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1、2024年国开（电大）专科个人理财考试复习重点试题（通用题型）学校:班级:姓名:考号:一、单选题（20题）1.开放式基金的日常申购成功与否，投资者可以O工作日后向基金销售网点进行查询。A.+0B.+IC.T+2D.T+72 .寿险中，要求投保人在O必须具有可保利益。A.投保时B.理赔时C.投保时或理赔时D.投保时和理赔时3 .收盘价、开盘价、最低价相等时所形成的K线是OA.T型B.倒T型C阳线D.阴线4 .以下理财产品中，哪种类型的产品不能免征个人所得税：OA.股票B.国债C.人民币理财产品D.信托产品5 .黄金期货的最低交易保证金是合约价值的OA.5%B.7%C.10%D.15%6 .金融理
2、财的根本意义在于（）。A.一生财务资源配置效用的最大化B.财富管理和风险管理C减轻税收负担D.保障退休后的生活7 .以下不能成为信托财产的是：OA.有价证券B.房屋C继承权D.专利权8 .下列有关注册理财策划师的说法中错误的是：（）A.CFP的全称是注册金融理财师BCFP最先产生于英国C.I990年CFP国际理事会成立D.全世界的CFP人数已超过8.2万人9 .员工福利计划安排的税收筹划方式不包括：OA.分月发放奖金、分次支付劳务报酬B.将福利纳入工资、薪金中集中发放C将员工工资、薪金收入所得福利化、保险化D.试行年薪制10.下列不符合巴菲特投资理念精华的“三要三不耍理财法的是OA.要投资那些
3、始终把股东利益放在首位的企业B.要投资资源垄断型行业C.要有足够的耐心D.要投资易了解、前景看好的企业I1.经济处于收缩阶段时，个人和家庭在资产的行业配置中应考虑更多投资于O行业A.房地产B.建材C.汽车D.电力12 .当一国国际收支中的经常项目发生顺差时，其货币汇率就趋于OA.上升B.下降C.升水D.贴水13 .下列关于优币型理财产品表述错误的是0。A.主要投资于货币市场的理财产品B.本金、收益、安全性高C.投资期短，资金赎回灵活D.常被作为定期存款的替代品14 .行为税不包括：CA.车船使用税B.印花税C个人所得税D.城市维护建设税15 .一般而言，整个家庭的收入在0达到满峰。A.家庭形成
4、期B.家庭衰老期C.家庭成长期D.家庭成熟期16 .()是信托机构接受委托为无行为能力者的财产担任监护人或管理人的信托产品。A.财产处理信托产品氏财产监护信托产品C.人寿保险伯托产品D.特定赠与信托产品17 .家庭资产用于家庭生活开支的合理配置比例是()。A.40%B.30%C.20%D.10%18 .黄金T+D现货延期交收业务每H涨跌停幅度是上一交易日结算价的OA.5%B.7%C.10%D,15%19 .比较适合退休养老理财的渠道不包括：OA储蓄投资B.信托投资C房产投资D.股票投资20 .上海利率即上海银行间同业拆放利率，缩写为OA.HIBORB.S1BORC.1.IBORD.SHIBOR
5、二、多选题（15题）21 .债券投资的风险有0。A.利率风险B.再投资风险C.债券赎回风险D.通货膨胀风险E.提前偿付风险22 .信托的设立条件有OA.信任基础B.信托财产C书面契约D.特定目的23 .基金的当事人包括0。A.证券交易所B基金投资人C基金管理人D.基金托管人E.证监会24 .保险理财产品税收筹划方式包括：OA.保险分红B.基本社会保险C.利用保险公司享受的优惠D.企业补充养老保险计划25 .家庭的生命周期是指0的整个过程。A.家庭成熟期B.家庭成长期C.家庭建立期D.家庭形成期E.家庭衰老期26 .金融市场可以分为货币市场和资本市场，其中货币市场具有O的特点。A.资金融通期限短
6、B.高流动性C.高收益性D.低风险E.交易量小27 .要达到财务策划师资格认证的教育要求，可以有以下三种方式：（）A.注册教育课程B.教育潞免申请C学校教育D.证书评估28 .家庭生命周期可以分为O阶段。A.形成期B.成长期C成熟期D.衰老期29 .收藏书画艺术品应该掌握的要点有：OA.大师作品具体较高的收藏价值B.作品必须有鲜明的独特的风格C.作品必须有高难度的技巧D.投资画作须有精品意识30 .进行理财规划时资产配置的策略包括：OA.制订投资策略B.买入并持有策略C.恒定比率调节法D.非恒定比率法31 .银行理财是指商业银行的下列哪些行为？（）A.了解和发掘客户需求B.分析客户的财务状况C
7、制订客户财务管理目标和计划D.帮助客户选择金融产品并以实现理财目标32 .香港股票市场的投资品种有OA.蓝筹股B.红筹股C.窝轮D.交易所交易基金33 .沪深证券交易所对股票、基金交易设涨跌限制，限幅为前一天收市价的OA.IO%B.2O%C.3O%D.5%34 .保险具有O功能。A.保值增值B.经济补偿C资金融通D.社会管理35 .个人外汇买卖的风险主要ISrOA.汇率风险B.利率风险C政策风险D.信用风险三、判断题（5题）36 .个人综合消费贷款能满足客户各方面的消费需求,提前享受舒适生活。（）A.正确B.错误37 .货币的纯时间价值、通货膨胀率和风险报酬构成投资的必要收益率。A.正确B.错
8、误38 .在一般情况下，一国利率下跌，货币汇率的走势就疲软;利率上升，货币汇率走势偏好。OA.正确B.错误39 .公益信托的存续期无限，不会被终止。OA.正确B.错误40 .个人理财就是投资。OA.正确B.错误四、计算题（2题）41 .赵女士想在5年后的到20000元供孩子上学现在存款年利率为3%,问她应在银行存入多少钱？42 .假设某日美元兑人民币的汇率为6.2350-6,欧元兑美元的汇率为1.3833-45,当时如果你的朋友想出国旅游,需要将50000元人民币兑换成美元，可以得到多少美元?如果将50000元民币可以兑换得到多少欧元？五、简答题（1题）43 .简述购买银行理财产品的方法。参考
9、答案1 .C2.A3.B4.A5.B6.A7.C8.B9.B10.C1I.D12.A13.D14.C15.D16.B17.B18.B19.D20.D21.ABCDE22.ABCD23.BCD24.ABCD25.ABDE26.ABD27.ABD28.ABCD29.BCD30.BCD31.ABCD32.ABCD33.AD34.BCD35.ABD36.A37.A38.A39. B40. B41. 已知：FV=2()()()(),i=3%,t=5PV=FV/(1.+i)t=17252.18元42. 将50000元人民币兑换成美元，可以得到：5OOOO6.2356=8O18.47美元将50000元人民币兑换成欧元，可以得到：5OOOO6.235613845=5791.60欧元43. (I)了解自己的理财目标：(2)评估自身风险承受能力：(3)了解投资者购买的产品：(4)选择一个信任的银行：(5)选择一个好的理财经理：(6)跟银行洽谈签订合同。
