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1、2024国家开放大学电大本科个人理财机考复习资料（通用题型）学校:班级:姓名:考号:一、单选题（20题）1 .保费支出的适当比重应为家庭年收入的A.8%氏10%C.15%D.20%2 .在各种类型的证券投资工具中，（）风险相对较小，投资回报率也相对较低。A.货币市场工具B.固定收益的资本市场工具C权益证券工具D.衍生工具3 .社会上养老退休金的层次很多，其中O起主导作用。A.普遍养老金B.雇员退休金C.企业补充退休金D.个人自愿投商业保险4 .下列有关注册理财策划加的说法中错误的是：OA.CFP的全称是注册金融理财师BCFP最先产生于英国C.1990年CFP国际理事会成立D.全世界的CFP人数
2、已超过8.2万人5 .当一国国际收支中的经常项目发生顺差时，其货币汇率就趋于OA.上升B.下降C.升水D.贴水6 .根据72定律，如在银行存款IO万元，年利率是4%,那么经过多少年才能增值为20万元？OA.25年B.I5年C,I8年D.24年7 .（）是信托机构接受委托为无行为能力者的财产担任监护人或管理人的信托产品。A.财产处理信托产品B.财产监护信托产品C人寿保险信托产品D.特定赠与信托产品8 .家庭保险设定的适宜额度应为家庭年收入的O倍。A.5B.8C.I0D.129 .下列关于货币型理财产品表述错误的是00A.主要投资于货币市场的理财产品B.本金、收益、安全性高C.投资期短，资金赎回灭
3、活D.常被作为定期存款的替代品10 .家庭资产用于家庭生活开支的合理配置比例是（A.40%B.30%C.20%D.10%I1.在自由竞价的股票市场中，引起股票价格变动的直接原因是0。A.公司盈利水平B.公司资产净值C宏观经济因素D.供求关系12 .以下理财产品中，哪种类型的产品不能免征个人所得税：OA.股票B.国债C.人民币理财产品D.信托产品13 .股来说，在面对通货膨胀压力的情况下，（）具有保值增值的作用。A.固定收益证券B.现金C黄金D.储蓄14 .下列理财目标中属F短期目标的是0。A.子女教育储蓄B.退休C按揭买房D.休假15 .黄金期货的交易单位为I手等于OA.1克B.10克C.10
4、0克D.1000克16 .假设1美元=88.25日元，当日元汇价下跌10点，I美元=()日元A.88.15B.88.35C.87.25D.89.2517 .按照规定，信托理财起点一般在O以上。A.1000元B.1万元C.5万元D.10万元18 .工资、薪金福利化的方式不包括：()A.企业提供住所B.企业提供假期旅游津贴C.企业提供员工福利设施D.将劳务报酬转化为工资、薪金所得19 .经济处于收缩阶段时,个人和家庭在资产的行业配置中应考虑更多投资()行业A.房地产B.建材C.汽车D.电力20 .寿险中，要求投保人在O必须具有可保利益。A.投保时B.理赔时C投保时或理赔时D.投保时和理赔时二、多选
5、题(15题)21 .按照保险标的不同，保险可以分（）A.人身保险B.财产保险C.责任保险D.医疗保险22 .保险理财产品税收筹划的方式包括：OA.保险分红B.基本社会保险C.利用保险公司享受的优惠D.企业补充养老保险计划23 .信托关系大致由（）一:方面的权利义务构成。A.委托人B.受托人C受益人D.信托人24 .下列哪些产品不属于“进攻,性的投资产品？（）A.外汇B.投资基金C.信托产品D.国债25 .个人理财目标有以下几方面的特征：OA.周期性B.阶段性C个人性D.总体性26 .以下关于货币市场特征的表述，正确的有.（）:A.高风险B.低收益C.低风险D.交易量大E.收入免税27 .证券理
6、财产品税收筹划方式包括：（）A.所得再投资筹划B.投资国债C转化所得方式D.股票期权28 .艺术品投资风险主要表现在以下方面：OA.流通性差B.变现性差C环境风险D.艺术品保管有一定的难度29 .信托理财产品涉及的税种包括：OA.营业税B.印花税C.契税和房产税D.个人所得税30 .契税的纳税筹划方式包括：OA.隐性赠与筹划法B.等价交换筹划法C分项核算D.创造条件筹划法31 .投资型保险产品具有0功能。A.保障B.投资C.投机D.套期保值E.定价32 .艺术品投资主体的特点包括：OA.资金充沛，熟悉市场情况B.范围广、层次多，适合大众投资者C对专业知识、文化修养及实践经验要求较高D.较少的资
7、金也可以投资，适合普通大众投资者33 .个人投资办学校的收筹划方法包括：OA.合理扩大成本费用开支法B.延期获得收入法C.收入分散筹划法D.延期申报、延期纳税筹划法34 .香港股票市场的投资品种有OA.蓝筹股B.红筹股C.窝轮D.交易所交易基金35 .保险理财产品税收筹划方式包括：OA.保险分红B.基本社会保险C.利用保险公司享受的优惠D.企业补充养老保险计划三、判断题(5题)36 .个人理财和家庭理财实际上是同一个概念。OA.正确B.错误37 .现在国际外汇交易的主流是投机性的，和国际贸易的影响不大。OA.正确B.错误38 .国际黄金价格与原油期货价格的涨跌存在负相关关系。OA.正确B.错误
8、39 .对于带有上下影线的阳线,上影线越长，下影线越短,对多方越有利。()A.正确B.错误40 .技术分析准确性的基础是技术分析要尽可能多的包含影响股价的供求因素。()A.正确B.错误四、计算题(2题)41 .周先生在2012年底获得单位发放年终奖30000元，这笔收入应纳税额为多少？42 .某投资人用100OO元买入5年期凭证式国债，2年后要求提前兑付国债，一年至二年提前兑付的利率水平为1.98%,债券手续费为0.1%,其持有期收益是多少？五、简答题（1题）43 .简述购买银行理财产品的方法。参考答案1.B.ABB.ACBCD2145.6Zod9IO.B1I.D12.A13.C14.D15.
9、D16.B17.D18.D19.D20.A21.ABC22.ABCD23.ABC24.BCD25.ABD26.BCD27.ABCD28.ABD29.ABC30.ABD31.AB32.BCD33.ABD34.ABCD35.ABCD36.A37.B38.B39 .B40 .A41 .应纳个人所得税税额=个人当月取得的全年一次性奖金X适用税率一速算扣除数3OOOO12=25OO适用税率为15%,速算扣除数125周先生年终奖应纳税=3（XM）OX1.5%-125=4375（元）42 .若投资者持有凭证式国做一段时间后将其卖掉，其收益计算公式为：凭证式国债持有期总收益=（相对应利率一手续费率）X债券金额=（1.98%-0.1%）x2x10000元=376元43 .（I）了解自己的理财目标：（2）评估自身风险承受能力：（3）了解投资者购买的产品：（4）选择一个信任的银行：（5）选择一个好的理财经理：（6）跟银行洽谈签订合同。
