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1、合规审查部合规审查部主要内容主要内容o “洗钱洗钱”的定义的定义o 反洗钱工作的意义反洗钱工作的意义o 反洗钱相关法律法规反洗钱相关法律法规o 期货公司反洗钱工作要求期货公司反洗钱工作要求o 反洗钱操作指引反洗钱操作指引一、洗钱的定义一、洗钱的定义o 通俗而言，洗钱即是将“黑钱”伪装起来，使之看起来合法的行为。o 明知是毒品犯罪、黑社会性质组织的犯罪、走私犯罪、恐怖活动犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序或金融诈骗犯罪所得及其所产生的收益，而掩饰、隐瞒其来源和性质的，即为洗钱。一、洗钱的定义一、洗钱的定义o 黑钱：黑钱：基于毒品犯罪所得基于黑社会性质犯罪所得基于走私犯罪所得基于恐怖活动犯罪所得
2、基于贪污贿赂犯罪所得基于破坏金融管理秩序、金融诈骗等犯罪所得一、洗钱的定义一、洗钱的定义一、洗钱的定义一、洗钱的定义洗钱的行为表现：o 提供资金账户o 协助将财产转换为金融票据、现金、有价证券的o 通过转账或其他结算方式协助资金转移的o 协助将资金汇往境外的o 以其他方法隐瞒、掩饰犯罪所得及其收益的来源和性质的（如购买不动产、理财产品等）二、反洗钱工作的意义二、反洗钱工作的意义（一）有利于预防洗钱活动，维护经济安全和社 会稳定（洗钱对经济、社会危害性） （二）有利于消除洗钱给金融机构带来的风险， 维护金融安全（洗钱对金融的危害性） 二、反洗钱工作的意义二、反洗钱工作的意义（三）有利于切断资助犯
3、罪的资金来源和渠道， 遏制相关犯罪（四）有利于保护相关犯罪受害人的财产权，维 护法律尊严和社会公正（五）有利于参与国际合作，维护我国良好国际 形象三、反洗钱相关法律法规三、反洗钱相关法律法规我国反洗钱我国反洗钱“一法四令一法四令”o 中华人民共和国反洗钱法中华人民共和国反洗钱法o 中国人民银行令中国人民银行令【20062006】第第1 1号号金融机构反洗钱规定金融机构反洗钱规定 o 中国人民银行令中国人民银行令【20062006】第第2 2号号金融机构大额交易和可疑金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法交易报告管理办法 o 中国人民银行令中国人民银行令【20072007】第第1 1号号金融机构
4、报告涉嫌恐怖融金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法资的可疑交易管理办法o 中国人民银行、银监会、证监会、保监会中国人民银行、银监会、证监会、保监会【20072007】第第2 2号号金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法理办法四、期货公司反洗钱工作要求四、期货公司反洗钱工作要求（一）建立健全反洗钱内控制度（二）建立和实施客户身份识别、风险等级划分 制度（三）建立和实施客户身份资料及交易记录保存 制度（四）执行大额交易和可疑交易报告制度（五）开展反洗钱的培训和宣传工作（六）其他五、反洗钱操作指引五、反洗钱操作指引o 公司反洗
5、钱规章制度公司反洗钱规章制度o 客户身份识别客户身份识别o 客户风险等级划分客户风险等级划分o 客户身份资料及交易记录保存客户身份资料及交易记录保存o 大额和可疑交易报告大额和可疑交易报告o 反洗钱的培训和宣传工作反洗钱的培训和宣传工作o 反洗钱保密工作反洗钱保密工作o 可疑报文数据的抽取可疑报文数据的抽取o 反洗钱数据的报送反洗钱数据的报送（一）公司反洗钱规章制度（一）公司反洗钱规章制度o 反洗钱内控制度反洗钱内控制度o 客户身份识别制度客户身份识别制度o 客户风险等级划分制度客户风险等级划分制度o 反洗钱保密制度反洗钱保密制度o 反洗钱培训、宣传制度反洗钱培训、宣传制度组织机构组织机构o
