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1、XX区金融管家”制度试点工作方案为更好支持普惠小微群体和区域经济建设，促进金融支持实体经济高质量发展,经研究，决定在XX商城推行“金融管家”制度试点工作，特制定以下工作方案。一、试点范围按照关于进一步做好“金融管家”试点工作的指导意见（X金监字2022）X号）精神，确定在XX商城推行“金融管家”制度试点。二、试点目标坚持党建引领，围绕XX商城商贸物流“商仓流”一体化转型发展，推行“金融管家”试点，强化政金企深度合作，精准对接金融需求，推动XX商城在金融政策宣导、金融产品服务创新、普惠金融拓展、企业上市培育、金融稳定维护等方面高质量发展，优化金融营商环境，推动新旧动能转换，助力XX商城商贸物流转
2、型升级。三、工作体系（一）成立试点工作专班。区级成立“金融管家”试点工作专班，由区分管领导、XX商城分管领导任组长，区政府办分管负责人、区地方金融监管局主要负责人、XX街道、XX商城管委会相关负责人任副组长，有关金融机构主要负责人任专班成员，组成“金融管家”试点工作专班。专班采取集中研判、分散办公的工作模式开展工作，牵头推进“金融管家”制度，承担组织协调、政策落实、管理评价等工作；定期召集“金融管家”专班及团队协调会议，协调解决“金融管家”试点推进过程中的重大问题。（二）成立“金融管家”团队。区地方金融监管局牵头组建XX区“金融管家”团队，聘请XX市地方金融监管局主要领导任专家顾问团团长，邀请
3、金融辅导员和证券、保险、担保、会计师事务所、律师事务所人员为团队成员，针对商贸物流企业金融需求，提供精准服务。四、工作职责（一）定制金融服务。针对区域内行业、市场、商户等市场主体提出的金融需求和问题，组织政金企对接服务，量身定制解决方案。（二）政策宣导落实。及时向园区内行业、市场、商户等市场主体精准推送解读金融政策、金融知识，引导其用好“金融管家”服务平台，提高金融意识和风险辨别能力。（三）参与规划建设。参与编制商城、园区、产业发展规划，提供投融资、风险评估等建议，为协调解决区域内基础设施建设、民生公益项目等重大项目融资发挥“参谋助手作用二（四）开展金融培训。根据园区、企业需求，围绕企业财务管
4、理、融资理财、政策解读等方面，发挥“金融管家”专业优势，对园区干部职工和市场主体开展金融培训。（五）服务金融机构。征集、反映XX商城金融机构提出的困难问题及工作建议并协调解决,助力营造良好金融生态环境。（六）维护金融稳定。协助XX商城开展防范非法集资等宣传教育、金融消费者保护、风险处置等工作。发现XX商城非法集资等金融违法行为线索，及时上报。（七）配合落实XX商城管委会有关决策部署。鼓励“金融管家”团队按照属地及商城管委会重点工作安排，结合职能因地制宜开展工作创新。五、工作措施（一）专班协调推动。区级成立“金融管家”试点工作专班，组建“金融管家”顾问团，设立2支商贸物流特色“金融辅导队“，开展
5、商贸物流市场园区、行业协会实地走访，摸清底数，建立金融服务需求台账，筛选试点服务重点企业。（二）充分动员发动。召开XX区“金融管家”试点动员培训会议，全面启动试点工作。根据试点区域金融需求台账，分类施策，要求管家团队提供优质高效金融服务，为XX商城当好“金融管家”，助力商贸物流转型升级。（三）搭建XX商城融资担保线上审批平台。推动市融资担保集团开发建设“XX商城融资担保线上审批服务平台”，促进辖内金融机构与市融资担保集团签署战略合作协议，落实XX市推动经济高质量发展融资担保支持措施，为XX商城企业商户融资提供高效、精准担保服务。同时，推进XX区政府性融资担保机构设立工作。（四）创新金融产品及服
6、务。鼓励金融机构创新物流行业贷款政策，包含推出商贸物流信贷产品、市场主体优惠利率、贷款审批绿色通道等实质性扶持措施；鼓励支持保险、证券、担保等机构出台配套措施；落实银保监会、人民银行关于加强新市民金融服务工作的通知要求，加强对吸纳新市民较多的商贸物流企业的金融支持。（五）助推商贸物流金融创新试点。围绕“国际商城、数字商城、绿色商城、链式商城”建设，以XX商城“金融管家”试点先行先试，充分发挥金融机构、科技公司、票据平台等各类机构在支持商贸物流金融创新发展方面的积极作用，助力XX商城申报“XX区商贸物流金融创新试点”建设。六、组织保障（一）统筹组织协调。加强工作专班与“金融管家”团队、金融辅导系
7、统的衔接联系，建立上下贯通、左右协调的需求、反馈和办理机制，形成两级联动工作机制，统筹协调推进“金融管家”试点工作。工作专班、管家团队成员单位确定专人对接，明确职责分工，加强协调联动。（二）建立会商机制。试点工作专班牵头建立会商机制，对行业协会、企业、商户发展中遇到的实际诉求，“金融管家”服务队要积极协调解决；对重大问题“金融管家”无法解决的，及时提报工作专班予以统筹研究。（三）建立培训提升机制。组织“金融管家”发挥专业优势，通过“商城公益大课堂”、面对面座谈、现场辅导等方式对XX商城的企业高管、财务人员开展金融辅导，精准对接，传授金融知识，讲解信贷政策，为企业量身定制融资方案，提高信贷获得能力。（四）加大宣传力度。通过金融机构信贷产品发布、组织银企对接会等活动，及时总结推行“金融管家”的工作经验、亮点，通过政府网站、XX融媒体、XX金融公众号、XX日报等各类媒体，广泛宣传，营造良好氛围。（五）建立考核通报机制。定期对“金融管家”试点工作开展情况进行通报，对担当作为、勇于创新的予以表扬，对“不愿为、不敢为、不作为”的向其所在单位通报，同时，将“金融管家”工作成效与所在单位的金融辅导评价挂钩，与金融工作评先树优挂钩，努力营造比学赶超的良好氛围。
