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1、2024年度国开电大专科个人理财机考题库学校:班级:姓名:考号:一、单选题（20题）1 .下列信息中屈于客户的定量信息的是0。A.收入与支出B就业预期C.投资偏好D.风险特征2 .黄金期货的最低交易保证金是合约价值的OA.5%B.7%C.10%D.I5%3 .下列理财目标中属于长期目标的是A.建立退休基金B.税收负担最小化C偿还个人债务D.投资股票市场4 .用来说明在过去一段时期内个人的现金收入和支出情况的财务报表是A.未来资产负债报表B.未来现金流量报表C.资产负债表D.现金流量表5 .日K线图中包含四种价格，即OA.开盘价、收盘价、最低价、中间价B.收盘价、最高价、最低价、中间价C.开盘价
2、、收盘价、最低价、最高价D.开盘价、收盘价、平均价、最低价6 .寿险中，要求投保人在O必须具有可保利益。A投保时B.理赔时C投保时或理赔时D.投保时和理赔时7 .一般而言，整个家庭的收入在O达到诚峰。A.家庭形成期B.家庭衰老期C.家庭成长期D.家庭成熟期8 .根据生命周期理论，个人在稳定期的理财特征为0。A.尽可能多地储备资产、积累财富9 .妥善管理好积累的财富、降低投资风险C.愿意承担一些高风险投资D.保证本金安全，风险承受能力差，投资流动性较强10 信托关系当事人不包括OA.受益人B.受托人C委托人D.债务人11 .黄金期货的交易单位为I手等于OA.1克B.10克CJOO克D.1000克
3、12 .按照我国基金管理办法规定，基金投资组合中每个基金投资于股票、债券的比例不能少于其基金资产总值的（）A.70%B.80%C.90%D.100%13 .行为税不包括：（）A.车船使用税B.印花税C.个人所得税D,城市维护建设税14 .以下金融产品中，（）的风险通常最高。A.国债B.普通股C.可转换债券D.期货15 .下列理财目标中属于短期目标的是0。A.子女教育储蓄B.退休C.按揭买房D.休假16 .以下不能成为信托财产的是：OA.有价证券B.房屋C继承权D.专利权17 .假设1美元=88.25日元，当日元汇价下跌10点，1美元=（）日元.88.15B.88.35C.87.25D.89.2
4、518 .股票净值是每股股票所代表的实际资产的价值，即指股票的OA.票面价值B.内在价值C账面价值D.清算价值19 .家庭资产用于家庭生活开支的合理配置比例是（A.40%B.30%C.20%D.10%20 .在我国多层次的养老保险体系中，（）可称为第一层次，也是最高层次。A.基本养老保险B.企业补充养老保险C个人储蓄性养老保险D.城市最低生活保障21 .下列O不是指数基金的优点？A.风险较小B.收益较高C.监控管理工作简单D.延迟纳税二、多选题（15题）22 .委托交易品种主要包括：（）。A.股票B.债券C.基金D.国债回购23 .房地产投资的特征包括OA.直接投资费用不高B.投资资本的购买力
5、价值容易损失C直接投资资本的流动性差D.影响投资的不可分散性风险因素较多24 .个人理财策划师职业道第的一般原则包括（），体现了财务策划师对于公众、客户、同行以及雇主的责任。A.正直诚信原则B.客观性原则C.胜任原则D.公正原则25 .按照保险标的不同，保险可以分OA.人身保险B.财产保险C.货任保险D.医疗保险26 .以下税种属于流转税类的是：（）A.所得税B.增值税C.消费税D.营业税27 .信托关系大致由O三方面的权利义务构成。A.委托人B.受托人C.受益人D.信托人28 .艺术品投资主体的特点包括：OA.资金充沛，熟悉市场情况B.范围广、层次多，适合大众投资者C.对专业知识、文化修养及
6、实践经验要求较高D.较少的资金也可以投资，适合普通大众投资者28 .影响应纳税额通常有O因素。A.当月收入Bit税依据C税率D.速算扣除数29 .结构性存款大都与伦敦同业拆借利率挂钩，包括有三种情况：（）A.正向挂钩B.反向挂钩C设定区间挂钩D.与信用挂钩30 .家庭生命周期可以分为（）阶段。A.形成期B.成长期C.成熟期D.衰老期31 .信托的设立条件有OA.信任基础B.信托财产C书面契约D.特定目的32 .保险具有O功能。A.保值增值B.经济补偿C资金融通D.社会管理33 .下列哪些产品不属于“进攻”性的投资产品？OA.外汇B.投资基金C.信托产品D.国债34 .基金的当事人包括0。A.证
7、券交易所B.基金投资人C基金管理人D.基金托管人E.证监会35 .资产配置的步骤包括：（）A.制订投资策略，确定不同资产的投资比率是多少B.选择时机，即在什么时候完成投资组合C选择具体的理财产品，构建投资组合D.评估自身风险承受能力三、判断题（5题）36 .社会保险属于强制保险，商业保险属于自愿保险。OA.正确B.错误37 .通货膨胀与物价上涨有密切的联系，物价上涨会导致通货膨胀。OA.正确B.错误38 .处于中年段的投资者，家庭生活稳定，资金实力充裕，不妨选择一种由保守向激进发展，并逐渐偏向于激进的证券理财投资方式。OA.正确B.错误39 .个人理财和家庭理财实际上是同一个概念。OA.正确B
8、.错误40 .黄金投资的最终目的是为了分散投资风险,进行更好的资产配置。OA.正确B.错误四、计算题（2题）41 .张华某月工资薪金所得扣除费用后的应纳税所得额为3600元，则张华当月应纳税所得额及应纳个人所得税税额各为多少？42 .某投资人按HO元价格买入I（X）元面值的5年期记账式国债，票面利率3.5%,投资者在一年后卖出此债券价格为112元，此投资者该年收益是多少？五、简答题（1题）43 .请比较股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金的划分标准及其风险。参考答案1.A2.B44 A45 D46 C47 A48 D49 A9.B10. D11.B12.C13.D14.D15.C16.B
9、17.C18.B19.A20.B21.ABCD22.CD23.BCD24.ABC25.BCD26.ABC27.BCD28.BC29.ABC30.ABCD31.ABCD32.BCD33.BCD34 .BCD35 .ABC36 .B37 .A38.B39.A40.A41 .当月应纳税所得额=3600元应纳个人所得税税额=(36OO-2OOO)1O%25=135元42 .记账式国债持有期收益计算公式为：记账式国债持有期总收益=(卖出价格一买入价格)+利率X债券金额=(112-110)+IO()3.5%=5.5O元43 .股票基金：以股票为主要投资对象的基金，60%以上的基金资产投资于股票的，为股票基金。傣券基金：主要以债券为投资对象的基金。80%以上的基金资产投资于债券的，为债券基金。货币市场基金：主要以货币市场的短期金融工具为投资对象的基金。仅投资于货币市场工具的，为货币市场基金.投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的，为混合基金。股票基金风险最高，货币市场基金风险最小，债券基金的风险居中。
