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1、金融专业知识与实务-金融市场与金融工具（三）（总分100,考试时间90分钟）一、单项选择题1 .在金融工具的性质中，成反比关系的是。A.期限性与收益性B.风险性与期限性C.期限 性与流动性D.风险性与收益性2 .金融市场最基本的功能是。A.资金积累B.风险分散C.资源配置D.宏观调控3 .证券回购是以证券为质押品而进行的短期资金融通，借款的利息等于之差。A.购回价格 与买入价格B.购回价格与卖出价格C.证券面值与买入价格D.证券面值与卖出价格4 .某公司进入金融衍生品市场进行交易，如果目的是为了减少未来的不确定性，降低风险， 则该公司属于。A.套期保值者B.套利者C.投机者D.经纪人5 .对于
2、看涨期权的买方来说，到期行使期权的条件是。A.市场价格低于执行价格B.市场 价格高于执行价格C.市场价格上涨D.市场价格下跌6 . 一般来说，流动性差的债权工具的特点是。A.风险相对较大、利率相对较高B.风险相 对较大、利率相对较低C.风险相对较小、利率相对较高D.风险相对较小、利率相对较低7 .在金融市场的各类主体中，主要以资金供应者身份参与金融市场的主体是。A.企业B. 家庭C.政府D.金融机构8 .金融市场为投资者提供购买力的储存工具，这是指金融市场的功能。A.资金积聚B.资 源配置C.风险分散D.财富9 .如果某一金融机构希望通过持有的债券来获得一笔短期资金融通，则它可以参加市场。 A
3、.同业拆借B.商业票据C.回购协议D.大额可转让定期存单10 .公司以贴现方式出售给投资者的短期无担保的信用凭证是o A.公司债券B.银行承兑汇 票C.大额可转让定期存单D.商业票据11 .常用于银行间外汇市场上的外汇交易形式是。A.即期外汇B.远期外汇C.掉期D.回购12 .以人民币为面值、外币为认购和交易币种、在上海和深圳证券交易所上市交易的普通股 票是股票。A.A股B.B股C.H股D.F股13 .直接金融市场与间接金融市场的差别在于。A.是否有中介机构参与B.中介机构的交易 规模C.中介机构在交易中的活跃程度D.中介机构在交易中的地位和性质14 .将币种与金额相同，但方向相反、交割期限不
4、同的两笔或两笔以上交易结合在一起的外 汇交易是。A.即期外汇交易B.远期外汇交易C.掉期交易D.货币互换交易15 .金融衍生品市场上有不同类型的交易主体，如果某主体利用两个不同黄金期货市场的价 格差异，同时在这两个市场上贱买贵卖黄金期货，以获得无风险收益，则该主体属于.A. 套期保值者B.套利者C.投机者D.经纪人16 .如果某投资者拥有一份期权合约，使其有权在某确定时间内以确定的价格购买相关的 资产，则该投资者是。A.看跌期权的卖方B.看涨期权的卖方C.看跌期权的买方D.看涨期 权的买方17 .在信用衍生品中，如果信用风险保护的买方向信用风险保护卖方定期支付固定费用或一 次性支付保险费，当信
5、用事件发生时，卖方向买方赔偿因信用事件所导致的基础资产面值的 损失部分，则该种信用衍生品是。A.信用违约互换(CDo) B.信用违约互换(CDS) C.债务单板 凭证(CDo) D.债务担保凭证(CDS)18 .同业拆借活动都是在金融机构之间进行，对参与者要求严格，因此，其拆借活动基本上 都是拆借。A.质押B.抵押C.担保D.信用19 .货币市场工具一般具有期限短、流动性强、对利率敏感等特点，有之誉。A.货币B.票 据C.基础货币D.准货币20 .银行承兑汇票的特点不包括。A.安全性高B.流动性强C.灵活性好D.收益率高21 .资本市场作为长期的资金交易市场，其融资的期限一般为年以上。A.l
