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1、2024国家开放大学个人理财形考任务学校:班级:姓名：考号:一、单选题（20题）1.员工福利计划安排的税收筹划方式不包括：OA.分月发放奖金、分次支付劳务报酬B.将福利纳入工资、薪金中集中发放C将员工工资、薪金收入所得福利化、保险化D.试行年薪制2 .布番顿森林体系确定了美元本位的世界货币体系，规定美元与黄金挂钩，1美元可以兑换O盎司黄金。A.1/5B.I/7C.1/1OD.1/353 .房地产的投资方式不包括0。A.房地产购买B.房地产租赁C.房地产信托D.申请房地产抵押贷款4 .当预期未来有通货膨张时，个人和家庭应回避0,以对自己的资产进行保值。A.股票B.浮动利率资产C固定利率资产D.外
2、汇5 .家庭保险设定的适宜额度应为家庭年收入的O倍。A.5B.8C.IOD.126 .在我国，艺术品的成交量中O所占比例最大。A.书面艺术品B陶瓷艺术品C.占钱币D.玉器7 .下列理财目标中属:长期目标的是OoA.建立退休基金B.税收负担最小化C.偿还个人债务D.投资股票市场8 .按照规定，信托理财起点一般在O以上。A.1000元B.1万元C.5万元D.10万元9 .经济处于收缩阶段时，个人和家庭在资产的行业配置中应考虑更多投资于0行业A.房地产B.建材C.汽车D.电力1（）.以下不能成为信托财产的是：（）A.有价证券B.房屋C继承权D.专利权11 .根据72定律，如在银行存款IO万元，年利率
3、是4%,那么经过多少年才能增值为20万元？OA.25年B.15年C.I8年D,24年12 .保费支出的适当比重应为家庭年收入的（）。A.8%B.10%C.15%D.20%13 .一般来说，在面对通货膨胀压力的情况下，（）具有保值增假的作用。A.固定收益证券B.现金C黄金D.储蓄14 .下列有关注册理财策划师的说法中错误的是：OACFP的全称是注册金融理财师BCFP最先产生于英国C.1990年CFP国际理事会成立D.全世界的CFP人数已超过8.2万人15 .当某货币的远期汇率低于即期汇率时，即为OA.升水B.贴水C.升值D.贬值16 .信托可以将财产的所有权与O分离。A.使用权B.受益权C.债务
4、D.债权17 .上海利率即上海银行间同业拆放利率，缩写为OA.HIBORB.SIBORC.1.IBORD.SHIBOR18 .在自由竞价的股票市场中，引起股票价格变动的亢接原因是0。A.公司盈利水FB.公司资产净值C.宏观经济因素D.供求关系19 .下列表述中，最符合家庭成长期理财特征的是0。A.愿意承担较高的风险，追求高收益B.尽力保全已积累的财富、厌恶风险C.风险厌恶程度较高，追求稔定的投资收益D.没有或仅有较低的理财需求和理财能力20 .一般而言，整个家庭的收入在0达到崩峰。A.家庭形成期B.家庭衰老期C.家庭成长期D.家庭成熟期二、多选题（15题）21 .资产配置的步骤包括：（）A.制
5、订投资策略，确定不同资产的投资比率是多少B.选择时机，即在什么时候完成投资组合C.选择具体的理财产品，构建投资组合D.评估白身风险承受能力22 .委托交易品种主要包括：（）。A.股票B.债券C.基金D.国债回购23 .信托的设立条件有OA.信任基础B.信托财产C.书面契约D.特定目的24 .契约型投资基金与公司型投资基金的主要区别有OA.法律依据不同B.法人资格不同C.投资者的地位不同D.融资渠道不同25 .个人理财目标有以下几方面的特征：OA.周期性B.阶段性C.个人性D.总体性26 .债券投资的风险有0。A.利率风险B.再投资风险C.债券赎回风险D.通货膨张风险E.提前偿付风险27 .委托
