金融支持制造业数字化转型研究.docx
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1、金融支持制造业数字化转型研究制造业数字化转型是以数据为驱动,通过推动新一代信息技术与制造业企业深度融合,全方位优化生产制造流程,进而达到降本增效的目标,是实现制造业高端化、智能化、绿色化的重要手段,是制造业高质量发展的新引擎。山东是我国制造业大省,是全国工业门类最齐全、链条最完整的省份之一,对于数字化转型有着庞大的市场需求和发展潜力。金融是现代经济的核心,制造业数字化转型离不开金融业的支持和保障。为深入了解山东省制造业数字化转型及金融支持情况,更好发挥金融支持作用,我们采用问卷调查、走访座谈等形式对商业银行以及制造业企业开展了广泛调研。一、山东省制造业数字化转型情况近年来,山东省高度重视“数实
2、融合”,制定和出台多项政策举措,推动制造业数字化水平不断提升。据工信部公布情况,山东省产业数字化指数居全国首位,两化融合发展指数居全国第O(一)政策支持体系不断完善,支持力度持续增强山东省相继出台先进制造业强省行动计划(20222025年)山东省制造业数字化转型行动方案(20222025年)山东半岛工业互联网示范区建设规划山东省制造业数字化转型提标行动方案(20232025年)等政策文件,深入实施“工赋山东”专项行动,制定山东省省级数字经济园区建设奖补实施细则分行业制造业数字化转型目标和实施路径等指导文件,全力支持制造业智能化改造、数字化转型。(二)数字新基建高速发展,夯实数字化转型新底盘成功
3、创建济南、青岛两个国家级互联网骨干直连点,成为全国首个“双枢纽”省份。济南、青岛入选全国首批中小企业数字化转型试点城市。枣庄、济宁、威海等12个城市入选国家“千兆城市”,数量居全国第二。创建“产业大脑+晨星工厂”新模式,培育产业大脑32个、晨星工厂2332个。累计培育国家级智能工厂35家,数量居全国第一。获批建设全国首个中小企业数字化转型促进中心。累计培育7个国家“双跨”工业互联网平台,数量居全国第二;累计40个平台入选国家特色专业型平台,数量居全国第一。(三)重点企业数字化转型加快推进,成效日益显现海尔集团是全球最早开展数字化转型的企业之一,海尔中央空调互联工厂成为全球首批“灯塔工厂”。海尔
4、、海信、浪潮、歌尔等4家企业位列全国电子信息百强企业前15位。双星集团建成了全球轮胎行业第一个全流程“工业4.0”智能化工厂,培育了智能装备、工业机器人和废旧橡塑循环利用三个新产业,搭建“研发4.0”+“工业4.0”+“服务4.0”产业互联网生态圈。山东钢铁荣获工信部“两化融合贯标试点单位”。二、金融支持山东省制造业数字化转型情况对制造业企业而言,数字化转型是对自身生产设备、工艺流程的深刻变革,存在巨大的融资需求。山东省金融部门持续提升金融服务水平,切实满足转型资金需求,为提高制造业数字化水平贡献金融力量。(一)加大政策倾斜力度,引导更多金融资源支持制造业数字化转型金融部门切实将支持制造业数字
5、化转型作为服务实体经济、推动制造业高质量发展的重要方向和有效途径,不断完善政策体系,满足数字化转型资金需求。一是强化政策引导。联合印发山东省先进制造业投融资三年行动计划山东省金融支持工业经济高质量发展指导意见,出台关于金融支持先进制造业强省建设的意见,深入实施数字企业金融支撑行动,要求金融机构聚焦新一代信息技术、人工智能等41域,建立数字化转型融资项目库,着力支持制造业数字化转型。二是发挥中央银行资金引导作用。指导银行业切实用好各类结构性货币政策工具,积极支持制造业数字化转型。在政策推动下,制造业数字化转型贷款余额实现较快增长。根据调研数据,截至2023年6月末,山东省银行业支持制造业数字化转
6、型贷款余额2929.27亿元,较2020年末增长71.92%o(二)扩大中长期贷款比重,满足制造业数字化项目资金需求持续加大传统制造业数字化转型领域中长期贷款投放力度,积极组织项目申报,优化项目审核标准,建立项目对接台账,强化调度督导,确保制造业数字化项目建设加快推进。据调研,截至2023年6月末,制造业数字化转型贷款中,中长期贷款余额为1231.34亿元,较2020年末增长193%;占制造业数字化转型贷款的比重为42.04%,比2020年末提高17.37个百分点。(三)实行优惠价格,推动数字化转型成本下降落实改革完善1.PR(贷款市场报价利率)形成机制工作要求,发挥好1.PR对贷款利率的引导
7、作用,切实降低制造业数字化转型融资成本。如华夏银行某分行对于制造业数字化转型等技术升级改造方面的贷款,可给予2.5%的最优贷款利率优惠政策。据调研,2023年上半年,制造业数字化转型贷款加权平均利率为3.41%,较2020年低0.43个百分点,并呈现逐年下降趋势。(四)依托金融科技手段,提高信用贷款发放比例充分利用大数据技术,以线上信用贷款为突破口,探索推出数字普惠产品,以数字金融推进制造业企业数字化转型。如兴业银行某分行利用线上融资系统,对接中国人民银行征信、工商、税务等大数据,通过“大数据汇集+线上模型审批”,对制造业数字化转型提供信用贷款支持。据调研,截至2023年6月末,制造业数字化转
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