6、B.2 C.5 D.1022 .债券能够为投资者带来一定的收入，这体现出债券的特点。A.偿还性B.安全性C.流 动性D.收益性23 .金融工具在金融市场上能够迅速转化为现金而不致遭受损失的能力是指金融工具的。 A.期限性B.流动性C.收益性D.风险性24 .在金融衍生品市场交易主体中，利用不同市场上的定价差异，同时在两个或两个以上的 市场中进行衍生品交易，以获取无风险收益的是。A套期保值者B.投机者C.套利者D. 经纪人25 .在金融市场上，既是重要的交易主体又是监管机构之-的是。A.中央银行B.企业C. 商业银行D.证券公司26 .存款性金融机构是指经营各种存款并提供服务以获取收益的金融机构
7、。A.支付中介B. 咨询中介C.信用中介D.信息中介27 .金融市场最基本的功能是。A.资源配置职能B.财富功能C.交易功能D.资金积聚功能28 .金融市场上主要的资金供应者是。A.居民B.企业C.金融机构D.中央银行29 .将金融市场划分为发行市场和流通市场，是 A.按交易标的物划分B.按地域范围划 分C.按交易中介划分D.按交易程序划分30 . CDS是银行业而创造的金融创新工具。A.规避利率变动风险B.吸引客户存款C.应对激 烈的市场竞争D.逃避金融法规约束31 .短期政府债券优点不包括A.以国家信用为担保，几乎不存在违约风险B.收益率高C. 免缴所得税D.极易在市场上变现，具有较高的流
8、动性32 .根据，金融衍生品市场上的交易主体分为套期保值者、投机者、套利者和经纪人。A. 交易复杂程度不同B.风险承受能力不同C.交易方式的不同D.交易目的的不同33 .有权在某一确定的时间或确定的时间之内，以确定的价格购买相关资产。A.看涨期权的 买方B.看跌期权的买方C.远期合约买方D.远期合约卖方34 .最常用的一种信用衍生产品是。A.金融远期B.金融互换C.信用违约掉期D.金融期权35 .是指交易双方在集中性的交易场所，以公开竞价的方式所进行的标准化金融期货合约交 易。A.金融远期B.金融期货C.金融期权D.金融互换36 .在我国上市公司的股份按可以分为国有股、法人股和社会公众股。A.
9、发行范围B.投资 主体U发行产品D.标的资产37 .目前我国同业拆借资金的最长期限为。A.一年B.半年C.四个月D.一个月38 .在我国的债券回购市场上，回购期限是0A.1个月以内B.3个月以内C.6个月以内D.1 年以内39 .证券回购实际上是一种行为。A.短期质押融资B.商业贷款C.证券交易D.信用贷款40 .我国境内注册的公司在香港发行并在香港上市的普通股票为。A.F股B.H股C.B 股D.A股二、多项选择题1 .与传统的定期存单相比，大额可转让定期存单的特点是c A.不记名并可转让流通B.面 额不固定且为大额C.不可提前支取D.利率一般高于同期限的定期存款利率E.利率是固定 的2 .作
10、为一种投资工具，投资基金的特点是。A.集中投资，分散风险B.集合投资，降低成 本C.投资对象单一 D.分散投资，降低风险E.专业化管理3 .在金融工具四个性质之间，存在反比关系的是A.期限性与收益性B.期限性与风险性C. 流动性与收益性D.期限性与流动性E.收益性与风险性4 .我国金融市场存在的问题有。A.间接融资比重过低B.金融市场规模小C.直接融资比重 过低D.尚未推出金融衍生品市场E.货币市场发展滞后5 .在传统的金融市场中，交易的金融工具具有“准货币”特征的市场有。A.同业拆借市场B. 回购协议市场C.股票市场D.债券市场E.银行承兑汇票市场6 .大额可转让定期存单不同于传统定期存单的
11、特点有。A.记名B.面额固定C.不可提前支 取D.可在二级市场流通转让E.利率固定7 .在证券回购市场上回购的品种有.A.大额可转让定期存单B,商业票据C.国库券D.支 票E.政府债券8 .投资基金的特点是。A.集中投资，分散风险B.集合投资，降低成本C.投资对象单一 D. 分散投资，降低风险E.专业化管理9 .金融工具的性质有。A.安全性B.期限性C.收益性D.风险性E.流动性10 .是金融市场最基本的要素，是金融市场形成的基础。A.金融市场范围B.金融市场客体C. 金融市场价格D.金融市场中介E.金融市场主体11 .与传统的定期存单相比，大额可转让定期存单具有的特点是。A.不记名，且可在市
