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1、2024年度最新国开（电大）个人理财在线作业参考题库学校:班级:姓名:考号:一、单选题（20题）1 .若预期未来银行存款利率水平不断上升，理财策略调整建议可以采取OoA.增加股票型基金配置B.增加外汇配置C增加股票配置D.增加存款配置2 .以下不能成为信托财产的是：（）A.有价证券B.房屋C继承权D.专利权3 .根据72定律，如在银行存款IO万元，年利率是4%,那么经过多少年才能增值为20万元？（）A.25年B.I5年C.I8年D.24年4 .信托可以将财产的所有权与O分离。A.使用权B.受益权C.债务D.债权5 .下列关于现值和终值的说法中，不正确的是0。A.货币投资的时间越早，在一定时期期
2、末所积累的金额就越高B.随着且利计算频率的增加，实际利率增加，现金流量的现值增加C.利率越低或年金的期间越长，年金的现值越大D期限越长，利率越高，终值就越大6 .O是指保险公司实际的投资收益高于预计的投资收益时所产生的盈余。A.死差益B.费差益C利差益D.险差益7 .股票净值是每股股票所代表的实际资产的价值，即指股票的OA.票面价值B.内在价值C.账面价值D.清算价值8 .下列关于货币型理财产品表述错误的是0。A.主要投资于优币市场的理财产品B.本金、收益、安全性高C.投资期短，资金赎回灵活D.常被作为定期存款的替代品9 .上海利率即上海银行间同业拆放利率，缩写为（）A.HIBORB.SIBO
3、RC.1.1BORD.SHIBOR10 .一般而言，整个家庭的收入在0达到坳峰。A.家庭形成期B.家庭衰老期C.家庭成长期D.家庭成熟期11 .假设某日英镑兑人民币的汇率为13.353,当英镑兑人民币的汇率为13.2274时，英镑兑人民币变化幅度为：OA.1.05%B.-1.05%C.-0.94%D.0.94%12 .开放式基金的口常申购成功与否，投资者可以（）工作日后向基金销售网点进行查询.A.+0B.+1C.T+2D.T+713 .在各种类型的证券投资工具中，O具有最高的投资风险，但投资的回报率也最高。A.货币市场工具B.固定收益的资本市场工具C权益证券工具D.衍生工具14 .行为税不包括
4、：OA.车船使用税B.印花税C.个人所得税D.城市维护建设税15 .下列理财目标中屈于长期目标的是O。A.建立退休基金B.税收负担城小化C.偿还个人债务D.投资股票市场16 .下列理财目标中属于短期目标的是0。A.子女教育储蓄B.退休C.按揭买房D.休假17 .一般来说，投资决策是由以下三个基本步骤组成的：OA.确定投资于各种资产类别的合理比例一在各资产类别中选择投资类型一选择具体的投资品种并推荐给客户B.在各资产类别中选择投资类型一确定投资于各种资产类别的合理比例一选择具体的投资品种并推荐给客户C.选择具体的投资品种并推荐给客户一确定投资于各种资产类别的合理比例一在各资产类别中选择投资类型D
5、.确定投资于各种资产类别的合理比例一选择具体的投资品种并推荐给客户一在各资产类别中选择投资类型18 .金融理财的根本意义在于（）。A.生财务资源配置效用的最大化B.财富管理和风险管理C.减轻税收负担D.保障退休后的生活19 .当预期未来有通货膨胀时，个人和家庭应回避0,以对自己的资产进行保值。A.股票B.浮动利率资产C固定利率资产D.外汇20 .按照我国基金管理办法规定，基金投资组合中每个基金投资于股票、债券的比例不能少于其基金资产总值的OA.70%B.80%C.90%D.100%二、多选题（15题）21 .红利分配有两种方式：（）A.现金领取B.现金红利C.增额红利D.抵缴保险费22 .根据
