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1、2024年最新国家开放大学本科个人理财网上作业题库学校:班级:姓名:考号:一、单选题(20题)1 .假设1美元=88.25口元，当口元汇价下跌10点，1美元=()元A.88.15B.88.35C.87.25D.89.252 .下列属于商业银行向客户提供的理财顾问服务的是0。A.销售储蓄存款产品B.提供财务分析与规划服务C对外营销宣传活动D.销售信贷产品3 .一般而言，整个家庭的收入在0达到诲峰。A.家庭形成期B.家庭衰老期C.家庭成长期D.家庭成熟期4 .黄金T+D现货延期交收业务每日涨跌停幅度是上一交易口结算价的().5%B.7%C.10%D,15%5 .当预期未来有通货膨胀时，个人和家庭应
2、回避0，以对自己的资产进行保值。A.股票B.浮动利率资产C固定利率资产D.外汇6 .黄金期货的交易单位为1手等于OAJ克B.10克C.100克D.I(XX)克7 .房地产的投资方式不包括0。A.房地产购买B.房地产租赁C房地产信托D.申请房地产抵押贷款8 .一般来说，在面对通货膨胀压力的情况下，（）具有保值增值的作用。A.固定收益证券B.现金C.黄金D,储蓄9 .收盘价、开盘价、最低价相等时所形成的K线是OAT型B.倒T型C阳线D阴线10 .下列金融市场中，（）不是金融期货交易市场。A.芝加哥国际货币市场B.纽约股票交易市场C.伦敦国际金融期货市场D.新加坡国际期货交易所11.0是指保险公司实
3、际的投资收益高于预计的投资收益时所产生的盈余。A.死差益B费差益C利差益D.险差益12 .经济处于收缩阶段时，个人和家庭在资产的行业配置中应考虑更多投资于O行业A.房地产B.建材C.汽车DjII力13 .家庭资产用于家庭生活开支的合理配置比例是（）oA.40%B.30%C.20%D.10%14 .根据生命周期理论，个人在稳定期的理财特征为0。A.尽可能多地储备资产、积累财富B.妥善管理好积累的财富、降低投资风险C.愿意承担一些高风险投资D.保证本金安全，风险承受能力差，投资流动性较强15 .在各种类型的证券投资工具中，O风险相对较小，投资回报率也相对较低。A.货币市场工具B.固定收益的资本市场
4、工具C权益证券工具D.衍生工具16 .社会上养老退休金的层次很多，其中O起主导作用。A.普遍养老金B.雇员退休金C.企业补充退休金D.个人自愿投商业保险17 .若预期未来银行存款利率水平不断上升,理财策略调整建议可以采取OoA.增加股票型基金配置B.增加外汇配置C.增加股票配置D.增加存款配置18 .用来说明在过去一段时期内个人的现金收入和支出情况的财务报表是0。A.未来资产负债报发B,未来现金流量报表C资产负债表D.现金流量表19 .家庭保险设定的适宜额度应为家庭年收入的（）倍A.5B.8C.I0D.I220 .下列几组投资产品中流动性最差的是OA.收藏品、房地产、黄金B.股票、活期存款、债
5、券C.基金、股票、债券D.外汇、股票、基金二、多选题（15题）21 .个人理财策划师职业的特点包括：（）A.知识的全面性B.出色的沟通与交流能力C专业能力是个人理财策划师最重要的资产D.信誉是个人理财策划师最重要的资产22 .金融市场可以分为货币市场和资本市场，其中货币市场具有。的特点。A.资金融通期限短B.高流动性C.高收益性D.低风险E.交易量小23 .香港股票市场的投资品种有OA.蓝筹股B.红筹股C窝轮D.交易所交易基金24 .委托交易品种主要包括：（）。A.股票B.债券C.基金D.国债回购25 .按照保险标的不同，保险可以分OA.人身保险B.财产保险C责任保险D.医疗保险26 .房产税
6、的纳筹划方式包括：OA.合理确定房产原值B.合理安排房产修理、更新改造C投资、出租行为的选择D.隐性赠与筹划法27 .进行理财规划时资产配置的策略包括：OA.制订投资策略B.买入并持有策略C.恒定比率调节法D.非恒定比率法28 .契约型投资基金与公司型投资基金的主要区别有OA.法律依据不同B.法人资格不同C投资者的地位不同D.融资渠道不同29 .个人投资办学校的税收筹划方法包括：（A.合理扩大成本费用开支法B.延期获得收入法C.收入分散筹划法D.延期申报、延期纳税筹划法30 .一般说来，买卖开放式证券投资基金有如下几种费用：OA.认购费B.申购费C.赎回手续费D.管理费31 .保险理财的原则是
7、:OA.保值增值B.转移风险A经济补偿D.量力而行32 .在间接标价法下，外国货币量增加，表示A.外币贬值B.外币升值C.本币升值D.本币贬值33 .信托的基本职能包括：（）A.财产管理职能B.资金融通职能C投资职能D.公益服务职能34 .债券按实物形态区分为哪几种？OA.实物券B.公司债券C凭证式债券D.记账式债券35 .委托交易品种主要包括：（）。A.股票B.债券C.基金D.国债回购三、判断题(5题)36 .投资收益和投资风险呈负相关关系。OA.正确B.错误37 .带有下影线的光头阳线，常常预示着空方的实力比较强。OA.正确B.错误38 .技术分析准确性的基础是技术分析要尽可能多的包含影响
8、股价的供求因素。()A.正确B.错误39 .投资的多样化只能消除系统风险，不能消除非系统风险，亦即投资任何一种证券，都必须承担非系统风险。OA.正确B.错误40 .按直接标价法表示的外汇汇率的升降与本国货币对外价值的高低成反比关系。OA.正确B.错误四、计算题(2题)41 .假设某日美元兑人民币的汇率为6.2350-6,欧元兑美元的汇率为1.3833-45,当时如果你的朋友想出国旅游，需要将50000元人民币兑换成美元，可以得到多少美元?如果将5(XXX)元民币可以兑换得到多少欧元？42 .周先生在2012年底获得单位发放年终奖30000元，这笔收入应纳税额为多少？五、简答题（1题）43 .简
9、述购买银行理财产品的方法。参考答案1.B2.B3.D4.B5.A6.D7.D8.C9.BI0.BCdbaabddca1.Z3.4.5.67.8.9.O.111111117-21.ABD22.ABD23.ABCD24.ABCD25.ABC26.ABC27.BCD28.ABCD29.BD30.ABCD31.ABD32.AC33.BCD34.ACD35.ABCD36.B37.B38.A39.B40.A41 .将5(XXX)元人民币兑换成美元，可以得到：5(XXX)6.2356=8018.47美元将50000元人民币兑换成欧元，可以得到：5(XXX)6.23561.3845=5791.6()欧元42 .应纳个人所得税税额=个人当月取得的全年一次性奖金X适用税率一速算扣除数3(XXX)12=2500适用税率为15%,速算扣除数125周先生年终奖应纳税=30000x15%125=4375(元)43 .(I)了解自己的理财目标：(2)评估自身风险承受能力：(3)了解投资者购买的产品：(4)选择一个信任的银行：(5)选择一个好的理财经理：(6)跟银行洽谈签订合同。
