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1、此刻学习此刻学习 你将圆梦你将圆梦 此刻睡觉此刻睡觉 你将做梦你将做梦理财规划师理财规划师基础知识第一章第一章 理财规划基础理财规划基础理财规划基础理财规划概述理财规划的内容、工具与流程理财规划与理财规划职业职业道德与操守道德与与职业道德理财规划师职业道德准则理财规划师职业纪律规范违反职业道德规范的制裁措施本章重点与难点本章重点与难点l重点l1、生命周期理论与家庭模型l2、理财规划的目标与原则l3、理财规划的主要工具、内容与流程l难点l1、生命周期理论与家庭模型l2、理财规划的主要工具第二章第二章 财务与会计财务与会计 第二章 财务与会计财务与会计会计基础知识财务管理基础知识本量利分析个人会计
2、及财务管理与企业会计及财务管理的区别会计核算会计要素会计核算内容财务会计报告财务管理概述货币时间价值上市公司财务分析资金成本本章重点难点本章重点难点l重点l1、熟悉个会计要素的内容与特征l2、掌握资金成本的计算l3、掌握财务指标的分析l4、掌握本量利分析方法l5、掌握个人财务与企业财务的区别l难点l1、会计要素的分类l2、财务报表的关系l3、财务指标的分析 第三章第三章 宏观经济分析宏观经济分析l1、宏观经济分析的意义和内容l2、总需求和总供给经济分析l3、宏观经济政策l4、经济周期理论l5、产业政策和行业分析l 产业分析l 行业分析本章重点与难点本章重点与难点l重点l1、财政政策与货币政策l
3、2、经济周期的理论性解释l3、经济周期与投资策略l4、行业发展与投资策略选择难点1、GPD的计算方法2、供需分析理论3、经济周期的理论性解释4、行业发展与投资策略选择总需求和总供给经济分析总需求和总供给经济分析总需求和总供给经济分析从国民收入角度看总需求和总供给的构成总需求和总供给曲线分析凯恩斯的总需求和总供给分析宏观经济政策宏观经济政策l宏观经济政策目标l财政政策l货币政策l财政政策与货币政策的配合使用经济周期理论经济周期理论我国经济周期的基本情况经济周期与行业投资策略经济周期的基本知识经济周期理论 第四章第四章 金融基础金融基础金融基础货币与信用金融市场与金融机构金融工具国际金融货币与货币
4、制度信用利率汇率金融市场金融机构金融监管金融工具概述金融工具的类型国际收支国际资本流动和国际金融机构 第五章第五章 税收基础税收基础l税收基础知识l 税收基本概念l 税种介绍l与个人理财相关的税收政策l 金融投资税收介绍l 住房投资税收介绍l 退休养老计划l 其他相关税收政策本章重点与难点本章重点与难点l重点l相关政策规定的具体内容l难点l1、了解与理财有关的所得税、流转税、和其他税种l2、了解各种政策的税务筹划空间 第五章第五章 理财规划法律基础理财规划法律基础理财规划法律基础民事法律基础知识商事基础知识民事诉讼及公众基本知识民事法律基础知识民事法律基础知识l1、民事法律关系l2、民事法律行
5、为l3、代理l4、诉讼时效l5、合同l6、信托l7、知识产权商事基础知识商事基础知识合伙企业公司个人独资企业商事基础知识民事诉讼及公众基本知识民事诉讼管辖起诉与审理民事诉讼证据仲裁法院判决或仲裁裁决的执行公证第七章 理财计算基础理财计算基础概率基础统计基础收益与风险数据分析的方法和统计数据的分类统计表和统计图常用的统计量货币的时间价值收益率的计算风险的度量第八章第八章 理财规划师的工作流程和工作要求理财规划师的工作流程和工作要求l1、建立客户关系l2、收集客户信息l3、财务分析和财务评价l4、制定理财规划方案l5、实施理财规划方案l6、持续提供理财服务放飞梦想放飞梦想l建立客户关系l1、与客户交谈和沟通l2、确定客户关系l收集客户信息l1、客户财务信息的收集与整理l2、客户非财务信息的收集与整理l3、了解客户期望理财目标我心飞翔我心飞翔l财务分析和财务方案评价l1、客户财务报表编制与分析l2、客户财务状况分析l制定理财规划方案l1、制定客户理财目标l2、制定具体规划方案l3、交付理财规划方案
