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1、2024个人理财大纲第1章银行个人理财业务概述1.1 银行个人理财业务的概念和分类个人理财概述1.1.2 银行个人理财业务概念1.1.3 银行个人理财业务分类1.2 银行个人理财业务发展和现状1.2.2 国外发展和现状1.2.3 国内银行个人理财业务发展和现状1.3 银行个人理财业务的影响因素1.3.2 宏观影响因素1.3.3 微观影响因素1.3.4 其他影响因素1.4 银行个人理财业务的定位第2章银行个人理财理论与实务基础2.1 银行个人理财业务理论基础生命周期理论2.1.1 1.2货币的时间价值2.1.3 投资理论2.1.4 资产配置原理2.1.5 投资策略与投资组合的选择2. 2银行理财
2、业务实务基础2. 2.1理财业务的客户准入3. 2.2客户理财价值观4. 2.3客户风险属性5. 2.4客户风险评估第3章金融市场和其他投资市场3.1金融市场概述3. 2金融市场的功能和分类金融市场功能6. 2.2金融市场分类3. 3金融市场的发展3 .3.1国际金融市场的发展4 .3.2中国金融市场的发展3.4货币市场3. 4.1货币市场概述4. 4.2货币市场的组成5. 4.3货币市场在个人理财中的运用3.5资本市场3.5.1股票市场3.5.2债券市场3.6金融衍生品市场3.6.1市场概述3.6.2金融衍生品3.6.3金融衍生品市场在个人理财中的运用3.7外汇市场3.7.1外汇市场概述3.
3、7.2外汇市场的分类3.7.3外汇市场在个人理财中的运用3.8保险市场3.8.1保险市场概述3.8.2保险市场的主要产品3.8.3保险市场在个人理财中的运用3. 9黄金及其他投资市场3. 9.1黄金市场及产品4. 9.2房地产市场5. 9.3保藏品市场第4章银行理财产品4.1银行理财产品市场发展4. 2银行理财产品要素产品开发主体信息4.2.2产品目标客户信息6. 2.3产品特征信息4. 3银行理财产品介绍4. 3.1货币型理财产品6.1.1 3.2债券型理财产品9.3.3 股票类理财产品9.3.4 信贷资产类理财产品4. 3.5组合投资类理财产品4. 3.6结构性理财产品4 .3.7QDII
4、基金挂钩类理财产品5 .3.8另类理财产品4. 4银行理财产品发展趋势第5章银行代理理财产品5.1银行代理理财产品的概念5. 2银行代理理财产品销售基本原则5. 3基金基金的概念和特点5. 3.2基金的分类5. 3.3特别类型基金5. 3.4银行代销流程5. 3.5基金的流淌性及收益状况5. 3.6基金的风险5.4保险5. 4.1银行代理保险概述5. 4.2银行代理保险产品5. 4.3保险产品的风险5. 5国债5. 5.1银行代理国债的概念、种类5. 5.2国债的流淌性及收益状况5. 5.3国债的风险5. 6信托5. 6.1银行代理信托类产品的概念5. 6.2信托类产品的流淌性及收益状况5.
5、6.3信托产品风险5.7黄金5. 7.1银行代理黄金业务种类5. 7.2业务流程5. 7.3黄金的流淌性、收益状况及风险点5.1 理财顾问服务概述理财顾问服务概念6. 1.2理财顾问服务流程7. 1.3理财顾问服务特点6.2客户分析6.2.1收集客户信息6.2.2客户财务分析6.2.3客户风险特征和理财特性分析6.2.4客户理财需求和目标分析6. 3财务规划1. 3.1现金、消费及债务管理6. 3.2保险规划7. 3.3税收规划8. 3.4人生事务规划9. 3.5投资规划第7章个人理财业务相关法律法规9.1 个人理财业务活动涉及的相关法律中华人民共和国民法通则9.1.1 中华人民共和国合同法9
6、.1.2 1.3中华人民共和国商业银行法9.1.3 中华人民共和国银行业监督管理法9.1.4 中华人民共和国证券法9.1.5 中华人民共和国证券投资基金法10. 1.7中华人民共和国保险法11. .8中华人民共和国信托法12. .9中华人民共和国个人所得税法7. 1.10中华人民共和国物权法7. 2个人理财业务活动涉及的相关行政法规7 .2.1中华人民共和国外资银行管理条例8 .2.2期货交易管理条例7. 3个人理财业务活动涉及的相关部门规章及说明7. 3.1商业银行开办代客境外理财业务管理暂行方法8. 3.2证券投资基金销售管理方法9. 3.3保险兼业代理管理暂行方法和关于规范银行代理保险业
7、务的通知10. 3.4个人外汇管理方法和个人外汇管理方法实施细则10.1 人理财业务合规性管理开展个人理财业务的基本条件11. 1.2开展个人理财业务的政策限制8. 1.3开展个人理财业务的违法责任8. 2个人理财资金运用管理8. 3个人理财业务流程管理8.1.1 业务人员管理8.1.2 客户需求调查8.1.3 理财产品开发8. 3.4理财产品销售8. 3.5理财业务其他管理8. 4理财产品合规性管理案例8.4.1理财产品开发合规性管理案例8.4.2理财产品销售合规性管理案例8.4.3理财产品售后合规性管理案例第9章个人理财业务风险管理9. 1个人理财的风险个人理财风险的影响因素9.1.2理财
