银行零售部工作鉴定.docx

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1、银行零售部工作鉴定银行零售部工作总结20xx年以来，在支行领导班子的正确带领和上 级行专业部门的认真指导下，我部坚持以市场为导向，以经济效益为中心， 以组织资金，拓展市场，调整资产结构，培植黄金客户，寻求赢利最大化 为目标，踏塌实实，攻克难关，较圆满地完成为了本年度的各项工作，现将 具体情况形成总结如下：一、客户部200x年工作的简单回顾（一）存款工作1、单位存款方面：20xx年，支行的单位存款增势迅猛，截止12月X 日，单位存款余额达万元较年初净增万元，较上年同期增加了万元，完成 年度计划的除 单位存款旬均增长万元，完成年度计划的%。其中，新增单 位存款主要是XX市财政局社保资金户的亿元增量

2、和XX理工大学的亿元存 款。在这项工作中，支行坚持稳定老客户，努力拓展新客户的营销原则。 全年重点抓了以下几项工作：第一，加强领导，落实责任。年初，支行多次召开单位存款工作会议， 认真总结经验，制定了今年的单位存款工作实施方案。明确了工作步骤， 将各项指标分解落实到基层，并按季指定了相应的考评方案和奖惩措施， 增强了基层单位的责任感和紧迫感，提高了员工的积极性和创造性。第二，更新观念，强化管理。一是从转变观念入手，多次组织对员工 的学习培训，使大家树立了 “环绕效益，瞄准市场，主动出击，全员创利” 的经营理念，变“要我揽储”为“我要揽储”。二是坚持以“管理出效益” 为原则，强化对内管理，狠抓服

3、务质量。我行成立了 “营销存款工作领导 小第三，抓住契机，努力增存。4月份，总行批准了我行向理工大学发 放3亿元贷款项目。此笔贷款，按理工大学的原意应按工程进度，分期、 逐笔发放。但我行本着早放款早受益、创造最大效益的想法，经与理工大 学多次商议，在迅速做好贷前调查及一系列相关工作的情况下，于4月X 日向理工大学全额发放了 3亿元贷款，至年末，滞留资金过亿元，该校收 取学费的资金帐户也转到我行，对我行完成全年单位存款任务起到了关键 作用。2.储蓄存款工作：至20xx年末，支行储蓄存款余额达万元，较年初 净增万元，较上年同期增加了万元，完成年度计划的姒储蓄存款旬均增 长万元，完成年度计划的;其中

4、外币储蓄余额折合人民币万元，较年初 净增加万元，完成年度计划的姒教育储蓄余额万，较年初净增万元，完 成年度计划的。在第一季度的“迎新春”活动中，支行立足于抢先抓早, 积极部署，群策群力，在本次活动中取得了较好的成绩。支行外币储蓄余 额折人民币高达万元，获得外币储蓄先进单位称号，支行营业部人民币储 蓄较年初净增万元，获得储蓄先进集体称号，景阳分理处的张祝平同志荣 获先进个人称号。（二）中间业务截止12月末，支行中间业务收入成绩喜人，实现万元, 较上年同期增加万元，完成年度计划的虬其中，代理寿险工作成绩突出, 全年共计实现保险代理业务保费收入万元，较上年同期增加余万元，为支 行创效万余元，此外，银

5、行卡中间业务收入也达到了较高水平（此项工作 将在银行卡工作中详细说明）。从以上数字可以看出，我行的中间业务收 入增势迅猛，代理寿险业务功不可没。我们的主要做法是：1、安排专人负责与各保险公司的业务联络和关系协调，加强与保险 公司合作；同时，派多人次到市内其他商业银行“取经”，以客户身份， 进行实地了解，学习其好的做法和经验。2、提高全员对代理保险业务的认识，增强其工作的积极性，主动性。 年初，我行将代理保险业务的计划进行层层分解，落实给各分理处和每名 员工，做到“千斤重担大家挑，人人肩上有指标”。我行注意加大对内宣 传力度，使员工意识到代理保险业务是一项惠己利行的新兴业务，激发起 工作的积极性

