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1、2024年国开（电大）专科个人理财考试复习题库学校:班级:姓名：考号:一、单选题（20题）1 .家庭保险设定的适宜额度应为家庭年收入的O倍。A.5B.8C.I0D.122 .口K线图中包含四种价格，即OA.开盘价、收盘价、最低价、中间价B.收盘价、最高价、最低价、中间价C.开盘价、收盘价、最低价、最高价D.开盘价、收盘价、平均价、最低价3 .上海利率即上海银行间同业拆放利率，缩写为O.HIBORB.S1BORC.1.1BORD.SHIBOR4 .股票净值是每股股票所代表的实际资产的价值，即指股票的OA.票面价值B.内在价位C.账面价值D.清算价值5 .以下金融产品中，（）的风险通常最高。A.国
2、债B.普通股C.可转换债券D.期货6 .在我国，艺术品的成交量中O所占比例最大。A.书画艺术品B.陶瓷艺术品C.古钱币D.玉器7 .下列对家庭生命周期各阶段的理财建议，不适合的是OA.家庭衰老期尽量不要承担贷款8 .投资于股票的资产比例应随户主年龄的增加而上升C.家庭形成期和衰老期相对而言都需持有较高比例的流动性资产D.家庭成长期需要并且应该利用房屋贷款、汽车贷款等各项贷款9 .下列关于投资者风险承受能力的说法，不正确的是OA.不同人的风险承受能力不同B.退休老人的风险承受能力通常低于中年人C.投资期限越长，风险承受能力越强D.长期财务目标弹性越大，风险承受能力越弱10 若预期未来银行存款利率
3、水平不断上升，理财策略调整建议可以采取()-A.增加股票型基金配置B.增加外汇配置C.增加股票配置D.增加存款配置11 .一般而言，整个家庭的收入在。达到满峰。A.家庭形成期B.家庭袁老期C.家庭成长期D.家庭成熟期I1.下列不符合巴菲特投资理念精华的三要三不要”理财法的是OA.要投资那些始终把股东利益放在首位的企业氏要投资资源垄断型行业C要有足够的耐心D.要投资易了解、前景看好的企业12 .黄金期货的最低交易保证金是合约价值的OA.5%B.7%C.10%D,15%13 .保费支出的适当比重应为家庭年收入的A.8%氏10%C.15%D.20%14 .在各种类型的证券投资工具中，O具有最高的投资
4、风险，但投资的回报率也最高。A.货币市场工具B.固定收益的资本市场工具C权益证券工具D.衍生工具15 .下列O不是指数基金的优点？A.风险较小B.收益较高C.监控管理工作简单D.延迟纳税16 .黄金期货的交易单位为I手等于OA.1克B.10克CJOO克D1000克17 .在各种类型的证券投资工具中，O风险相时较小，投资回报率也相对较低.A.货币市场工具B.固定收益的资本市场工具C.权益证券工具D.衍生工具18 .行为税不包括：（）A.车船使用税B印花税C.个人所得税D.城市维护建设税19 .根据72定律，如在银行存款IO万元，年利率是4%,那么经过多少年才能增值为20万元？（）A.25年BJ5
5、年C.18年D.24年20 .按组织形式投资基金可分为O和公司型投资基金。A.契约式投资基金B.开放式投资基金C封闭型投资基金D.指数基金二、多选题（15题）21 .保险理财产品税收筹划方式包括：（）A.保险分红B.基本社会保险C.利用保险公司享受的优惠D.企业补充养老保险计划22 .根据投资对象的不同，基金可分为（）A.开放基金B.债券基金C货币市场基金D.指数基金23 .个人理财策划师职业的特点包括：OA.知识的全面性B.出色的沟通与交流能力C.专业能力是个人理财策划师最重要的资产D.信誉是个人理财策划师最重要的资产24 .艺术品投资风险主要表现在以下方面：OA.流通性差B.变现性差C环境
6、风险D.艺术品保管有一定的难度25 .根据风险和收益大小，外汇结构性存款可分为O两种。A保本型B.不保本型C固定收益型D.浮动收益型26 .艺术品投资主体的特点包括：OA.资金充沛，熟悉市场情况B.范围广、层次多，适合大众投资者C.对专业知识、文化修养及实践经验要求较高D.较少的资金也可以投资，适合普通大众投资者27 .个人理财策划师职业道德的一般原则包括（），体现了财务策划师对于公众、客户、同行以及雇主的贲任。A.正直诚信原则B.客观性原则C胜任原则D.公正原则28 .基金的当事人包括0。A.证券交易所B.基金投资人C基金管理人D.基金托管人E证监会29 .香港股票市场的投资品种有（）A.蓝
7、筹股B.红筹股C.窝轮D.交易所交易基金30 .根据组织形式的不同，基金可分为OA.公司型投资基金B.契约型投资基金C.封闭式基金D.开放式基金31 .债券按实物形态区分为哪几种？OA.实物券B.公司债券C凭证式债券D.记账式债券32 .信托关系大致由O三方面的权利义务构成。A委托人B.受托人C.受益人D.信托人33 .个人理财目标有以下几方面的特征：OA.周期性B.阶段性C.个人性D.总体性34 .委托交易品种主要包括：A.股票B.债券C.基金D.国债回购35 .实现个人理财目标应注意因素：OA.时间性B.总体性C.可行性D.操作性三、判断题（5题）36 .处于中年段的投资者，家庭生活稳定，
8、资金实力充裕，不妨选择一种由保守向激进发展，并逐渐偏向于激进的证券理财投资方式。OA.正确B.错误37 .我国个人所得税实行纳税人自行申报纳税的征税方式。（）A.正确B.错误38 .股票具有可偿还性、权贲性、收益性、流通性、价格波动性和风险性等特点。OA.正确B.错误39 .通货膨胀与物价上涨有密切的联系，物价上涨会导致通货膨胀。OA.正确B.错误40 .保险具有免于债务追偿功能。OA.正确B.错误四、计算题（2题）41 .周先生在2012年底获得单位发放年终奖30000元，这笔收入应纳税额为多少？42 .某投资人按110元价格买入100元面值的5年期记账式国债，票面利率3.5%,投资者在一年
9、后卖出此债券价格为112元，此投资者该年收益是多少？五、简答题（】题）43 .请简述房地产投资系统风险和非系统风险的含义。参考答案1 .C2.C3.D4.C5.D6.A7.B8.D9.D10.D1I.C12.B13.B14.D15.B16.D17.A18.C19.C2O.A21.ABCD22.BCD23.ABD24.ABD25.AB26 .BCD27 .ABCD28 .BCD29 .ABCD3O.AB31.ACD32.ABC33.ABD34. BCD35. ACD36. B37.B38.B39.A40.A41 .应纳个人所得税税额=个人当月取得的全年一次性奖金X适用税率一速算扣除数300001
10、2=2500适用税率为15%,速算扣除数125周先生年终奖应纳税=30000x15%125=4375（元）42 .记账式国债持有期收益计算公式为：记账式国债持有期总收益=（卖出价格一买入价格）+利率X债券金额=（112-110）+1003.5%=5.50元43 .系统风险是指那些影响所有投资者即整个房地产投资市场的因素引起的风险，例如，战争、通货膨胀、全国性国民经济衰退、国家法律及政策的变动等，这些因索波及所有投资者，因而不可能通过投资多样化来分散，因此又称不可分散风险。非系统风险是指发生于个别投资项目或某些投资活动的特有事件造成的，例如由于经营策划失误、欠债过多等原因，造成实际投资收益低于预期收益或投资失败，这类风险可以通过多样化投资组合来分散或消除，因而又称可分散风险。
