.25二、多选题(15题)21 .金融市场可以分为货币市场和资本市场，其中货币市场具有。的特点。A.资金融通期限短B.高流动性C高收益性D.低风险E.交易量小22 .社会保障三大支柱”包括：OA.社会养老保险B.人寿保险C.企业年金D.个人的储蓄23 .根据发行主体的不同，债券可以分为OA.政府债券B.金融债券C.
6、公司债券D.个人债券24 .基金的当事人包括0。A.证券交易所B.基金投资人C.基金管理人D.基金托管人E.证监会25 .信托可以将财产的所有权与O分离。A.使用权B.受益权C管理权D.债权26 .红利分配有两种方式：)A.现金领取B.现金红利C增额红利D.抵圾保险费27 .信托的设立条件有OA.信任基础B.信托财产C.书面契约D.特定目的28 .个人理财策划师职业道德的一般原则包括（,体现了财务策划师对于公众、客户、同行以及雇主的责任。A.正直诚信原则B.客观性原则C.胜任原则D.公正原则29 .家庭的生命周期是指O的整个过程。A.家庭成熟期B.家庭成长期C.家庭建立期D.家庭形成期E.家庭
7、衰老期30 .香港股票市场的投资品种有*OA.蓝筹股B.红筹股C窝轮D.交易所交易基金31 .以下税种属于流转税类的是：OA.所得税B.增位税C消费税D.营业税32 .投资型保险产品具有O功能。A.保障B.投资C.投机D.套期保值E.定价33 .根据外汇交割时间,汇率分为（）A.买入汇率B.卖出汇率C.远期汇率D.即期汇率34 .委托交易品种主要包括：（）。A.股票B.债券C.基金D.国债回购35 .沪深证券交易所对股票、基金交易设涨跌限制，限幅为前天收市价的（）A.10%B.2O%C.3O%D.5%三、判断题（5题）36 .个人理财和家庭理财实际上是同一个概念。OA.正确B.错误37 .信托
8、理财的本质是财产制度的一种法律安排，也是一种财产隔离管理的制度。OA.正确B.错误38 .股票具有可偿还性、权责性、收益性、流通性、价格波动性和风险性等特点。OA.正确B.错误39 .在间接标价法下，外国货币量增加，表示外币贬值，本币升值。（）A.正确B.错误40 .个人所得税一般采用累进税率，体现对高收入者多征税，对低收入者少征税，从而达到公平收入分配的目的。OA.正确B.错误四、计算题（2题）41 .假设某日美元兑人民币的汇率为6.2350-6,欧元兑美元的汇率为1.3833-45,当时如果你的朋友想出国旅游，需要将50000元人民币兑换成美元，可以得到多少美元?如果将5(XXX)元民币可
9、以兑换得到多少欧元？42 .赵女士想在5年后的到20000元供孩子上学现在存款年利率为3%,问她应在银行存入多少钱？五、简答题(1题)43 .简述购买银行理财产品的方法。参考答案1 .D2.A3.B4.C5.D6.B7.C8.A9.A10.D1I.A12.B13.BI4.B15.C16.C17.D18.C19.B20.B21.BD22.ACD23.ABC24 .BCD25 .AC26. BC27.ABCD28.ABCD29.BDE30.ABCD31.BCD32.AB33.CD34.ABCD35.AD36.A37.A38.B39.A4O.A41 .将5(XX)O元人民币兑换成美元，可以得到：5(XKX)+6.2356=8O18.47美元将50000元人民币兑换成欧元，可以得到：5()(XX)6235613845=5791.60欧元42 .已知:FV=20000,i=3%,1.=5PV=FV/(1.+i)1=17252.18元43 .(I)了解自己的理财目标：(2)评估自身风险承受能力：(3)了解投资者购买的产品：(4)选择一个信任的银行：(5)选择一个好的理财经理：(6)跟银行洽谈签订合同。
