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1、建设工程的风险管理的相关问题论文摘要：本文先从建设工程项目风险定义出发，明确 建设工程项目风险的内和外延，其次针对笔者在国内建筑施 工企业的工作经验，分析了施工企业工程项目可能面临的各 种风险，最后对建设工程风险管理的程序和方法进行阐述。论文关键词：工程风险,风险管理,建设工程一、建设工程项目风险概述（一）建设工程项目风险的定义风险管理，即对潜在的各类意外和损失进行识别、预估, 从而结合相应的情形采取应对措施，也就是尽可能做到事前 防范，或者在客观上无法避免的情况下找到卓有成效的弥补 办法，从而降低意外事故的发生几率或有惊无险化险为夷。 对于建设工程项目的立项、分析和实施的整个过程都可能碰 到
2、不能预知的内外部的各类干扰因素，这些干扰因素大家称 为工程风险。建设工程项目的立项是立项人员以现实的技术、 管理和组织为基础，结合未来的情形（如政治、社会、经济、 自然等）进行相关分析、研究，进而作出预判，前述因素随 时可能发生改变，影响项目目标的实现。虽然人们期望的是 在立项的研讨、分析和研究的过程对可能发生的风险进行详 细而全方位的预期，达到毕其功于一役的效果。现实往往差 强人意，而由于情况的多变性、随机性以及人们的有限理性, 一般是达不到囊括所有的项目风险的，因此项目风险的过程 管理的重要性就凸显出来了，这也是本文要达到的核心目的 通过项目风险的过程管理，将风险控制到尽可能最小的范围，
3、这不仅是一种技术性的变革，更是思维的革新。(二)项目风险的特征及识别1 .项目风险的特征(1)客观存在性。大家都清楚项目风险是伴随项目的整 个生命周期的，因为导致项目风险的各类风险的因素客观存 在的缘故，一旦导致风险的各种因素达到触发点，风险便会 产生。虽然人们都希望能够有效控制甚至杜绝风险的发生， 然而完全要达到消灭项目风险是不可能的，我们只能在某种 程度下对建设工程项目风险发生的条件和几率进行改善，从 而降低损失。(2)偶发性与规律性并存。某一风险的发生，都是各 种条件和不确定因素相互作用的综合结果，是一种随机性很 强的现象风险的发生具有随机性和不确定性。个别风险事件 的发生也许是杂乱无章
4、，毫无规律可寻，但根据统计学原理, 如果对大量风险事件资料的统计分析与研究，会很惊奇发现 风险的发生也是有章可循，当然前提是研究的样本足够大。 只有掌握风险发生的规律性，我们才能对项目风险进行人为 的掌控，不至于在毫无准备的情况下面对突发状况时束手无 策，也就是说只有在掌握风险发生规律的基础上开展风险管 理才是科学的风险管理。（3）多样性。作为大型项目的建设工程，它有实施周期 长、规模大、涉及范困广、涉及的风险因素数量和种类繁多 等特点，因此在其整个生命周期内需要应对各种名目繁多的 风险，这一现象也更加剧了风险管理的复杂性，但是也提醒 风险管理者在指定风险管理策略的同时必须全面的检索风险 点，
5、在项目的整个过程中都不得有任何的懈怠，一旦遗漏风 险点带来的损失可能是致命的。2 .风险识别项目风险管理，最先也是最首要的自然是风险识别，也 就是一种发现与识别项目风险体系的过程。基于工程项目的 特征，可采用以下方法进行分析和研究。（1）从结构角度，即将项目从结构角度进行拆分，不同 的结构模块的特征和风险点也会不同，相应的应对措施也会 有所差异。（2）时间角度，即按照项目建设的阶段首先进行分解， 由于工程不同阶段会产生各异的项目风险，遵从一般项目进 度，时间轴的方式可分为：项目实施阶段项目计划与设计、 项目采购、项目施工、试生产及完工验收，项目使用阶段保 修期。（3）目标角度，也即将项目从目标