6、交易品种主要包括：（）。A股票B.债券C.基金D.国债回购28 .以下税种属于流转税类的是：（）A.所得税B.增值税C.消费税D.营业税29 .保险具有O功能。A.保值增值B.经济补偿C.资金融通D.社会管理30 .红利分配有两种方式：（）A.现金领取B.现金红利C.增额红利D.抵缴保险费31 .收藏书画艺术品应该掌握的要点有：OA.大师作品具体较高的收藏价做B.作品必须有鲜明的独特的风格C.作品必须有高难度的技巧D.投资画作须有精品意识32 .信托理财产品涉及的税种包括：OA.营业税B.印花税C.契税和房产税D.个人所得税33 .外汇必须具有以下三个基本特征：O。A.国际性B.可偿性C.可兑
7、换性D.可流通性34 .个人理财策划师职业的特点包括：（）A.知识的全面性B.出色的沟通与交流能力C.专业能力是个人理财策划师最重要的资产D.信誉是个人理财策划师最重要的资产35 .沪深证券交易所对股票、基金交易设涨跌限制，限幅为前天收市价的OA.IO%B.2O%C.3O%D.5%三、判断题（5题）36 .尽管市面上的理财产品层出不穷,但储蓄仍然是中国居民理财最基本、最不可或缺的首选品种。A.正确B.错误37 .借款人以抵押方式申请个人住房贷款时,可以借款人为受益人购买财产保险。OA.正确B.错误38 .所谓再投资风险，是指银行行使终止权以后，投资者将资金再投入其他投资方向上获得利润的不确定性
8、，并且极有可能只获得比已终止产品低的收益，因为银行只IJr在市场融资成本降低时，才会行使终止权.（A.正确B.错误39 .货币的时间价值表明，一定量的货币距离终值时间越远，利率越高，终值越大;一定数量的未来收入距离当期时间越近，贴现率越商，现值越小。A.正确B.错误40.注册理财策划师是指具有一定的相关工作经验，并且经过指定专业课程的学习，经考试合格后由各国/地区的财务策划师协会授予的资格。（）A.正确B.错误四、计算题（2题）41.假设某日美元兑人民币的汇率为6.2350-6,欧元兑美元的汇率为1.3833-45,当时如果你的朋友想出国旅游，需要将50000元人民币兑换成美元，可以得到多少美
9、元?如果将5（XXX）元民币可以兑换得到多少欧元？42.某投资人按110元价格买入100元面值的5年期记账式国债，票面利率3.5%,投资者在一年后卖出此债券价格为112元，此投资者该年收益是多少？五、简答题（】题）43.请谈谈基金理财的策略。参考答案1.B2.D3.D4.A5.C6.A7.A8.D9.D10.C1I.C12.B13.C14.B15.B16.A17.D18.D19.A20.D21.ABC22.ABCD23.ABCD24.ABCD25.ABD26.ABCDE27. ABCD28. BCD29. BCD30. BC31.BCD32.ABC33.ABC34.ABD35.AD36.A37
10、.B38.A39 .B40 .A41 .将50000元人民币兑换成美元，可以得到：5OOOO6.2356=8O18.47美元将50000元人民币兑换成欧元，可以得到：5OOOO6.235613845=5791.60欧元42 .记账式国债持有期收益计算公式为：记账式国债持有期总收益=（卖出价格一买入价格）+利率X债券金额=（112-110）+1OO3.5%=5.5O元43 .证券投资基金理财的策略（I）构建证券投资基金投资组合在构建基金配置组合时，应了解以下几个方面的内容：明确构建基金组合的目的坚持以基本面为投资参考避免不必要的重复，以达到分散风险的目的降低费用养成定期检查，监控投资组合的良好习惯（2）调整证券投资基金配置组合基金改变了投资策略，基金经理发生了更换,或者基金公司诚信出现了问题等，这时基本面发生了变化。当相对于同类基金表现欠佳时。市场趋势将转入空头。达到设定的获利点或止损点。投资目标将要发生改变时。