6、反洗钱工作小组：由公司副总经理任组长 ，小组成员由财务部、合规部、交易部、结算部、客服中心、业务部门等相关部门负责人组成。o 各营业部反洗钱专员具体负责反洗钱相关事宜，各职能部门业务部门及营业部负责人作为第一责任人，对其部门的反洗钱职责的有效履行负责。各部门具体职责各部门具体职责o 办公室：及时传达上级监管部门和反洗钱管理机构下发的文件及指令，协助配合各部门开展反洗钱工作。o 客服中心：指定专人负责日常反洗钱工作，建立客户信息档案，对客户的身份变更进行持续识别，及时提示客户更新身份证件或营业执照、组织机构代码证等资料信息。负责客户账户开立、销户、变更及经纪合同的签订等业务环节的管理工作，落实反
7、洗钱的账户管理、客户身份识别制度，对业务开展过程中发现的可疑交易及时向反洗钱负责部门报告，接受反洗钱工作领导小组关于客户情况的咨询并协助调查。各部门具体职责各部门具体职责o 合规部：会同相关部门结合实际情况，修订公司反洗钱相关规章制度，组织公司内部反洗钱专员的培训教育工作，负责公司每天反洗钱数据的抽报送工作，汇总审核公司各相关职能部门报告的大额、可疑交易报告并统一上报中国反洗钱监测分析中心和相关监管部门。负责对各相关职能部门落实国家反洗钱法律法规及公司反洗钱内控制度的情况进行稽核。对反洗钱工作中发现涉嫌犯罪的情况，向反洗钱工作领导小组报告，必要时向当地公安机关报告。 各部门具体职责o 财务部：
8、严格落实资金划转制度，负责监控客户资金存取及大额资金的变化，及时对资金异常变化进行报告。o 交易部：负责客户日常交易监控，落实反洗钱的大额、可疑交易报告制度，指导各营业部审核交易的合法性以及对大额、可疑交易进行报告。o 结算部：负责分析和筛选大额、可疑交易结算数据等相关信息，协助配合各部门开展反洗钱工作。 各部门具体职责各部门具体职责o 信息技术部：为反洗钱工作提供技术支持和保障，按监管部门要求，建设和维护反洗钱监控系统。应反洗钱工作领导小组的要求，开发或升级反洗钱专用软件，识别客户异常交易等情况。o 业务部门及营业部负责人指定专人负责本部门的日常反洗钱工作，履行以下职责： （一）配合部门负责
9、人督促本营业部贯彻落实国家反洗钱法律法规和公司各项反洗钱内控制度；各部门具体职责各部门具体职责（二）持续关注客户日常经营活动、金融交易情况，并适时调整其风险等级；（三）按照金融机构大额和可疑交易报告管理办法的规定和通过查询公司管理系统中本部门客户的可疑交易数据，对大额资金、可疑交易进行记录、分析、核实，如确属洗钱嫌疑的，应立即向公司反洗钱工作领导小组报告，经反洗钱工作领导小组分析、判断后决定是否作为可疑行为报告中国人民银行当地分支机构和中国反洗钱监测分析中心；各部门具体职责（四）营业部根据中国人民银行当地分支机构要求，及时报送本营业部反洗钱非现场监管信息，如实反映反洗钱工作情况；（五）公司反洗
10、钱工作领导小组交办的其他事项。 （二）客户身份识别（二）客户身份识别o 1. 1.基本原则基本原则o 2. 2.业务流程业务流程o 3. 3.识别环节识别环节o 4. 4.识别措施识别措施o 5. 5. 基本信息采集基本信息采集客户身份识别客户身份识别1. 1.基本原则基本原则了解客户了解客户 了解客户及其交易目的和交易性质，了解客户账户了解客户及其交易目的和交易性质，了解客户账户的实际控制人和实际受益人。的实际控制人和实际受益人。客户身份识别客户身份识别2.2.业务流程业务流程了解了解了解客户的交易目的和交易性质、实际控制客了解客户的交易目的和交易性质、实际控制客 户的自然人和交易的实际受益
11、人户的自然人和交易的实际受益人核对核对核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件登记登记登记客户身份的基本信息登记客户身份的基本信息留存留存留存客户有效身份证件或其他身份证明文件的留存客户有效身份证件或其他身份证明文件的 复印件或影印件，授权委托书原件复印件或影印件，授权委托书原件o 3. 3.识别环节识别环节（1 1）初次识别）初次识别委托指令下达人、资金调拨人、结算单确认人的，对受托人 信托财产开户，对信托关系当事人（信托委托人、受益人） 不得为身份不明的客户服务、不得开立匿名或假名账户、不得允许客户借用他人账户办理业务 风险等级划分同步进行 客户身份
