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1、小额贷款公司岗位责任细则总经理岗位职责1、执行董事会决议，主持全面工作，积极完成董事会下达的各项经营指标，保证经营目标的实现。2、组织实施经董事会批准的公司年度工作计划和财务预算报告及利润分配、使用方案。3、负责公司的日常经营管理工作，编制公司的年度贷款业务经营目标，报请董事会审查批准。在董事会授权范围内，以法人的身份代表公司签署有关协议、合同、合约和处理有关事宜。4、深入了解本行业动态，对小额贷款业务发展进行预测、评估，及时、准确把握市场发展趋势，打造高绩效的经营团队，构建有效的经营渠道，搭建和维护合作平台，保证贷款业务的持续平稳增长。5、负责组织机构和人事编制，决定各职能部门、职员的任免、
2、报酬、奖惩。建立健全公司统一、高效的组织体系和工作体系。决定对成绩显著的员工予以奖励，为违纪员工的处分，直至辞退。6、健全财务管理，严格财经纪律，搞好增收节支和开源节流工作，保证现有资产的保值和增值。7、坚持民主集中制的原则，充分发挥员工的积极性和创造性。搞好员工的思想政治工作，加强员工队伍的建设,建立一支作风优良、纪律严明、训练有素、执行力强的员工队伍。8、加强企业文化建设，搞好社会公共关系，树立公司良好的社会形象。加强廉政建设，搞好精神文明建设，支持各种社团工作。9、掌握和正确执行国家相关政策和法律法规，遵守公司章程，保证公司各项经营管理活动的合法性。10、定期向公司董事会提交信贷业务运行
3、状况报告，根据公司发展需要，作出管理决策调整，报董事会审批。11、积极完成董事会交办的其他工作任务。副总经理岗位职责一、副总经理岗位职责1、在总经理领导下负责办公室的全面工作，努力作好总经理的参谋助手，起到承上启下的作用，认真做到全方位服务。2、在总经理领导下负责企业具体管理工作的布置、实施、检查、督促、落实执行情况。3、协助总经理作好经营服务各项管理并督促、检查落实贯彻执行情况。4、负责各类文件的分类呈送，请集团领导阅批并转有关部门处理。5、协助总经理调查研究、了解公司经营管理情况并提出处理意见或建议，供总经理决策。6、做好总经理办公会议和其他会议的组织工作和会议纪录。做好决议、决定等文件的
4、起草、发布。7、做好企业内外文件的发放、登记、传递、催办、立卷、归档工作。8、负责保管使用企业图章和介绍信。9、负责企业内外的公文办理，解决来信、来访事宜，及时处理、汇报。10、负责上级领导机关或兄弟单位领导的接待、参观工作。二、副总经理的工作职责：1、起草公司工作计划总结，并作好公司重要会议记录；2、起草、存档整理总经理签发文件；3、公司管理制度、规章制度，网页设计方案书、合同书，公司总体运行配合；4、接听电话、妥当应答，并做好电话记录；5、掌握总经理的日程安排做好预约工作，安排商务旅行；6、完成总经理或综合管理部经理交办的其他工作；7、根据公司发展的要求制定人力资源战略；8、设计并完善公司
5、人力资源结构；9、完成公司人力资源的日常招聘工作；10、完善公司绩效考核制度。业务支援部经理岗位职责1、业务支援部下辖综合服务部和软件开发部。综合服务部下辖营销中心客户经理五人，担保业务经理1人，投资中介、房地产中介业务经理1人，海关报关服务业务经理1人，人才招应聘服务业务经理1人，财务管理服务设主任1人（职员10人）。主持全面的营销、和其它各项对外服务工作，编制公司的年度工作目标，报请总经理审查批准。贯彻和落实公司制订的各项制度、办法和实施细则，负责制定本部门工作计划，积极完成公司下达的各项指标，保证经营目标的实现。2、负责客户的拓展和贷款、担保、财务管理服务、海关报关服务、信贷软件、网站建