8、产品风险评估9. 2个人理财业务面临的主要风险9. 2.1个人理财业务面临的主要风险9 .2.2个人理财业务风险管理的基本要求10 2.3个人理财顾问服务的风险管理9. 2.4综合理财业务的风险管理9. 3产品风险管理9. 4操作风险管理9. 5销售风险管理9. 6声誉风险管理第10章职业道德和投资者教化10.1个人理财业务从业资格简介境外理财业务从业资格简介10. 1.2境内银行个人理财业务从业资格10. 1.3银行个人理财业务从业人员基本条件10.2银行个人理财业务从业人员的职业道德10. 2.1从业人员基本行为准则10. 2.2从业人员岗位职责要求10. 2.3从业人员与客户关系协调处理
9、原则10. 2.4从业人员与同事关系协调处理原则10. 2.5从业人员与所在机构关系协调处理原则10. 2.6从业人员与同业人员关系协调处理原则10. 2.7从业人员与监管机构关系协调处理原则10. 2.8从业人员的限制性条款10. 2.9从业人员的违法责任10.3个人理财投资者教化10. 3.1投资者教化概述10. 3.2投资者教化功能11. 3.3投资者教化内容2024基础学问大纲1银行学问与业务1.1 中国银行体系概况中心银行、监管机构与自律组织 中心银行 监管机构 自律组织银行业金融机构 政策性银行 大型商业银行 中小商业银行 农村金融机构 中国邮政储蓄银行 外资银行 非银行金融机构1
10、.2 银行经营环境经济环境 宏观经济运行 经济结构 经济全球化金融环境 金融市场 金融工具货币政策1.3 银行主要业务负债业务 存款业务 借款业务资产业务 贷款业务 债券投资业务 现金资产业务中间业务 交易业务 清算业务 支付结算业务 银行卡业务代理业务 托管业务 担保业务 承诺业务 理财业务 电子银行业务1.4 银行管理公司治理 公司治理的主体 利益相关者 信息披露资本管理 银行资本的概念与作用 巴塞尔新资本协议 我国监管资本的构成 银监会的资本干预措施 提高资本足够率的方法风险管理 银行风险的种类 风险管理的发展历程 全面风险管理 风险管理流程内部限制 内部限制的目标 内部限制的原则 内部
11、限制的构成要素合规管理 合规管理的相关概念 合规管理的目标 合规管理体系的基本要素 合规管理部门职责金融创新 金融创新概述 金融创新的基本原则 金融创新与客户利益爱护 银行业相关法律法规2.1 银行业监管及反洗钱法律规定中国人民银行法相关规定 中国人民银行的干脆检查监督权 中国人民银行的建议检查监督权 中国人民银行在特定状况下的检查监督权银行业监督管理法相关规定 银行业监督管理法的适用范围 银行业监督管理法有关监督管理措施的规定违反有关法律规定的法律责任刑事责任 行政惩罚 行政处分 相关的惩罚措施反洗钱法律制度 洗钱概述 中华人民共和国反洗钱法 金融机构反洗钱规定 金融机构大额交易和可疑交易报
12、告管理方法 违反反洗钱规定的法律责任2.2 银行主要业务法律规定存款业务法律规定 存款及其办理原则 存款业务的基本法律要求 对单位存款查询、冻结、扣划的条件和程序 存款利率的法律管制 存单纠纷案件的认定与处理 存款合同授信业务法律规定 授信原则 授信审核 贷款业务的基本法律要求 贷款合同银行业务禁止性规定 商业银行向关系人发放信用贷款的禁止 对商业银行存贷业务中不正值手段的禁止 同业拆借业务的禁止银行业务限制性规定 对同一借款人贷款的限制 对关系人发放担保贷款的限制 对相关金融业务和干脆投资的限制 对结算业务的限制2.3 民商事法律基本规定民事权利主体 民事权利主体的概念 自然人 法人 非法人
13、组织民事法律行为和代理 民事法律行为 代理及其种类担保法律制度 担保法律制度概述 物权法 抵押 质押保证留置公司法律制度 公司法概述 公司设立制度 公司资本制度 公司的组织机构 公司终止制度票据法律制度 票据法概述 票据的功能 票据行为 票据权利 票据丢失的补救措施合同法律制度 合同的概念及特征 合同的订立 合同的生效 合同的履行 违约责任2.4金融犯罪及刑事责任金融犯罪概述 金融犯罪的概念 金融犯罪的种类 金融犯罪的构成破坏金融管理秩序罪 危害货币管理罪 破坏银行管理罪金融诈骗罪 集资诈骗罪 贷款诈骗罪 信用证诈骗罪 信用卡诈骗罪 票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪银行业相关职务犯罪 职务侵占罪 挪用资金罪 非国家工作人员受贿罪 签订、履行合同失职被骗罪3银行业从业人员职业操守3.1 概述及银行业从业基本准则银行业从业人员职业操守概述银行业从业基本准则3.2银行业从业人员职业操守的相关规定银行业从业人员与客户银行业从业人员与所在机构银行业从业人员与同业人员银行业从业人员与监管者3.3附则惩戒措施说明机构生效日期