12、识别客户身份识别o 3. 3.识别环节识别环节（2 2）持续识别）持续识别 客户身份识别客户身份识别o 3. 3.识别环节识别环节（3 3）重新识别）重新识别 客户身份识别客户身份识别4.4.识别措施识别措施（1 1）核对客户身份证件或证明文件）核对客户身份证件或证明文件（2 2）要求补充其他身份资料或身份证明文件）要求补充其他身份资料或身份证明文件（3 3）回访客户）回访客户（4 4）实地查访）实地查访（5 5）向公安、工商等部门核实）向公安、工商等部门核实（6 6）委托其他金融机构）委托其他金融机构（7 7）委托第三方识别）委托第三方识别客户身份识别客户身份识别5.5.基本信息采集基本信息
13、采集（1 1）自然人客户）自然人客户要求：出具真实有效的身份证件、核对并登记、复印要求：出具真实有效的身份证件、核对并登记、复印 件存档、按规定采集并保存客户影像资料。件存档、按规定采集并保存客户影像资料。具体信息：姓名、性别、国籍、职业、住所地或工作具体信息：姓名、性别、国籍、职业、住所地或工作 单位地址、联系方式，身份证件或身份证明文单位地址、联系方式，身份证件或身份证明文 件的种类、号码和有效期限，住所地与经常居件的种类、号码和有效期限，住所地与经常居 住地不一致的，登记客户的经常居住地。住地不一致的，登记客户的经常居住地。客户身份识别客户身份识别5.5.基本信息采集基本信息采集（2 2
14、）机构客户）机构客户要求：营业执照（年检有效）、税务登记证、组织机构代码证、法要求：营业执照（年检有效）、税务登记证、组织机构代码证、法定代表人身份证明，开户代理人有效身份证件、授权委托书原定代表人身份证明，开户代理人有效身份证件、授权委托书原件等，核对并登记，复印件及授权委托书原件存档，按规定采件等，核对并登记，复印件及授权委托书原件存档，按规定采集并保存开户代理人的影像资料。集并保存开户代理人的影像资料。具体信息：名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号具体信息：名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码；可证明客户依法设立或可依法开展经营、社会活动的执照、码；可证明客户依
15、法设立或可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限；控股股东或实际控制证件或者文件的名称、号码和有效期限；控股股东或实际控制人、法定代表人、负责人和授权办理业务人员的姓名、身份证人、法定代表人、负责人和授权办理业务人员的姓名、身份证件或身份证明文件的种类、号码、有效期限。件或身份证明文件的种类、号码、有效期限。客户身份识别客户身份识别（三）风险等级划分（三）风险等级划分1.1.哪些是高风险等级客户哪些是高风险等级客户: :（1 1）被列入国家有关部门发布的与洗钱及恐怖活动相关的）被列入国家有关部门发布的与洗钱及恐怖活动相关的 黑名单的；黑名单的；（2 2）中国人民银行要
16、求公司协助调查或予以关注的；）中国人民银行要求公司协助调查或予以关注的；（3 3）在日常交易监控中被报送可疑交易的；）在日常交易监控中被报送可疑交易的；（4 4）媒体披露存在洗钱行为或与其关联的个人或机构存在）媒体披露存在洗钱行为或与其关联的个人或机构存在 洗钱行为的；洗钱行为的；（5 5）其他有理由怀疑其交易行为与洗钱或其他犯罪行为有）其他有理由怀疑其交易行为与洗钱或其他犯罪行为有 关，需要列入高风险客户等级的。关，需要列入高风险客户等级的。1.1.哪些是高风险等级客户哪些是高风险等级客户: :（1 1）被列入国家有关部门发布的与洗钱及恐怖活动相关的）被列入国家有关部门发布的与洗钱及恐怖活动相关的 黑名单的；黑名单的；（2 2）中国人民银行要求公司协助调查或予以关注的；）中国人民银行要求公司协助调查或予以关注的；（3 3）在日常交易监控中被报送可疑交易的；）在日常交易监控中被报送可疑交易的；（4 4）媒体披露存在洗钱行为或与其关联的个人或机构存在）媒体披露存在洗钱行为或与其关联的个人或机构存在 洗钱行为的；洗钱行为的；（5 5）其他有理由怀疑其交易行为与洗钱或其他犯罪行为有）其他有理