6、设服务、广告制作、广告发布的营销及日常工作管理。3、负责对各项业务的合法性、合理性、真实性和完整性进行认定，协助客户经理做好业务的调查工作。4、负责深入企业调查，掌握本部门往来业务企业、个人的生产经营情况，遇有重大事项及时向总经理反映情况,严防不良业务、资产的产生。5、总经理交办的其他工作任务。客户经理（信贷）岗位职责1、信贷部下辖信贷客户经理10人，经理负责贷款业务审查（核）、风险监管和日常后勤管理。负责对受理的人民币贷款等信贷业务进行申请受理、贷前调查工作，对受理、调查的信贷业务的合法性、合理性、真实性和完整性负责。积极推广公司各项对外服务功能，2、负责对审批后的信贷业务同客户签订借款合同
7、和担保合同。3、认真、积极拓展业务，积极完成部门经理分配的任务。4、负责对客户进行贷后管理以及不良贷款、应收利息、信贷退出的落实和清收。5、负责贷款风险分类的基础工作以及相关信贷报表的统计分析和上报。6、按月收集和整理企业客户财务报表和相关资料。7、深入企业调查，掌握信贷企业、个人的生产经营情况，遇有重大事项及时向总经理和部门经理反映情况，严防不良资产的产生。8、负责与综合管理部、财务部之间贷款档案资料的传递交接工作。9、总经理和部门经理交办的其他工作任务。第七十八条、岗位职责1、在总经理授权范围内全面负责公司信贷方面工作；2、确定信贷岗位工作目标、职责、任务、权限；保证自己发放的信贷按目标收
8、回。3、负责公司信贷计划的测算、草拟，按月提出贷款发放、收回和利息收回计划，报总经理审核；4、负责贷款发放审查、和总经理授权范围内小额贷款的审批；5、处理和协调到期贷款、应收利息收回。6、总经理交办的其他工作。第七十九条、工作目标1、部内人员分工合理、职责明确、运行高效；2、信贷计划、利息收回计划完成率95%以上；3、贷款到期收回率不低于95%,不良贷款率低于2%。风险管理部职责风险管理部负责公司全面对外业务的安全工作并对公司内外运行管理的流程、进行监管，对逾期、不良贷款进行追踪、摧收，对公司运行流程出现的弊病及时提出合理化的建议并纠正。综合管理部经理岗位职责1、负责制订信贷投放计划、不良贷款
9、期末（月末、季末、年末）控制额、贷款利息的综合收益率等指标，把握好信贷投放的规模进度、不良贷款的清收、信贷风险资产的退出、贷款利息的综合收回率等。2、负责对业务营销部提交的贷款业务相关资料的合法性、合规性及安全性的审查并对提交贷审会的信贷业务撰写审查报告。3、负责对业务营销部提供信贷政策、制度及法律的咨询和辅导，组织信贷风险分类的整理、汇总、审查工作。4、负责本公司贷款审查委员会的日常工作。5、组织制订和实施信贷业务的管理和考核办法，协助总经理做好业绩考评。6、负责信贷自律监管、信贷检查及贷后监管工作。7、信贷报表的按月、按季、按年及临时性报表的统计分析和上报工作。8、负责公司的安全保卫、制度
10、健全、后勤保障的工作。9、总经理交办的其他工作任务。财务部经理（兼会计）岗位职责1、在公司总经理领导下，负责主持财务部的全面工作，组织并督促部门人员全面完成本部门职责范围内的各项工作任务。2、贯彻落实本部岗位责任制和工作标准，密切与业务部门的工作联系，加强与有关部门的协作配合工作。3、负责组织公司财务管理制度、会计核算规程、会计管理监督及其有关的财务专项管理制度的拟定、修改、补充和实施。4、负责组织编制公司财务计划、审查财务计划。拟定资金筹措和使用方案，全面平衡资金，开辟财源，加速资金周转，提高资金使用效果。5、负责组织本部门按上级规定和要求编制财务决算工作；负责组织公司的成本管理工作。进行成
11、本预测、控制、核算、分析和考核，节约费用，提高监测水平，确保公司利润指标的完成。6、负责建立和完善公司财务稽核、审计内部控制制度，监督其执行情况。7、负责审核公司的报表、记账凭证。8、负责定期编制财务分析报告，考核经营成果，并及时提出建议，促进公司不断提高管理水平。9、负责审核上报金融办、人行、银监局、税务、工商等部门的资料。10、负责协助各部门制定考核指标，分析各考核指标的执行情况，并及时提出改进措施。11、参与审查调整价格、工资、奖金及其涉及财务收支的各种方案；组织考核、分析公司经营成果，提出可行的建议和措施。12、负责向公司总经理汇报财务状况和经营成果。定期或不定期汇报各项财务收支和盈亏