6、、主动性。对外宣传方面，通过各服务网点张贴宣传海报， 发宣传单，面对面讲解等方式，大力宣传保险业务益处，增加其知名度， 让更多的人认识和了解保险。3、采取行之有效的措施，加大岗位培训力度，提高其从事该业务的 服务技能。为了做好代理保险业务工作，我行克服人手少，任务重的艰难, 与各家保险公司大力合作，积极组织人员利用统一歇息时间和串休时间， 分期分批组织员工进行保险业务培训，讲解保险知识，传授营销技巧。4、建立代理保险业务的日报告制。我们指定了操作性很强的检查考 核方案，实行“日报告”、“周检查”、“月通报”制度，建立了保险业 务销售台帐，时时掌握销售信息。（三）银行卡工作截止12月X日，支行银

7、行卡业务收入表现不俗，共 计实现了万元，完成年度计划机 存款余额万元；银行卡发卡量余额张， 较年初净增张；银行卡消费额累计消费万元，完成年度计划的虬自20xx 年X月X日起，农行开始实行新的金融服务收费标准，许多客户并没有因 为收取手续费而不在我行办理业务，这主要是因为虽然相应的收取了手续 费，但我行的员工服务热情，以真诚赢得了泛博客户。以青年路分理处为 例，该分理处银行卡中间业务收入激增就是因为该行员工不怕艰难，积极 争取周边的个体工商户到我行办理银行卡异地汇款业务（这些个体工商户 存款的券别多为10元以下面值），从而使得该分理处银行卡中间业务收入 大幅度提高。虽然支行银行卡收入完成的较好，

8、但是，其他指标年度计划的完成不 容乐观。针对支行银行卡各项指标发展较不均衡的经营状况，今年X月份， 支行制定并实施了xx支行20xx年银行卡和电子银行经营考核评比办法 和xx支行20xx年度金穗卡“1+N”活动实施方案，目前看，这两个 考核办法均已取得成效，充分调动了全体员工的银行卡工作积极性，“爱 我金穗，用我金穗”已成为我行每位员工的工作宗旨，仅仅6月份一个月 的时间，员工持卡消费高达50余万元，同时，经支行多方公关营销，与 XX理工大学等大专院校达成协议，为新生办理借记卡余张，为支行的银 行卡工作带来质的飞跃，全面带动银行卡发卡量、银行卡存款和银行卡业 务收入的均衡、快速发展。三个星期转

9、眼间匆匆而逝，为我的零售部实习画上了圆满的句号。我 刚来零售部实习的时候满心欢喜，充满期待，这是一个新的岗位在等待着 我，全新的挑战要我去一一面对，更重要的是全新的知识以及先进的待人 处事之方可以让我认真的学习、领悟。但是由于种种原因在我得知我的实 习时间惟独不到一个月的时候，我的心情有些许低落，但是我即将调整了 过来，因为能够来零售部实习已是行领导对我们的恩赐与栽培，所以能 够在最短期学习最多的知识成为了我的压力与动力。在这短短的二十一天里，我抓紧每一分每一秒，努力学习业务技能， 细心向前辈们请教业务流程和经验。同时利用业余时间学习文件，吃透工 作环节中的每一个细节问题，尽全力做到多快好省的

10、完成每天领导下达的 任务。如今我已经能够独立的完成按揭的整个流程，从按揭的签约到审批， 再到放款和一级信贷档案的入库，每一个环节都能够做到独立自主，并且 保证每一个按揭件的准确性。在零售部的实习中，有两点让我体味最深。第一，团队协作的重要性， 我们生活在支行这个大家庭，每一个人都有明确的分工，而我们做的事情就 是让这个支行能够有条不紊的持续高效运转下去，在这之中团队的协同配 合就显得尤其重要，签约之中，前辈们相互利用各自资源，互相配合，努 力让每一个件都竭力满足最有利于支行的方向发展。审批中，秘书和领导都 协同认真子细的审阅每一个件，做到让支行承担最小的风险，保障支行业务 的稳定发展。然后又有

11、综合部的领导以及营业部员工的配合，让每一个按 揭件都安全完整的保存在库里面。最后，又有零售客户经理细心的为客户解疑释惑贷款之后所遇到的问 题。通过这样严谨、优质的团队协作让我们支行的零售业务逐日增长，为 支行的发展做出了不可磨灭的巨大贡献。第二，严谨的工作态度的重要性， 每一笔按揭贷款都伴有着风险，有操作风险、合规风险等，这样就要求我 们要有严谨的工作态度来对待每一个件，一切以文件为主，这样才干保证 每一个件不踩红线，不给支行增添风险，这样才干保证支行的稳步发展。通过这二十一天的实习我学到了不少，有不少人要去感谢，有不少事 要去深深体味，我在一天天逐渐成长，感谢行领导能够给我这次难得的机 会来

