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1、2024最新国家开放大学电大个人理财机考复习资料（通用题型）学校:班级:姓名:考号:一、单选题（20题）1 .家庭保险设定的适宜额度应为家庭年收入的O倍。A.5B.8C.I0D.122 .一股来说，在面对通货膨胀压力的情况下，（）具有保值增值的作用。A.固定收益证券B.现金C黄金D.储蓄3 .黄金期货的交易单位为1手等于OA.I克B.10克C.100克D.1000克4 .下列关于货币型理财产品表述错误的是0。A.主要投资于货币市场的理财产品B.本金、收益、安全性高C.投资期短，资金赎回灵活D.常被作为定期存款的替代品5 .员工福利计划安排的税收筹划方式不包括：OA.分月发放奖金、分次支付劳务报
2、酬B.将福利纳入工资、薪金中集中发放C.将员工工资、薪金收入所得福利化、保险化D.试行年薪制6 .收盘价、开盘价、最低价相等时所形成的K线是OA.T型B倒T型C阳线D.阴线7 .以下不能成为信托财产的是：（）A.有价证券B.房屋C继承权D.专利权8 .当一国国际收支中的经常项目发生顺差时，其货币汇率就趋于OA.上升B.下降C.升水D.贴水9 .按组织形式投资基金可分为O和公司型投资基金。A.契约式投资基金B.开放式投资基金C封闭型投资基金D.指数基金10 .开放式基金的口常申购成功与否，投资者可以（）工作口后向基金销售网点进行查询。A.+0B.+IC.T+2D.T+711 .一般而言，整个家庭
3、的收入在0达到巅峰0A.家庭形成期B.家庭衰老期C.家庭成长期D.家庭成熟期12 .黄金T+D现货延期交收业务每日涨跌停幅度是上一交易日结算价的OA.5%B.7%C.10%D.15%13 .在我国，艺术品的成交量中（）所占比例最大。A.书画艺术品B.陶兖艺术品C.古钱币D,玉器14 .下列理财目标中属于短期目标的是0。A.子女教育储蓄B.退休C.按揭买房D.休假15 .工资、薪金福利化的方式不包括：OA.企业提供住所B.企业提供假期旅游津贴C.企业提供员工福利设施D.将劳务报酬转化为工资、薪金所得16 .家庭资产用于家庭生活开支的合理配置比例是（A.40%B.30%C.20%D.10%17 .
4、下列金融市场中，（）不是金融期货交易市场。A.芝加哥国际货币市场B.纽约股票交易市场C.伦敦国际金融期货市场D.新加坡国际期货交易所18 .日K线图中包含四种价格，即OA.开盘价、收盘价、最低价、中间价B.收盘价、最高价、最低价、中间价C.开盘价、收盘价、最低价、最高价D.开盘价、收盘价、平均价、最低价19 .下列属丁商业银行向客户提供的理财顾问服务的是0。A.销售储蓄存款产品B.提供财务分析与规划服务C.对外营销宣传活动D.销售信贷产品20 .布雷顿森林体系确定了美元本位的世界货币体系,规定美元与黄金挂钩，1美元可以兑换O盎司黄金。A.1/5B.I/7C.1/1OD.1/35二、多选题（15
5、题）21 .委托交易品种主要包括：（）。A.股票B.债券C.基金D.国债回购22 .金融市场可以分为货币市场和资本市场，其中货币市场具有O的特点。A.资金融通期限短B.高流动性C高收益性D.低风险E.交易量小23 .信托理财产品税收筹划方式包括：OA.参与人数筹划法B.投资出租行为的选择C.利用不确定金额和保守金额进行筹划D.分项核算24 .根据组织形式的不同，基金可分为OA.公司型投资基金B.契约型投资基金C.封闭式基金D.开放式基金25 .红利分配有两种方式：OA.现金领取B.现金红利C.增额红利D.抵缴保险费26 .保险理财产品税收筹划方式包括：（）A.保险分红B.基本社会保险C.利用保
6、险公司享受的优惠D.企业补充养老保险计划27 .以下关于货币市场特征的表述，正确的有（）。A.高风险B.低收益C.低风险D.交易量大E.收入免税28 .资产配置的步骤包括：OA.制订投资策略，确定不同资产的投资比率是多少B.选择时机，即在什么时候完成投资组合C选择具体的理财产品，构建投资组合D.评估自身风险承受能力29 .艺术品投资主体的特点包括：OA.资金充沛，熟悉市场情况B.范围广、层次多，适合大众投资者C.对专业知识、文化修养及实践经验要求较高D.较少的资金也可以投资，适合普通大众投资者30 .一般说来，买卖开放式证券投资基金有如下几种戏用：OA.认购费B.申购费C赎回手续费D.管理费3
7、1 .以下税种属于流转税类的是：OA.所得税B.增值税C.消费税D.营业税32 .按照保险标的不同，保险可以分（）A.人身保险B.财产保险C.责任保险D.医疗保险33 .保险理财的原则是：OA.保值增值B.转移风险C.经济补偿D.量力而行34 .要达到财务策划师资格认证的教育要求，可以有以下三种方式：（）A.注册教育课程B.教育都免中请C.学校教育D.证书评估35 .外汇必须具有以下三个基本特征：（）。A.国际性B,可偿性C.可兑换性D.可流通性三、判断题（5题）36 .我国个人所得税实行纳税人自行申报纳税的征税方式。（）A.正确B.错误37 .如果投资期限越短，投资风险较低的金融工具比率就应
8、当越低。OA.正确B.错误38 .借款人以抵押方式申请个人住房贷款时,可以借款人为受益人购买财产保险。OA.正确B.错误39 .黄金投资的最终目的是为了分散投资风险,进行更好的资产配置。（）A.正确B.错误40 .个人存单质押贷款期限不得超过质押存单的到期日，最长不超过2年。OA.正确B.错误四、计算题（2题）41 .某投资人按Uo元价格买入100元面值的5年期记账式国债，票面利率3.5%,投资者在一年后卖出此债券价格为112元，此投资者该年收益是多少？42 .张华某月工资薪金所得扣除费用后的应纳税所得额为3600元，则张华当月应纳税所得额及应纳个人所得税税额各为多少？五、简答题（1题）43
9、.请简述房地产投资系统风险和非系统风险的含义。参考答案1 .C2.C3.D4.D5.B6.B7.C8.A9.A10.C1I.D12.B13.A14.D15.D16.B17.B18.C19.B20. D21. ABCD22.ABD23.ACD24.AB25 .BC26 .ABCD27.BCD28.ABC29.BCD30.ABCD31.BCD32.ABC33.ABD34.ABD35.ABC36.B37.B38.B39.A40 .B41 .记账式国债持有期收益计算公式为：记账式国债持有期总收益=(卖出价格一买入价格)+利率X债券金额=(112-110)+1OO3.5%=5.5O元42 .当月应纳税所得额=3600元应纳个人所得税税额=(36OO-2OOO)IO%25=135元43 .系统风险是指那些影响所有投资者即整个房地产投资市场的因素引起的风险，例如，战争、通货膨胀、全国性国民经济衰退、国家法律及政策的变动等，这些因素波及所有投资者，因而不可能通过投资多样化来分散，因此又称不可分散风险。非系统风险是指发生于个别投资项目或某些投资活动的特有事件造成的，例如由于经营策划失误、欠债过多等原因，造成实际投资收益低于预期收益或投资失败，这类风险可以通过多样化投资组合来分散或消除，因而又称可分散风险。