6、角度进行分析，考察 可能影响项目质量、费用、进度的因素，例如安全目标实现 的风险的可能性。(4)因素角度，也就是说按项目风险因素的种类进行分 类考察。风险分解过程如果仅仅使用某一种方法显然无法达 到目的，而应当根据具体情况配套其他方法综合分析。其中 因素维可以分为技术风险和非技术风险，技术风险有：施工 技术、生产工艺等；非技术风险有：政治及风险、自然环境等。(5)环境角度，即将项目置于具体的环境中，随后将两 者之间的关系进行分解，环境又可以分为自然环境和非自然 环境，前者指的是地形、气候、水文、生物、土壤等，而后 者则指的是社会、经济、政治、军事等。风险识别必须达到确认项目风险是否存在以及风险
7、性质 如何的目的，明确风险如何产生的，将会产生什么后果，然 后提出一个相应的风险管理程序。可以说，任何项目，从目 标的角度，角度和时间因素的角度检索项目风险，应当是全 面而有效的，从而轻易识别出项目的风险点所在，随即建立 相应项目风险单，并进一步提出解决对策，小型的项目也许 使用一种方式便已足够，而对一个大型工程项目则需要这些 方式的综合运用。二、项目风险的分类关于项目风险的分析策略，笔者已在上文中进行了阐述。 换种角度，以风险承担的主体为分类方式，可以分为业主风 险和承包商风险，详述之，业主需要承担的风险主要如下:（1）投资风险、（2）社会政治风险、（3）经济风险、（4）管 理风险、（5）自
8、然风险、（6）组织风险。事实上，在实施工 程项目的过程中，各种干扰因素有很多，远不止前面所列举 的常见风险，业主承担的风险很大，在土木工程施工合同 条件中还有更多详细的规定。然后是承包商风险，承包商应承担项目的风险也指该项 目除了为风险比所有风险的所有者以外的规定，并在他的承 诺不同阶段的具体风险是不同的。第一，投标决策阶段的风 险：（1）信息不对称与失误风险、（2）保标与买标风险、（3） 中介与代理带给承包商的风险、（4）报价失误风险；第二，签 约履约阶段的风险；（1）工程管理风险、（2）业主履约能力 风险、（3）成本管理风险、（4）物资管理风险、（5）分包或 转包风险；第三，竣工验收与交付
9、阶段，许多缺乏经验的承包 商往往会忽略这个阶段的风险，其实，在这个阶段有很多风 险，这主要体现在工程竣工验收的条件，竣工验收信息管理, 信用的几个方面，也包括债务处理。总之，建设项目中，有可能遇到很多风险，这使得风险 管理了很高的要求，所以，当你想学习应对风险综合考虑， 采取线的时候，唯一的办法进行风险控制一种有效的方法来 处理，以减少损失。三、应对策略本文首先已经对建设工程风险管理中可能存在的风险识 别以及风险种类进行了简单的介绍，接下来需要项目风险进 行分析排序和量化评价、从而实现风险的归类管理，并进一 步提出实务中常用的风险管理应对控制策略。目前采取的风 险控制系统，其包括所有以减少或甚
10、至消除该项目的可能性, 以及潜在损失的风险的措施。阐述了各种对策，适用条件的 以下特性，以获得对特定风险管理策略的最佳结构。（一）风险回避风险管理人员采取一定的方式风险的中断源，它不会发 生或不再发展，为了避免可能发生的潜在损失。采用这种风 险应对策略，能够达到预期的效果当然是最佳的理想状态， 但有时候也需要面对为避免更大的损失而不得不接受较小的 损失问题。（二）损失控制损失控制是通过一套风险控制计划的实施，将减少项目 风险和目标的不利影响降到最低的风险。这是另一种风险管 理的路径，采用损失控制策略制定风险控制措施时，要注意 以下几点：首先要基于充分的调研和分析得出的准确而详尽 的风险评估，其