12、零售部实习，在这里我更加感悟到团结友爱的重要性，在这里我学到 了严谨的对待每一个人每一件事，让工作不走弯路，让人生发展不走邪路。零售部是一个充满着挑战和激情的部门，在这里我们能够快速的成长， 为将来的发展打好坚实的地基。我绝对服从领导对我的安排，我将会用我 最饱满的激情去迎接工作中的挑战，用我辛勤的汗水为支行的发展添砖加 瓦。20xx年上半年，我行零售业务部门认真贯彻落实年初全行工作会议 精神和总部的工作部署，结合实际，环绕年初制定的工作目标和措施，狠 抓落实。坚持“强宣传，重效率，全面发挥零售业务效能”的工作思路， 加大市场拓展力度，加强基础管理，调整经营策略，促使上半年零售业务 各项工作健

13、康发展，各项业务状况明显改善，经营效益明显提高。截至六 月末，我行个人无抵押小额贷款余额3642万元，占ROp指标3538万元的 102. 9%, CD人员存款余额808万元，比年初269万元增长200. 3%, CD存 款贡献率11%, ILR业余揽存282万元，ILR存款贡献率3.9%,上半年， 我们主要的工作措施及成效有以下几方面：一、宣传工作是零售业务发展的基石上半年零售业务宣传工作紧紧环绕“袭击县城、稳固场镇、延伸村社” 的思路，1-6月累计发放个人无抵押小额贷款258笔，贷款金额2963万 元，CD个人存款客户93个，公司存款客户3个，零售业务部门存款1090 万元，存款贡献率15

14、. 4%,具体地说零售业务宣传如下：1、我行零售部门组织的“市民送春联”“一公里圈贴楼花”“端五 包粽子”等大型活动，大大提升银行知名度，扩大市民知晓度，促进业务 快速增长。2、零售部门在三合、名山、工业园区实行贷款与存款“捆绑宣传”， 每月在三合、名山、工业园区的业务宣传活动扩大我行贷存款品种宣传力 度。XX3、对 XX镇、XX镇、XX镇、XX镇、XX镇、XX镇、XX镇、XX镇、 镇、XX、XX乡等中心乡镇均落实定人定时的“个贷赶场”宣传。4、每季度拜访对丰垫、丰武、丰石等县际公路沿线的村社、各乡镇 场镇、集市所在地的个体工商户和辖区的养殖大户均做到宣传普及工作， 落实专人负责此项工作。5、

15、县级主管部门衔接工作。对于县级商委、个协、农委、畜牧、肉 牛等部门每月拜访一次，中心乡镇的畜牧站、农技站、县际公路沿线村委 每月拜访一次。6、与供销合作联社座谈会，农广校、畜牧局、工商局的金融知识讲 座、种养殖知识讲座、微型企业融资讲座，扩大我行贷存款品种宣传力度。二、加强团队建设，健全绩效管理体制，构建零售业务框架。今年上半年我行培养了两位成熟的个贷组长，新招个贷人员3人，基 本实现了社坛个贷小组(5+1)、本部个贷小组(5+1);新招CD人员1人，初 步达成CD团队框架。大学生大型零售超市实习鉴定非常荣幸的我有机会到国家大型*超市进行为期两个月的实习，在大 企业里面实习，感受就是不一样。里

16、面的企业文化、企业运作、企业管理 都是非常专业的，这次的实习对我有非常深刻的影响，下面就是实习鉴定。*超市自成立以来，就取得了飞速的发展。主要原因是中国世界工厂 的地位给海外提供了非常便宜的商品，从而产生了新的利润增长点。据报 道，这几年*超市年采购总量平均达到130亿美元之多。公司非常注重对 企业文化的建设，企业文化的内容非常地丰富博大。公司提倡公仆领导的 理念，就是要求上级主动去关心和匡助下属、并努力去培训下属已达到成 功的目标。我接触到的公司员工都非常的友好，很愿意匡助人。并且大部份人都 来自不同的背景，跟这些人接触使我感到很高兴。这些人里面不乏优秀分 子。因为我实习的岗位是采购部门，所以对公司采购更加的熟悉，采购流 程被称作为“直接进口”。一个企业要成为*超市的供应商并完成一次供 货，普通要经历好几个重要的步骤：首先来中国参加供应商的样品选型并 落实采购计划，下定单等后续工作；工厂认证，以确保工厂没有雇用童工