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1、2023年度XX区金融管家工作实施方案为进一步实施“金融畅通”工程，营造更加活力充沛、体系完善的金融营商环境，推动金融改革攻坚，以优质的金融服务助力企业家在寻梦逐梦圆梦中把企业做大做强做久，以强有力的金融要素保障赋能更高水平富强XX主城区建设，形成一批独具特色的金融改革经验。经研究，本年度继续在我区全辖范围内推行“金融管家”制度，现将2023年度XX区“金融管家”工作实施方案公布如下：一、开展范围全区XX个乡镇（街道）二、工作目标各镇办形成“一镇办一特色”的“金融管家”服务模式，力争全年实现本外币各项贷款余额增幅10%以上，普惠金融重点领域贷款余额增幅30%以上，绿色金融贷款余额增幅高于各项贷
2、款余额增幅，不良贷款率控制在全市平均水平以下。三、工作内容（一）常态化“1+3”金融服务。各镇办要制定符合本地区实际的“金融管家”服务方案，组建本镇办“金融管家”服务团队，按步骤分计划推进“金融管家”服务活动。各管家团队成员配合各镇办常态化开展“金融管家”服务活动，为各镇办特色化产业发展、乡村振兴提升、民生领域改善等提供全方位金融支持。（二）精准化产业行业银企对接。联合发改、工信、商务、农业农村、科技等部门，聚焦各行业领域，按计划分步骤开展行业企业精准银企对接，宣讲行业领域最新政策，推介行业领域金融产品。四、组织管理（一）组织领导由银行、证券、保险、基金、担保、律所机构共同组建“金融管家”团队
3、，XX区金融服务中心负责“金融管家”团队的组织及运行管理，具体负责“金融管家”工作的推动落实，加强上下联动、分工协同，确保“金融管家工作的顺利开展；XX区工商业联合会及各乡镇（街道）商会负责收集汇总企业金融需求，向企业传达、推送相关金融政策，协助乡镇（街道）做好企业组织协调工作；各乡镇街道负责做好“金融管家工作组织落地，有针对性组织企业参与活动，每月做好登记台账并及时反馈于团队成员、区金融服务中心和区工商业联合会，确保企业提出的金融问题有着落、有回声。（-）工作机制1. “定期+常态”服务机制。各镇办组织辖内“金融管家”团队成员每月开展一次定点服务，各团队成员随时保持与所服务镇办的沟通联络，全
4、力配合镇办做好金融业务咨询和金融服务工作。2. “镇办+商会”协调机制。各乡镇（街道）设置固定服务场所用于开展“金融管家”服务，并公示负责本辖区金融服务的“金融管家”团队成员基本信息。各乡镇（街道）商会会长作为对接联系“金融管家”团队的具体责任人，协助各乡镇（街道）做好企业联络和问题登记、反馈工作，并由各镇办统一汇总反馈至“金融管家”团队成员进行协调解决。鼓励各镇办创新银企对接沟通平台，提升金融问题沟通质效。3. 团队内部反馈办理机制。团队各组进行不定期交流，进行经验分享和问题反馈，对成员内部可以协调解决的问题首先由辅导团队自行解决，协调不成的由区金融服务中心予以协调解决，协调不成的逐级上报解
5、决。（三）评价考核。1 .“金融管家”团队成员评价：参照金融辅导建立“金融管家”团队成员服务评价机制，每月服务结束后由乡镇（街道）、商会和企业进行服务评价，区金融服务中心负责全区“金融管家”工作的评价考核，结合各镇办评价结果、金融辅导工作开展情况及各管家团队信贷投放情况对各团队成员进行评价，年终评选金融管家工作“先进单位”和“先进个人”。2 .各乡镇（街道）评价：围绕各镇办“金融管家”工作开展、政策宣传、品牌创建、改革攻坚等情况对各镇办进行评价。同时，服务辖区民营企业发展是民营经济统战工作的重要组成部分和最直接体现，各乡镇（街道）及商会服务支持“金融管家”团队工作开展情况将作为评价是否做好民营
6、经济统战工作的重要内容，列入全区统一战线年终考核。五、团队成员（-）银行机构（共26家）XX区辖内各一级支行。（二）证券、保险、基金、担保、律所等机构（共X家）XX证券股份有限公司XX路证券营业部、中国人民财险保险股份有限公司XX市XX支公司、XX市XX区瑞信融资担保有限公司、XX省农业发展信贷担保有限责任公司XX办事处、XX财信中小企业服务有限公司。六、工作职责（一）政策宣导落实。及时向区域内企业、个体工商户、农民专业合作社、家庭农场等市场主体精准推送、解读金融政策、金融知识，引导其用好“金融管家工（二）金融咨询服务。针对区域内企业等提出的多样化金融需求，提供金融服务建议，推荐相应的金融机构
