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1、十年炼“金”！细说中国金融巨变6月23日，中共中央宣传部举行“中国这十年”系列主题新闻发布会，中国人民银行副行长陈雨露，中国银保监会副主席肖远企，中国证监会副主席李超，国家外汇管理局副局长、新闻发言人王春英出席“中国这十年”新闻发布会，介绍党的十八大以来金融领域改革与发展情况。党的十八大以来,我国持续深化金融供给侧结构性改革，稳步扩大金融开放，统筹发展与安全，有力推动经济高质量发展。过去十年，我国金融改革开放更进一步，无论是经济增速还是政策实施均取得了重要阶段性成果，我国金融发生的一系列结构性变化也昭然可见。01.贷款结构变化过去十年，金融与实体经济良性循环逐步形成，服务实体经济的广度深度也显
2、著拓展。十年间，银行贷款和债券投资年均增速分别为13.1%和14.7%,与名义GDP增速基本匹配；而普惠型小微企业贷款、普惠型涉农贷款年均增速分别达到25.5%和14.9%,大大高于贷款平均增速。2021年末涉农贷款余额为43万亿元，比2012年末增加25.6万亿元；截至4月末，全国小微企业贷款余额38.8万亿元，是2012年末的3.35倍，普惠小微授信户数占全部市场主体的三分之一。这些数据表明，在新发展理念指引下，我国金融行业更加注重普惠，并且通过机制创新、产品和工具创新，全面支持国民经济发展中的重点领域也大幅度提高了对发展薄弱环节的支持。02.资本市场结构变化过去十年，我国金融改革开放更进
3、一步，资本市场的结构性变化显著增强了支持创新驱动的力度。十年来，新三板、科创板的推出，北交所的设立，资本市场对实体经济的适配性大幅增强，特别是大大提升了对新科技、新产业、新业态、新模式企业的支持力度。目前国内股债融资累计达到55万亿元；交易所债券市场已成为非金融企业债券融资的重要渠道，期货期权品种覆盖国民经济主要领域；截至4月末已累计发行小微企业专项金融债券1.78万亿元。另外，我国十年来股票市场规模增长238.9%,债券市场规模增长444.3%,两个市场均位居全球第二位。03.宏观杠杆率实现动态化过去十年，人民银行稳健实施以我为主的货币政策，发挥好货币政策总量调节和结构调节的双重功能。201
4、2年以来，广义货币供应量(M2)年均增速10.8%,与名义GDP年均增速基本匹配，有力地推动了国民经济稳健发展。到2021年末，我国的宏观杠杆率为272.5%,明显低于其他主要经济体。面对疫情和巨大的经济下行压力，我国以温和可控的宏观杠杆率增幅坚持稳中求进的总方针，实现了GDP较高怎张、较低通胀和较多就业的优化组合，为应对更加复杂的局面、稳定经济增长留出了政策空间；同时也为全球经济增长做出积极的贡献，成为全球经济的重要动力源和稳定器。04.金融资源配置不断优化过去十年，金融机构实现新的跨越式发展，重点领域和薄弱环节投放资源的机制更加健全。通过创新体制机制、加强公司治理、完善监管和优化考核，城乡
5、之间、大中小金融机构之间的金融资源配置更趋平衡。金融机构服务小微企业的征信、专营等长效机制基本建立起来，小微企业的融资覆盖面明显提升。2021年底，社会融资规模存量为314.13万亿元。其中，实体经济获得的人民币贷款余额为191.54万亿元,企业债券余额为29.93万亿元，非金融企业境内股票余额为9.48万亿元。从长期看，股票、债券融资在社会融资中的占比还可以进一步提高，而过去十年在金融资源配置方面开展的一系列改革，为实现这一愿景提供了必要的制度基础。05.数说金融十年之变I支持实体经济力度持续增强1） 2012年至2021年人民币贷款余额年均增长13.3%,高技术制造业中长期贷款余额较十年前
6、增加了近7倍；2） 2012年以来，广义货币供应量（M2）年均增速10.8%,银行贷款和债券投资年均增速分别为13.1%和14.7%；3）十年来，普惠型小微企业贷款、普惠型涉农贷款年均增速分别达25.5%和14.9%；4）十年来，债市规模增长444.3%,我国债券市场规模已经跃升为全球第二；5）十年来，股票市场规模增长238.9%,我国股票市场规模已经跃升为全球第二；6）2012年至2021年资本市场累计实现股权融资超过12.2万亿元；我国银行业保险业的总资本，从2012年底的9.5万亿元，增加到2021年底的32.4万亿元，我国目前已成为全球最大银行市场和全球第二大保险市场。I全面深化改革取
7、得重要突破1）稳步推进试点注册制，截至2021年末，科创板上市公司达377家，市值共计5.6万亿元；2）持续深化金融供给侧结构性改革，逐步健全了利率的市场化形成、调控和传导机制；3）第三支柱养老保险改革试点取得重大进展，专属商业养老保险试点范围扩大至全国，养老理财试点范围扩大至十地十机构；4）稳妥推动数字人民币研发和试点，全面升级人民币跨境支付系统，建设完善金融信用信息基础数据库。I金融对外开放呈现新局面1）近年来外汇储备规模保持在3万亿美元以上，今年5月末超3.1万亿美元，连续17年稳居世界第一；2）人民币加入国际货币基金组织特别提款权（SDR）,成为第三大篮子货币；今年8月，人民币权重将从
8、2016年的10.92%提升至12.28%；3）启动沪深港通、沪伦通等互联互通机制，A股纳入多个国际知名指数，期货市场对外开放品种达到9个；4）全部取消银行业保险业外资股权比例限制，全面放开证券基金期货经营机构外资股比限制。2018年至2021年，银保监会新批设各类外资机构120多家；5）境外主体持有境内人民币金融资产较十年前增加了2.4倍。I防范化解重大风险取得重要成果D防范化解重大金融风险攻坚战取得重要阶段性成果，重点领域风险得到稳妥处置，金融风险整体收敛、总体可控；2）金融资产盲目扩张得到根本扭转，高风险影子银行规模较历史峰值压降约25万亿元；3)2017年至2021年，银行业总资产年均增速8.1%,回归至合理水平，不良资产处置大步推进，过去十年累计消化16万亿元；4)资本市场近年来经受住了各种国际国内超预期冲击，市场韧性和抗风险能力明显增强，健康发展态势持续巩固。这十年，我国金融实现这些结构性巨变，是金融领域深入落实习近平新时代中国特色社会主义思想，全面贯彻新发展理念，持续深化金融供给侧结构性改革的结果，有力支持了国民经济高质量发展和现代化进程。未来我国金融市场发展仍然重任在肩，各个金融机构要继续做好重大风险的防范化解,坚持金融反腐和处置风险一体推进，积极主动作为，奋力攻坚克难。同时，继续开展服务实体经济高质量发展的各项工作，深化推进改革，进一步扩大金融开放。