11、次要注重成本与收益的平衡，挑选出性价比 最高的策略，最后损失控制要从事前控制、事中控制、事后 控制等几个环节制定详细而周全的损失控制体系，相应的， 具体的建设工程，应由预防计划、灾难计划和应急计划三部 分组成。（三）风险自留也被称为独立承担损失所导致的风险。一般分为主动和 被动保留的保留，也被称为计划内和计划外的风险自留风险 自留。所不同的是它是否有计划，有意识，有计划，主动选 择，前者是应对风险通过后，主要伤害进行了认真的风险识 别和风险评估策略并不严重，可以用来应付准确的预测损失 风险措施。而后者却是由于风险管理人员进行风险识别时的 遗漏或对具有不确定性的风险得出的错误判断或采取措施等 造
12、成的，是无奈的接受之举。这一类型的风险自留在工程建 设的表现如下：（1）建设资金的来源与业主利益无关，目前 国内一些工程项目由于是政府提供建设资金，因此缺乏计划 风险自留的意识和动力。（2）风险管理决策与实施存在时间 差，往往在决策和实施会耗费大量的不必要时间。（3）不能 正确的认识项目风险的评价结果的价值。（4）风险识别过程 的失误，使得风险管理者没有认识到项目风险的存在。此外, 有时即使风险管理者成功地识别项目风险，但时间延迟决策, 或决策与执行之间的差异，从而导致了风险，一旦该项目已 成为事实上的非计划往往因为风险自留。对建设工程来说，风险自留不会改变风险的性质，含义 是它不改变风险发生
13、的概率和造成损失的严重性，这种风险 的对策使用率高，但它应该是可以减少错误的风险识别和风 险评估，并积极开展预防，风险对策，以避免被动承接重大 项目的风险。（四）风险转移风险转移是一个项目的风险管理是非常重要的，广泛使 用的一种对策，按风险管理学中的风险分担的原则，主要有 以下两种形式：（1）保险转移。在建项目，也被称为工程保险，保险业 现在很发达，建造业主或承包商（投保人）往往通过购买保 险来选择项目，项目风险（包括第三者责任险）到保险公司， 从而确保他们不会蒙受巨大损失。是不是适用的覆盖范围禁 止这种做法。（2）非保险（转移）方式。非保险转移的媒介通常是协 议，因此为了规避履约过程中理解上
14、的分歧导致的转嫁失败, 就需要认真推敲条款或利用示范文本以降低理解与使用的困 难。这一事务通常有公司的法务或者企业的法律顾问承担， 因此领导层要有意识的构建风险防范的法律队伍，不管是以 法务部或者外聘的形式。这两种风险转移措施将在一定程度上降低项目风险，但 前者牺牲支出的保费，这将增加合同价格。四、结语综上，在技术方面，建设工程风险管理有较高的要求， 根据项目的不同特点，结合总体目标有望达到通过流程为导 向，以部门为基础的决策，全面而系统的工程，以识别和权 衡潜在风险领域需要的风险管理在风险管理，以系统性的眼 光解决处理风险点。也就是说风险管理需要采取整体的思路 和步骤，制定出可实施性高且建设工程总体目标相一致的风 险对策。项目管理论文发表期刊推荐施工技术创刊于1971年, 是国家期刊奖提名奖期刊，中国建筑科学类核心期刊，中国 建筑施工行业惟一的国家级核心期刊，由建设部主管，亚太 建设科技信息研究院、中国建筑设计研究院、中国建筑工程 总公司、中国土木工程学会联合主办。主要介绍国内工程建 设施工方面的方针政策和技术法规，重大技术成就，传播建 筑领域采用的新体系、新技术、新工艺、新材料、新机具、 新设备和施工管理经验，以及国内外先进施工技术及其发展 动态。