12、场 上流通并转让B.一般面额固定且较大C.可提前支取，但会损失一些利息收入D.不可提前 支取，只能在二级市场上流通转让E.利率一般低于同期限的定期存款利率12 .资本市场的交易对象主要是。A.国库券B.股票C.商业票据D.政府中长期公债E.公 司债券13 .金融工具的风险一般来源于。A.信用风险B.利率风险C.操作风险D.系统性风险E. 市场风险14 .根据偿还期限的不同，债券可以分为o A.信用债券B.短期债券C.中期债券D.长期债 券E.担保债券15 .作为资本市场上最为重要的工具之一，债券具有以下特点o A.偿还性B.流动性C.收 益性D.安全性E.灵活性16 .外汇交易类型分为。A.即
13、期外汇交易B.远期外汇交易C.掉期外汇交易D.期货外汇交 易E.期权外汇交易17 .目前较为普遍的金融衍生品合约有。A.金融远期B.金融期货C.金融期权D.金融互 换E.可转换债券18 .比较常见的远期合约主要有o A.远期利率协议B.信用衍生品C.远期外汇合约D.远期 股票合约E.股指外汇合约19 .汇票按出票人不同可分为o A.银行汇票B.商业汇票C.记名汇票D.现金汇票E.定额 汇票20 .以下对金融期权的表述中，正确的是。A.金融期权实际上是一种契约B.期权合约的买 方可以实现有限的损失和无限的收益C.对于看涨期权的买方来说，当市场价格低于执行价 格，他会放弃行使权利，所亏损的是期权费
14、D.金融期权实质上可以分解为一系列远期合约 组合E.金融期权是一种非标准化的合约类型21 .货币市场主要包括。A.同业拆借市场B.票据市场C.债券市场D.证券回购市场E.外 汇市场22 .货币市场中交易的金融工具一般都具有等特点。A期限短B.期限长C.流动性高D. 流动性低E.利率敏感三、案例分析题20世纪80年代以来，国际金融市场最重要的创新便是金融衍生品市场的发展。最早出现 的是简单的衍生品，如远期、期货、期权、互换等，随后出现了多种复杂产品。20世纪90 年代信用衍生品的出现，将金融衍生品市场的发展推向新的阶段。在2007年爆发的美国次 贷危机中，信用衍生品如信用违约掉期(CDS)的无序
15、发展对危机的蔓延和恶化起到了推波助 澜的作用，其负面效应也开始被意识到。为此，各国政府正在探索更有力的监管措施，以促 进金融衍生品市场更平稳、有效运行。1 .金融衍生品区别于传统金融工具的特征是。A.杠杆比率高B.主要用于套期保值C.高风 险性D.全球化程度高2 .与远期合约相比，期货合约的特点是。A.合约的规模更大B.交易多在有组织的交易所 进行C.投机性更强D.合约的内容标准化3 .信用违约掉期作为最常用的信用衍生品，当约定的信用事件发生时，导致的结果是。A. 由卖方向买方赔偿，金额相当于合约中基础资产面值B.由买方向卖方赔偿，金额相当于合 约中基础资产面值C.由卖方向买方赔偿因信用事件所
16、导致的基础资产面值的损失部分D. 由买方向卖方赔偿因信用事件所导致的基础资产面值的损失部分4 .信用违约掉期市场在美国次贷危机中暴露出来的缺陷有。A.同时在交易所和柜台进行交 易B.缺乏监管C.市场操作不透明D.没有统一的清算报价系统甲机构在交易市场上按照每份10元的价格，向乙机构出售100万份证券。同时双方约定 在一段时期后甲方按每份11元的价格，回购这100万份证券。根据上述资料，回答下列问题。5 .这种证券回购交易属于。A.货币市场B.票据市场C.资本市场D.股票市场6 .这种回购交易实际上是一种行为。A.质押融资B.抵押融资C.信用借款D.证券交易7 .我国回购交易的品种主要是。A.股票B.国库券C.基金D.商业票据8 .我国回购交易有关期限规定不能超过。A.1个
