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1、国家法规国家法规部门规章部门规章行业自律行业自律内部制度内部制度中华人民共和国中国人民银行法中华人民共和国商业银行法中华人民共和国银行业监督管理法中华人民共和国反洗钱法2012年7月16日美国参议院公布一份长达330多页的报告，指责汇丰银行与墨西哥贩毒集团、关联恐怖组织的金融机构有业务往来，非法交易多达2.5万笔，涉及金额约160亿美元12月11日，汇丰银行宣布与美国政府达成和解协议，为该银行防范洗钱不力而支付19.21亿美元的天价罚款。2012年8月6日，纽约最高金融监管机构指控渣打纽约分行涉嫌在2001年至2010年期间与伊朗政府 “合谋”隐瞒约6万笔为伊朗客户进行的非法转账交易，总金额高
2、达2500亿美元。12月10日美国联邦监管机构宣布，渣打银行已与其达成和解，愿意支付总额为3.27亿美元的罚款，以了结针对其违反美国经济制裁政策的指控。中国银行业监督管理委员会成立于2003年4月25日。根据国务院授权，统一监督管理银行、金融资产管理公司、信托投资公司及其他存款类金融机构，维护银行业的合法、稳健运行。商业银行内部控制指引商业银行资本充足率管理办法商业银行集团客户授信业务风险管理指引个人定期存单质押贷款办法单位定期存单质押贷款管理规定非银行金融机构行政许可事项实施办法中国银行业监督管理委员会行政处罚办法商业银行流动性风险管理办法（试行）中国银行业协会成立于2000年，是由中华人民
3、共和国境内注册的各商业银行、政策性银行自愿结成的非盈利性社会团体，经中国人民银行批准并在民政部门登记注册，是我国银行业的自律组织。主要职责包括：依据有关法律、法规，制定银行业同业公约和自律规则；督促会员贯彻执行国家法律、法规和各项政策；维护会员的合法权益，对侵害会员合法权益的行为，向有关部门提出申诉或要求；加强会员与中国人民银行及其他政府部门的联系；加强会员之间的交流，协调会员之间在业务方面发生的争议；促进国内银行业与国外银行业的交往与合作；组织和促进会员间的职员业务培训和与业务有关的调查研究，为会员提供咨询服务等。中国银行业自律公约中国银行业文明服务公约中国银行业从业人员道德行为公约中国银行业柜面服务规范中国银行业客户服务中心服务规范中国银行业营业网点大堂经理服务规范中国银行业公平对待消费者自律公约例：中国工商银行内部控制暂行规定l部门责任分离l完善信息资料l人事调度制度l资产负债比例控制l内部财务核算控制l资金调度规范l固定资产管理l存贷款业务l监督保障l
