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1、营销中心营销中心风险（风控、法务）风险（风控、法务）事业部负责人事业部负责人 评审委员会评审委员会 董事长董事长流程活动流程活动责任部门责任部门/ /人人职责职责所需资料所需资料出具文件出具文件/ /意见意见方式方式时效时效1.1.提出融资申提出融资申请请营销中心营销中心1 1）融资申请。）融资申请。融资申请表及其对融资申请表及其对应的相关资料复印应的相关资料复印件、最近三年的财件、最近三年的财务报表及上一年度务报表及上一年度经审计的财务报表经审计的财务报表（所提供资料均需（所提供资料均需加盖融资主体的公加盖融资主体的公章）。章）。N/AN/A邮件邮件N/AN/A2.2.风控审核风控审核事业部
2、风控事业部风控1 1）对营销中心提供的融资申请表及其他相关资料）对营销中心提供的融资申请表及其他相关资料进行审核，并提出意见或建议。进行审核，并提出意见或建议。融资申请表、项目融资申请表、项目相关基本资料相关基本资料建议建议/ /意见意见邮件邮件T+0T+03.3.审批审批事业部总裁事业部总裁1)1)对融资申请进行审批；对融资申请进行审批；2)2)若审批通过，由事业部秘书向董事长报备。若审批通过，由事业部秘书向董事长报备。融资申请表融资申请表项目相关基本资项目相关基本资料料风控意见或建议风控意见或建议N/AN/A邮件邮件 T+0 T+04.4.尽职调查尽职调查供应链金融营销供应链金融营销中心、
3、风控（协中心、风控（协同尽调或单独尽同尽调或单独尽调）调）1 1）尽调范围包括但不限于市场融资申请表上的内）尽调范围包括但不限于市场融资申请表上的内容容; ;2)2)尽职调查工作应包含现场工作，尽职调查工作时尽职调查工作应包含现场工作，尽职调查工作时间，一般要求在间，一般要求在1-21-2天天内完成内完成；3 3）尽职调查情况（汇报或报告）。）尽职调查情况（汇报或报告）。融资申请表融资申请表其他相关资料其他相关资料汇报或报告汇报或报告邮件邮件T+1T+15.5.事业部总裁事业部总裁审批审批事业部总裁事业部总裁1 1）对尽职调查结果进行审批；）对尽职调查结果进行审批；2 2）决定是否报送评审委员
4、会和召开评审会）决定是否报送评审委员会和召开评审会1 1）尽职调查报告及）尽职调查报告及调查情况汇报调查情况汇报6.6.评审委员会评审委员会审批审批董事长、事业部董事长、事业部总裁、事业部律总裁、事业部律师、事业部风控师、事业部风控经理、事业部秘经理、事业部秘书书1 1）评审委员会由董事长、公司财务总监、事业部）评审委员会由董事长、公司财务总监、事业部总裁、事业部律师、事业部风控经理、事业部秘书总裁、事业部律师、事业部风控经理、事业部秘书组成。组成。2)2)会议由事业部总裁主持会议由事业部总裁主持召开召开3 3）评审委员会会议由事业部负责秘书召集，并做）评审委员会会议由事业部负责秘书召集，并做
5、会议纪要。会议纪要。融资申请表融资申请表尽职调查报告尽职调查报告会议纪要会议纪要邮件邮件T+0T+07.7.拟定交易合拟定交易合同同营销中心营销中心1 1）拟定交易合同。）拟定交易合同。 N/A N/A合同合同邮件邮件N/AN/A8 8、审核、审核风控、律师风控、律师1 1）对合同进行审核。）对合同进行审核。融资申请表融资申请表合同合同建议建议/ /意见意见邮件邮件9.9.审批审批事业部总裁事业部总裁1 1）对是否同意签署合同进行审批。）对是否同意签署合同进行审批。融资申请表融资申请表合同合同N/AN/AN/AN/AN/AN/A10.10.审批审批董事长董事长1 1）对是否同意签署合同进行审批
6、。）对是否同意签署合同进行审批。融资申请表融资申请表合同合同N/AN/AN/AN/AN/AN/A1111、签署合同、签署合同协议协议营销中心营销中心1 1）按照公司规定申请合同用印；）按照公司规定申请合同用印；2 2）与融资方签署合同协议。）与融资方签署合同协议。N/AN/AN/AN/A用印申请用印申请 N/AN/A12.12.资金划转资金划转营销中心营销中心1 1）事业部营销中心按照公司规定发起资金支付申）事业部营销中心按照公司规定发起资金支付申请流程，并完成资金支付（资金从公司账户划转至请流程，并完成资金支付（资金从公司账户划转至合同指定的相关账户）。合同指定的相关账户）。融资申请表融资申
7、请表合同合同资金支付申请资金支付申请申请申请N/AN/A13.13.贷后监管贷后监管营销中心、风控营销中心、风控1 1）相关事项的跟进落实；）相关事项的跟进落实；2 2）定期或不定期进行现场调查；）定期或不定期进行现场调查；3 3）向事业部负责人汇报监管情况。）向事业部负责人汇报监管情况。N/AN/A14.14.项目退出项目退出营销中心、风控营销中心、风控1)1) 跟进和落实项目退出；跟进和落实项目退出；2 2）项目资料交接（营销中心移交至风控）；）项目资料交接（营销中心移交至风控）；3 3）项目资料归档保存（风控）。）项目资料归档保存（风控）。交接单交接单监管情况汇报或报监管情况汇报或报告告N/AN/AN/AN/A7.7.拟定交易合同拟定交易合同1.1.融资申请表融资申请表2.2. 审核审核6.6.评审委员会审批评审委员会审批10.10. 审批审批不通过不通过通过通过11.11.签署合同协议签署合同协议8.8.风控审核风控审核律师审核律师审核12.12.资金划转资金划转 通过通过报备报备结束结束不通过不通过结束结束 通过通过4.4.尽职调查尽职调查13.13. 贷后监管贷后监管结束结束3.3.审批审批9.9.审批审批不通过不通过结束结束 通过通过融资方融资方14.14. 项目退出项目退出5.5.审批审批不通过不通过不通过不通过通过通过结束结束
