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1、2024年最新国家开放大学（电大）本科个人理财网上作业题库（含答案）学校:班级:姓名:考号:一、单选题（20题）1 .家庭保险设定的适宜额度应为家庭年收入的O倍。A.5B.8C.I0D.122 .信托关系当事人不包括（）A.受益人B.受托人C委托人D.债务人3 .在各种类型的证券投资工具中，（）风险相对较小，投资回报率也相对较低。A.货币市场工具B.固定收益的资本市场工具C权益证券工具D.衍生工具4 .用来说明在过去一段时期内个人的现金收入和支出情况的财务报表是OoA.未来资产负债报表B.未来现金流量报表C资产负债表D.现金流量:表5 .下列理财目标中属于短期目标的是0。A.子女教育储蓄B.退
2、休C按揭买房D.休假6 .下列有关注册理财策划师的说法中错误的是：OA.CFP的全称是注册金融理财师BCFP最先产生于英国C.1990年CFP国际理事会成立D.全世界的CFP人数已超过8.2万人7 .比较适合退休养老理财的渠道不包括：OA.储蓄投资B.信托投资C.房产投资D.股票投资8 .下列O不是指数基金的优点？A.风险较小B.收益较高C.监控管理工作简单D.延迟纳税9 .F列属于商业银行向客户提供的理财顾问服务的是0。A.销售储蓄存款产品B.提供财务分析与规划服务C对外营销宣传活动D.销售信贷产品10 .日K线图中包含四种价格，BPOA.开盘价、收盘价、最低价、中间价B.收盘价、最高价、最
3、低价、中间价C.开盘价、收盘价、最低价、最高价D.开盘价、收盘价、平均价、最低价11 .在我国多层次的养老保险体系中，O可称为第一层次，也是最高层次。A.基本养老保险B.企业补充养老保险C.个人储蓄性养老保险D.城市最低生活保障12 .黄金期货的最低交易保证金是合约价值的OA.5%B.7%C.10%D.15%13 .寿险中，要求投保人在O必须具有可保利益。A.投保时B.理赔时C.投保时或理赔时D.投保时和理赔时14 .一般来说，在面对通货膨胀压力的情况下，（）具有保值增值的作用。A.固定收益证券B.现金C.黄金D.储蓄15 .当某货币的远期汇率低于即期汇率时，即为OA.升水B.贴水0升值D.贬
4、值16 .下列关于货币型理财产品表述错误的是。A.主要投资于货币市场的理财产品B.本金、收益、安全性高C.投资期短，资金赎回灵活D.常被作为定期存款的替代品17 .下列对客户风险承受能力由强到弱的排序，不正确的是OA.根据就业状况，大企业高管佣金收入者失业者B.根据置业状况，自宅无房贷无自宅投资不动产C.根据家庭负担，未婚双薪无子女单薪有子女D.根据投资知识，有专业执照并从业多年财经专业刚毕业医学院在校生18 .下列关于投资者风险承受能力的说法，不正确的是OA.不同人的风险承受能力不同B退休老人的风险承受能力通常低于中年人C.投资期限越长，风险承受能力越强D.长期财务目标弹性越大，风险承受能力
5、越弱19 .经济处于收缩阶段时，个人和家庭在资产的行业配置中应考虑更多投资于。行业A.房地产B建材C.汽车D.电力20 .保费支出的适当比重应为家庭年收入的（A.8%B.10%C.15%D.20%二、多选题（15题）21 .根据发行主体的不同，债券可以分为OA.政府债券B.金融债券C.公司债券D.个人债券22 .债羿按实物形态区分为哪儿种？（）A.实物券B.公司债券C.凭证式债券D,记账式债券23 .基金的当事人包括0。A.证券交易所B.基金投资人C.基金管理人D.基金托管人E.证监会24 .沪深证券交易所对股票、基金交易设涨跌限制，限幅为前一天收市价的（）A.IO%B.2O%C.3O%D.5
6、%25 .收藏书画艺术品应该掌握的要点有：OA.大师作品具体较高的收藏价值B.作品必须有鲜明的独特的风格C.作品必须有高难度的技巧D.投资画作须有精品意识26 .按照保险标的不同，保险可以分OA.人身保险B.财产保险C.责任保险D.医疗保险27 .在间接标价法下，外国货币量增加，表示O。A.外币贬值B.外币升价C本币升值D.本币贬值28 .契约型投资基金与公司型投资基金的主要区别有（）A.法律依据不同B.法人资格不同C.投资者的地位不同D.融资渠道不同29 .银行理财是指商业银行的下列哪些行为？（）A.了解和发掘客户需求B.分析客户的财务状况C.制订客户财务管理目标和计划D.帮助客户选择金融产
7、品并以实现理财目标30 .个人外汇买卖的风险主要有（）A.汇率风险B.利率风险C.政策风险D.信用风险31 .由于风险承受能力的不同，外汇投资者可以分为：OA.保守型B.乐观型C悲观型D.进取型32 .外汇必须具有以下三个基本特征：（）。A.国际性B.可偿性C.可兑换性D.可流通性33 .根据投资对象的不同，基金可分为OA开放基金B.债券基金C货币市场基金D.指数基金34 .要达到财务策划师资格认证的教育要求，可以有以下三种方式：（）A.注册教育课程B.教育豁免申请C.学校教育.D.证书评估35 .金融市场可以分为货币市场和资本市场，其中货币市场具有O的特点。A.资金融通期限短B,高流动性C.
8、高收益性D.低风险E.交易量小三、判断题（5题）36 .带有下影线的光头阳线，常常预示若空方的实力比较强。（）A.正确B.错误37 .在间接标价法下，外国货币量增加，表示外币贬值，本币升值。OA.正确B.错误38 .如果投资期限越短，投资风险较低的金融工具比率就应当越低。（）A.正确B.错误39 .系统性风险是不可分散风险。A.正确B.错误40.货币的时间价值表明，一定量的货币距离终值时间越远，利率越高，终值越大:一定数量的未来收入距离当期时问越近，贴现率越商，现值越小。A.正确B.错误四、计算题（2题）41.赵女士想在5年后的到2（MMX）元供孩子上学现在存款年利率为3%,问她应在银行存入多
9、少钱?42.假设某股票股权登记日的收盘价为45元,每IO股派发现金红利1.00元，送8股，配3股，配股价为5元/股，则次日除权除息价为多少?五、简答题（1题）43.请比较股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金的划分标准及其风险。参考答案1.C2.B3.A4.D5.D6.B7.D8.B9.B10.C1I.A12.B13.A14.CI5.B16.D17.B18.D19.D20.B21.ABC22.ACD23.BCD24.AD25.BCD26.ABC27.AC28.ABCD29.ABCD30.ABD31.AD32.ABC33.BCD34.ABD35.ABD36.B37.A38.B39.A40.B
10、41 .已知:FV=20000,i=3%,1.=5PV=FV/(1.+i)=17252.18元42 .除权除息价=(45-O.1.+5O.3)/(1+0.8+0.3)=22.1043 .股票基金：以股票为主要投资对象的基金，60%以上的基金资产投资于股票的，为股票基金。债券基金：主要以债券为投资对象的基金。80%以上的基金资产投资于债券的，为债券基金。货币市场基金：主要以货币市场的短期金融工具为投资对象的基金。仅投资于货币市场工具的，为货币市场基金。投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的，为混合基金。股票基金风险最高，货币市场基金风险最小，债券基金的风险居中。
