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1、2024国开电大本科个人理财期末考试题库（含答案）学校:班级:姓名：考号:一、单选题（20题）1 .信托关系当事人不包括OA.受益人B.受托人C委托人D.债务人2 .当某货币的远期汇率低于即期汇率时，即为OA.升水B.贴水0升值D.贬值3 .下列关于投资者风险承受能力的说法，不正确的是OA.不同人的风险承受能力不同B.退休老人的风险承受能力通常低于中年人C投资期限越长，风险承受能力越强D.长期财务目标弹性越大，风险承受能力越弱4 .下列关于货币型理财产品表述错误的是。.A.主要投资于货币市场的理财产品B.本金、收益、安全性高C投资期短，资金赎回灵活D.常被作为定期存款的替代品5 .下列有关注册
2、理财策划师的说法中错误的是：（）A.CFP的全称是注册金融理财师BCFP最先产生于英国C.1990年CFP国际理事会成立D.全世界的CFP人数已超过8.2万人6 .当预期未来有通货膨胀时，个人和家庭应回避0，以对自己的资产进行保值.A.股票B.浮动利率资产C固定利率资产D.外汇7 .下列理财目标中属于长期目标的是（）。A.建立退休基金B.税收负担最小化C.偿还个人债务D.投资股票市场8 .下列O不是指数基金的优点？A.风险较小B.收益较高C.监控管理工作简单D.延迟纳税9以下不能成为信托财产的是：（）A.ff价证券B.房屋C.继承权D.专利权10 .日K线图中包含四种价格，即OA.开盘价、收盘
3、价、最低价、中间价B.收盘价、最高价、最低价、中间价C开盘价、收盘价、最低价、最高价D.开盘价、收盘价、平均价、最低价11 .比较适合退休养老理财的渠道不包括：（）A.储蓄投资B.信托投资C房产投资D.股票投资12 .下列属于商业银行向客户提供的理财顾问服务的是0。A.销售储签存款产品B.提供财务分析与规划服务C.对外营销宣传活动D.销华信贷产品13 .布宙顿森林体系确定了美元本位的世界货币体系，规定美元与黄金挂钩，1美元可以兑换O盎司黄金。A.1/5B.1/7C.1/10D.1/3514 .上海利率即上海银行间同业拆放利率，缩写为（）A.HIBORB.SIBORC.1.IBORD.SHIBO
4、R6行为税不包括：（）A.车船使用税B.印花税C个人所得税D.城市维护建设税16 .寿险中，要求投保人在O必须具有可保利益。A.投保时B.理皤时C.投保时或理皤时D.投保时和理赔时17 .下列信息中属于客户的定量信息的是0。A.收入与支出B.就业预期C.投资偏好D.风险特征18 .保费支出的适当比值应为家庭年收入的。A.8%B.1O%C.15%D.2O%19 .社会上养老退休金的层次很多，其中O起主导作用。A.普遍养老金B.雇员退休金C企业补充退休金D.个人自愿投商业保险20 .工资、薪金福利化的方式不包括：OA企业提供住所B.企业提供假期旅游津贴C.企业提供员工福利设施D.将劳务报酬转化为工
5、资、薪金所得二、多选题（15题）21 .要达到财务策划师资格认证的教育要求，可以有以下三种方式：OA.注册教育课程B.教育潞免申请C.学校教育D.证书评估22 .契税的纳税筹划方式包括：OA.隐性赠与筹划法B.等价交换筹划法C.分项核算D.创造条件筹划法23 .按照保险标的不同，保险可以分OA.人身保险B.财产保险C.货任保险D.医疗保险24 .个人投资办学校的税收筹划方法包括：（）A.合理扩大成本费用开支法B.延期获得收入法C.收入分散筹划法D.延期申报、延期纳税筹划法25 .债券按实物形态区分为哪几种？。A.实物券B.公司债券C凭证式债券D.记账式债券26 .金融市场可以分为货币市场和资本
6、市场，其中货币市场具有O的特点。A.资金融通期限短B.高流动性C收益性D.低风险E.交易量小27 .信托关系大致由O-:方面的权利义务构成。A.委托人B.受托人C.受益人D.信托人28 .税收筹划的原则是OA.合法性B.综合性C.节税效益最大化D.尽量少缴税29 .外汇必须具有以下三个基本特征：A.国际性氏可偿性C.可兑换性D.可流通性30 .信托的设立条件有（）A.信任基础B.信托财产C.书面契约D.特定R的31 .一般说来，买卖开放式证券投资基金有如下几种费用：OA.认购费B.申购费C.赎回手续费D.管理费32 .根据风险和收益大小，外汇结构性存款可分为O两种。A.保木型B.不保本型C固定
7、收益型D.浮动收益型33 .在间接标价法下，外国货币量增加，表示A.外币贬值B.外币升值C.本币升值D.本币贬值34 .成色的高低，可把熟金分为O三种。A.纯金B.赤金C.色金D.矿金35 .在现金、消费和债务管理中，家庭紧急预备金的储存形式包括0。A.购买商品房B.利用贷款额度C.短期定期存款D.货币市场基金E.活期存款三、判断题（5题）36 .对于带有上下影线的阳线，上影线越长，下影线越短，对多方越有利。（）A.正确B.错误37 .开放式基金的价格与其每单位资产净值有非常密切的相关性。OA.正确B.错误38 .对于带有上下影线的阳线,上影线越长，下影线越短,对多方越有利。OA.正确B.错误
8、39 .个人综合消费贷款能满足客户各方面的消费需求,提前享受舒适生活。OA.正确B.错误40 .按间接标价法表示的外汇汇率的升降与本国货币对外价值的高低成反比关系。OA.jE确B.错误四、计算题（2题）41 .张华某月工资薪金所得扣除费用后的应纳税所得额为3600元，则张华当月应纳税所得额及应纳个人所得税税额各为多少？42 .一位投资者有50万元用来申购开放式基金,假定申购的费率为2%,单位基金净值为2.5元，其申购价格和申购单位数是多少?假如一位投资者要赎回50万份基金单位，假定赎回的费率为1%,单位基金净值为2.5元，那么赎回价格和赎回金额乂是多少？五、简答题（1题）43.简述购买银行理财
9、产品的方法。参考答案1.B2.B3.D4.D5.B6.A7.A8.B9.C10.C1I.D12.B13.D14.D15.C16.A17.A18.B19.B20.D21.BD22.ABD23.ABC24.ABD25.ACD26.ABD27.ABC28.ABC29.BC30.ABCD31.ABCD32.AB33.AC34.ABC35. BCDE36. B37. A38.B39.A40 .B41 .当月应纳税所得额=36(X)元应纳个人所得税税额=(36(X)-2(XX)IO%-25=135元42 .中购价格=2.5乂(1+2%)=2.55元申购单位数=50()(M)0,255=196078基金单位(非整数份额取整数)同样，假如一位投资者要赎回50万份基金单位，假定赎回的费率为1%,单位基金净值为2.5元，那么：赎回价格=2.5(1-1%)=2.475元赎回金额=500.000x2.475=1,237.500元43 .(I)了解自己的理财目标：(2)评估自身风险承受能力：(3)了解投资者购买的产品：(4)选择一个信任的银行：(5)选择一个好的理财经理：(6)跟银行洽谈签订合同。