7、，组织对接服务。（三）服务区域发展。根据需要，参与编制服务区域发展规划，提供投融资、风险评估等建议，协调解决区域内基础设施建设、民生公益项目等重大项目融资。依托XX区产融服务中心和数字经济产业园，在彭李街道开展“电商贷”系列对接会，建立银企常态化联系机制，打造普惠金融、“新市民”金融服务体系。（四）支持乡村振兴。根据需要，为乡村振兴战略实施提供金融规划、投融资服务、风险保障等。重点推动乡村振兴示范片区建设，创新特色农业，针对特色农业产业，协调金融机构为特色产业注入金融“活水”。（五）开展“双招双引工根据需要，推动优化区域营商环境,发挥金融机构的专业优势和“金融管家”的信息、资源优势，采取以商招
8、商等方式，帮助区域引入企业、项目和人才。（六）开展金融培训I。根据需要，对服务区域市场主体开展金融培训。（七）维护金融稳定。根据需要，发现区域内非法集资等金融违法行为线索，及时上报。协助地方金融管理部门开展防范非法集资等宣传教育、金融消费者保护、风险处置等工作。附件：L乡镇（街道）“金融管家”工作记录单2 .团队成员“金融管家”工作记录单3 .XX区“金融管家”工作评价奖励办法乡镇（街道）金融管家”工作记录单乡镇（街道）活动开展时间参加企业群体到场企业数量（家）业务开展（团队对接）情况日常工作记录（包括企业反馈问题、对接过程中存在的问题等）团队成员评价（20-30分为满意，10-20分为基本满
9、意，OTO分为不满意）团队成员金融管家工作记录单成员名称活动开展时间辅导专题本月业务开展情况（贷款发放、存款理财、保险出单等有具体数字的尽量列明，无法量化的业务工作可详细描述）日常工作记录（包括企业反馈问题、对接过程中存在的问题等）备注全区“金融管家工作评价奖励办法为贯彻落实省委省政府有关工作部署，进一步做好我区“金融管家”试点工作，支持普惠小微群体和区域经济发展，打造我区“金融管家”服务特色品牌。坚持定性与定量相结合、过程与结果相结合的评价导向，以解决企业金融问题为依据，对全区“金融管家工作开展情况进行评价奖励。“金融管家”工作评价按照团队成员和乡镇（街道）两个维度开展。团队成员开展“金融管
10、家”工作评价结果作为金融机构服务实体经济评价的重要指标，每年度末将团队成员评价结果向各行及其所在市分行进行通报，同时作为次年动态调整团队成员的主要依据，全年得分低于60分次年将不再纳入“金融管家”团队。各乡镇（街道）“金融管家”工作开展情况纳入本年度金融领域考核，并于每半年向区委区政府进行通报，并作为优化营商环境和深化改革的加分参考依据。一、金融机构工作评价（-）服务乡镇（街道）、企业满意度（30分）该项指标总分30分，以每月服务结束后各被服务乡镇（街道）和企业的满意度评价情况为依据。得分20-30分为满意，得分10-20分为基本满意，得分OJO分为不满意，按全年各月平均计算得分。（-）服务业
11、务开展情况（40分）各团队成员每季度提报业务开展情况，我中心将依据各团队成员所在行业就当季业务开展情况进行打分。得分80-100为优秀，得分60-80为合格，得分0-60为不合格，全年按每季度平均得分*40%计入本项指标得分。（三）宣传报道情况（30分）值班小组在本月值班期间，及时向我中心推送本机构“金融管家”业务开展情况：1 .动态信息。各项贷款余额过亿的一级支行每月报送信息不少于2篇，其他银行每月至少1片，我中心择优将信息通过“XX融媒”政务号进行宣传，并向区级、市级、省级刊物、媒体进行推送。2 .典型案例、创新做法。按公文格式排版，IoOO字以上,内容详实、有数据支撑、有创新措施，自二季
12、度起，各行每季度至少报送1篇。二、试点地区工作评价（-）乡镇（街道）组织开展情况（30分）该项指标总分30分，以每月末我中心依据各乡镇街道本月组织开展工作情况进行评价打分。具体评价内容为：（1）制定本乡镇（街道）的年度工作方案（5分）；（2）有相应的活动安排计划（2分）；（3）每月集中开展的服务活动能够有序组织企业和群众参加（10分）；（4）日常阶段能够随时接待企业或群众关于金融问题的咨询并反馈至值班小组成员进行解决（8分）；（5）活动开展次月月初及时报送上月“金融管家”工作记录单（5分）。（二）“金融管家”工作成果（40分）各试点地区每季度提报业务开展情况，我中心将依据各试点地区本季度“金融
13、管家”工作开展情况进行打分。得分80-100为优秀，得分60-80为合格，得分0-60为不合格，全年按每季度平均得分*40%计入本项指标得分。（三）宣传报道情况（30分）各试点地区及时在本乡镇（街道）政务号或公众号进行专栏宣传，并向我中心进行推送，中心择优通过“XX融媒”政务号进行宣传，并向区级、市级、省级刊物、媒体进行推送。包括但不限于：（1）当月“金融管家集中服务活动的宣传报道；（2）本月服务期间开展的各项金融活动信息；（3）本月、本季度、半年度或全年“金融管家”阶段性总结信息等。其中（1）（2）项信息每篇基础得分2分,（3）项信息计4分，总得分40分封顶。本办法自2023年3月1日起执行，最终解释权归XX区金融服务中心所有。
