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1、2024年国家开放大学（电大）本科个人理财形考任务辅导资料（含答案）学校:班级:姓名:考号:一、单选题（20题）1 .信托关系当事人不包括OA.受益人B.受托人C委托人D.债务人2 .房地产的投资方式不包括0。A.房地产购买B.房地产租赁C.房地产信托D.申请房地产抵押贷款3 .布番顿森林体系确定了美元本位的世界货币体系，规定美元与黄金挂钩，1美元可以兑换O盎司黄金。A.1/5B.I/7C.1/1OD.1/354 .黄金T+D现货延期交收业务每日涨跌停幅度是上一交易口结算价的（）.5%B.7%C.10%D,15%5 .按照规定，信托理财起点-股在O以上。AJOOO元B.I万元C.5万元D.I0
2、万元6 .用来说明在过去一段时期内个人的现金收入和支出情况的财务报表是0。A.未来资产负债报表B.未来现金流量报表C资产负债表D.现金流量表7 .一般来说，在面对通货膨胀压力的情况下，（）具有保值增值的作用。A.固定收益证券B.现金C黄金D.储蓄8 .以下金融产品中，()的风险通常最高。A.国债B.普通股C.可转换债券D.期货9 .经济处于收缩阶段时，个人和家庭在资产的行业配置中应考虑更多投资于。行业A.房地产B建材C.汽车D.电力10 .若预期未来银行存款利率水平不断上升,理财策略调整建议可以采取()。A.增加股票型基金配置氏增加外汇配置C增加股票配置D.增加存款配置11 .下列理财目标中属
3、于短期目标的是0。A.子女教育储蓄B.退休C.按揭买房D.休假12 .寿险中，要求投保人在O必须具有可保利益。A.投保时B.理赔时C.投保时或理赔时D.投保时和理赔时13 .比较适合退休养老理财的渠道不包括：OA.储蓄投资B.信托投资C.房产投资D.股票投资14 .当某货币的远期汇率低于即期汇率时，即为OA升水B.贴水A升值A贬值15 .下列关于现值和终值的说法中，不正确的是0。A.货币投资的时间越早，在一定时期期末所积累的金额就越高B.随着红利计算频率的增加，实际利率增加，现金流量的现值增加C.利率越低或年金的期间越长，年金的现值越大D.期限越长，利率越高，终值就越大16 .行为税不包括：(
4、)A.车船使用税B.印花税C.个人所得税D.城市维护建设税17 .按照我国基金管理办法规定，基金投资组合中每个基金投资于股票、债券的比例不能少于其基金资产总值的OA.70%B.80%C.90%D.100%18 .当预期未来有通货膨胀时，个人和家庭应回避0,以对自己的资产进行保值。A.股票B.浮动利率资产C固定利率资产D.外汇19 .在我国多层次的养老保险体系中，O可称为第一层次，也是最高层次。A.基本养老保险B.企业补充养老保险C个人储蓄性养老保险D.城市最低生活保障20 .下列有关注册理财策划师的说法中错误的是：OA.CFP的全称是注册金融理财师BCFP最先产生于英国C.1990年CFP国际
5、理事会成立D.全世界的CFP人数已超过8.2万人二、多选题（15题）21 .资产配置的步骤包括：（A.制订投资策略，确定不同资产的投资比率是多少B.选择时机，即在什么时候完成投资组合C选择具体的理财产品，构建投资组合D.评估自身风险承受能力22 .个人理财策划师职业道德的一般原则包括（,体现了财务策划师对于公众、客户、同行以及雇主的责任。A.正直诚信原则B.客观性原则C.胜任原则D.公正原则23 .基金的当事人包括0。A.证券交易所B.基金投资人C基金管理人D.基金托管人E.证监会24 .家庭的生命周期是指（）的整个过程。A.家庭成熟期B.家庭成长期C家庭建立期D.家庭形成期E家庭衰老期25
6、.金融市场可以分为货币市场和资本市场，其中优币市场具有。的特点。A.资金融通期限短B.高流动性C.高收益性D.低风险E.交易量小26 .家庭生命周期可以分为（）阶段。A.形成期B.成长期C成熟期D.衰老期27 .根据投资对象的不同，基金可分为OA.开放基金B.债券基金C货币市场基金D.指数基金28 .以下税种属于流转税类的是：OA.所得税B.增值税C.消焚税D.营业税29 .信托理财产品税收筹划方式包括：OA.参与人数筹划法B.投资出租行为的选择C.利用不确定金额和保守金额进行筹划D.分项核算30 .黄金有三种基本价格：（）A.现优价格B.生产价格C市场价格D.官方价格31 .房地产投资的特征
7、包括OA.直接投资费用不高B.投资资本的购买力价值容易损失C直接投资资本的流动性差D.影响投资的不可分散性风险因素较多32 .信托的基本职能包括：OA.财产管理职能B.资金融通职能C投资职能D.公益服务职能33 .契税的纳税筹划方式包括：OA.隐性赠与筹划法B.等价交换筹划法C.分项核算D.创造条件筹划法34 .香港股票市场的投资品种有OA蓝筹股B.红筹股C窝轮D.交易所交易基金35 .投资型保险产品具有O功能。A.保障B.投资C.投机D.套期保值E.定价三、判断题（5题）36 .证券技术分析建立在公司的财务状况和对宏观经济政策分析的基础上。OA.正确B.错误37 .按照证券投资分析的理论，股
8、票价格有其一定的运行规律。OA.正确B.错误38 .基本分析可能由于信息的时滞效应而使投资者的投资受到影响。（）A.正确B.错误39 .委托人不可以同时以自己和他人为共同受益人而设立信托。（）A.正确B.错误40 .按间接标价法表示的外汇汇率的升降与本国货币对外价值的高低成反比关系。（）A.正确B.错误四、计算题（2题）41 .赵女I:想在5年后的到2（XXX）元供孩子上学现在存款年利率为3%,问她应在银行存入多少钱?42 .某投资人按HO元价格买入I(X)元面值的5年期记账式国债，票面利率3.5%,投资者在一年后卖出此债券价格为112元，此投资者该年收益是多少？五、简答题(1题)43 .简述
9、购买银行理财产品的方法。参考答案1.B2.D3.D4.B5.D6.D7.C8.D9.D10.D1I.D12.A13.DI4.B15.B16.C17.B18.A19.A20.B21.BC22.ABCD23.BCD24.ABDE25.BD26.ABCD27.BCD28. BCD29. ACD30. BCD31.CD32.ABCD33.ABD34.ABCD35.AB36 .B37 .A38 .A39 .B40 .B41 .已知：FV=2()()()(),i=3%,t=5PV=FV/(1.+i)t=17252.18元42 .记账式国债持有期收益计算公式为：记账式国债持有期总收益=(卖出价格一买入价格)+利率X债券金额=(112-110)+1003.5%=5.5O元43 .（I）了解自己的理财目标：（2）评估自身风险承受能力：（3）了解投资者购买的产品：（4）选择一个信任的银行：（5）选择一个好的理财经理：（6）跟银行洽谈签订合同。