6、外汇交割时间，汇率分为（）。A.买入汇率B.卖出汇率C.远期汇率D.即期汇率23 .健康保险按给付方式划分，一般可分为OA.拒付型B.报销型C.津贴型D.给付型24 .信托理财产品税收筹划方式包括：（）A.参与人数筹划法B.投资出租行为的选择C.利用不确定金额和保守金额进行筹划D.分项核算25 .要达到财务策划师资格认证的教育要求，可以有以下三种方式：OA.注册教育课程B.教育豁免中请C学校教育D.证书评估26 .香港股票市场的投资品种有（）A.蓝筹股B.红筹股C窝轮D.交易所交易基金27 .委托这一环节一般分为哪儿种形式？OA.柜台委托B.代理委托C.网上交易D.电话委托28 .根据投资对象
7、的不同，基金可分为OA.开放基金B.债券基金C货币市场基金D.指数基金29 .根据组织形式的不同，基金可分为OA.公司型投资基金B.契约型投资基金C.封闭式基金D.开放式基金30 .金融市场可以分为货币市场和资本市场，其中货币市场具有。的特点。A.资金融通期限短B.高流动性C.高收益性D.低风险E.交易量小3】.根据发行主体的不同，债券可以分为OA.政府债券B.金融债券C.公司债券D.个人债券32 .信托关系大致由O三方面的权利义务构成。A.委托人B.受托人C受益人D.信托人33 .进行理财规划时资产配置的策略包括：OA.制订投资策略氏买入并持有策略C恒定比率调节法D.非恒定比率法34 .一般
8、说来，买卖开放式证券投资基金有如下几种费用：OA.认购费B.申购费C.赎回手续费D.管理费35 .个人外汇买卖的风险主要有（）A.汇率风险B.利率风险C政策风险D.信用风险三、判断题（5题）36 .证券技术分析建立在公司的财务状况和对宏观经济政策分析的基础上。OA.正确B.错误37 .开放式基金的价格与其每单位资产净值有非常密切的相关性。OA.正确B.错误38 .个人综合消费贷款能满足客户各方面的消费需求,提前享受舒适生活。（）A.正确B.错误39 .我国个人所得税实行纳税人自行申报纳税的征税方式。（）A.正确B.错误40 .对于带有上下影线的阳线,上影线越长，下影线越短,对多方越有利。0A.
9、正确B.错误四、计算题（2题）41 .一位投资者有50万元用来申购开放式基金,假定申购的费率为2%,单位基金净值为2.5元，其申购价格和申购单位数是多少?假如一位投资者耍赎回50万份基金单位，假定赎回的费率为1%,单位基金净值为42 5元，那么赎回价格和赎回金额又是多少？42 .张华某月工资薪金所得扣除费用后的应纳税所得额为3600元，则张华当月应纳税所得额及应纳个人所得税税额各为多少？五、简答题（1题）43 .请比较股票基金、债券基金、优币市场基金、混合基金的划分标准及其风险。参考答案DCCABCCDD),D1.C1234567891112.C13.D14.C15.A16.D17.A18.A
10、19.A20.B21.BC22.CD23. BCD24. ACD25.ABD26.ABCD27.ACD28. BCD29.AB30.ABD31.ABC32.ABC33.BCD34.ABCD35.ABD36.B37.A38.A39 .B40 .B41 .申购价格=2.5x(1.+2%)=2.55元申购单位数=500000255=196078基金单位(非整数份额取整数)同样，假如一位投资者要赎回50万份基金单位，假定赎回的费率为1%，单位基金净值为2.5元，那么：赎回价格=2.5(1-1%)=2.475元赎回金额=5(X).00()x2.475=1,237.500元42 .当月应纳税所得额=3600元应纳个人所得税税额=(36OO-2OOO)IO%-25=135元43 .股票基金：以股票为主要投资财象的基金，60%以上的基金资产投资于股票的，为股票基金。债券基金：主要以债券为投资对象的基金。80%以上的基金资产投资于债券的，为债券基金。货币市场基金：主要以货币市场的短期金融工具为投资对象的基金。仅投资于货币市场工具的,为货币市场基金。投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的，为混合基金。股票基金风险最高，货币市场基金风险最小，债券基金的风险居中。