12、情况，以便管理层及时进行决策。13、负责审核出纳现金及银行存款余额是否账实相符,并与财务管理系统相核对。负责现金收支单据的审查。审查单据是否符合相关规定，项目是否填写齐全，数字计算是否正确，大小金额是否相符，有关签名和盖章是否齐全等。负责对已审核的原始凭证进行会计记账处理，并定期传递给将其作为正式会计凭证登帐。填制记账凭证应做到数字真实、内容完整、帐帐账实相符。14、负责公司费用的核算，认真审核相关费用单据。并按部门归集、分配各项管理费用，编制各部门费用明细表,定期进行纵向分析。对公司费用开支异常情况及时汇报给总经理，促使各部门杜绝浪费，自觉节约。15、负责公司往来债权债务账目的定期检查，按时
13、与往来应付、应收会计核对明细账目，发现呆账及账实不符情况,及时上报总经理处理。16、负责公司日常财务核算，负责公司各项固定资产的登记、核对，按规定计提折旧，建立固定资产台帐。负责编制和登记各类明细账、总账并定期结账。责编制会计报表以及编制报表明细表，并进行财务报告分析。17、组织整理会计资料。对会计资料及有关经济资料，应按月进行整理，装订，做到单据完整、凭证整洁、美观、易查。监督月末、年末固定资产的盘点工作。18、每月按时核算公司员工工资，要求在每月10日之前能够完成上月工资明细表的编制工作，经批准后交与出纳进行工资发放。保管公司领导关于公司员工工资调整的批示。19、完成总经理安排的其他工作。
14、审记员岗位责任一、工作职责：1、核签、编制会计凭证，整理保管财务会计档案。2、负责贷款管理系统的发放，货币资金的登记、核算与管理。3、及时准确办理票据的出票、背书、承兑、保证、付款、行使追索权等事项。负责建立、登记、打印总帐和明细帐以及各种辅助帐；及时登记所管辖的账簿，按时结账；按会议制度规定设置、运用会计科目，发现记帐及凭证错误及时更正；有关帐薄定期核对（最少每日一次），确保帐帐相符。每日下班前30分钟对帐。如发现差异，查明差异原因，处理结帐时有关帐务的调整事宜。4、严格审核外单位交来的各种支票、汇票、承兑等银行票据，及时背书收到的承兑，准确无误填写各类票据并及时送交银行，做到当日票据当日送
15、交银行，不得积压和拖延。5、严格审核出纳提交的各类帐务登记，如有问题及时与出纳、会计取得联系核对。8、建立健全出纳各种账目，及时序时登记现金日记账、银行存款日记账，每日及时核对各银行资金到帐情况，不得出现本公司帐户退支情况，否则将由其承担银行罚金。9、随时掌握备用金余额、银行存款余额，每日业务终了，必须与出纳核对现金日记账余额并与库存现金核对无误,做到日清月结。10、定期核对现金日记账、银行存款日记账与总账、账款相符，如有短缺，向公司领导和财务室准确无误反映资金运用结存情况。11、认真复核员工薪酬表，保证及时正确发放公司员工薪酬。12、做好与银行账簿的核对工作，编制“银行存款余额调节表”，调节后的银行明细账与银行对账单余额要保持一致。13、严格审核付款凭证和审批手续，及时准确无误地批复各种应收、应付款项。14、严格执行支票管理制度，不准签发空头支票，按规定签发空白支票，购买，保存，领用支票进行详细登记，支票遗失要即时办理挂失手续。15、及时掌握有关银行票据的管理规定，正确运用并负责培训、指导业务人员及相关事宜。16、认真编制记账凭证，正确运用会计科目，要做到原始凭证齐全有效，记账凭证与原始凭证事项一致准确无误。17、正确编制科目汇总表。18、审核外单位交来的增值税发票。19、及时购买财务会计专用物品。20、按时交纳公司电费
