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1、贸易业务风险管理制度贸易业务风险管理制度一、目的和范围为规范贸易业务的操作及风险管理，提高风险防范能力和管理水平，制定本制度。本制度适用于公司贸易业务部门的各级管理人员、贸易业务员以及相关部门。二、管理体系公司设贸易管理委员会（以下简称“委员会”）作为公司贸易业务的最高决策机构，负责制定公司贸易业务战略和政策，并指导和审核贸易业务部门的业务运营和风险管理。委员会成员由公司高层领导和贸易业务主管组成。贸易业务部门负责实施委员会决策和对贸易业务的具体运营和风险管理，建立从业人员的风险教育和培训机制，把握客户需求，控制风险。三、业务管理1 .贸易业务预审在接受贸易订单前，贸易业务部门应对订单的真实性
2、、合理性和可行性进行预审，避免提供错误的产品或服务，在预审过程中，应对订单的下游客户进行风险评估，针对不同的客户风险制定不同的业务策略。预审内容包括：(I)订单下游客户的资质、信用等级、纳税贡献，从中分析出潜在的风险点；(2)订单的合规性以及签署协议合理性；(3)订单涉及的产品或服务的真实性、可行性、合理性等。2 .业务合同管理贸易业务部门应按照标准合同流程，制定合同模板，确保合同文本合规并与委员会审批。贸易业务人员应根据预审的实际情况，对客户商务约定的条款进行适度调整，确保合同能够满足贸易业务运营的需求，降低合同纠纷风险。3 .客户准入管理对订单客户进行风险评估，包括：(1)对客户资质、信用
3、等级、纳税贡献等情况进行综合评估；(2)根据客户的需求和特征，及时修订业务策略，提出方案，并在公司评审和决议后再与客户签订合同。4 .风险评估和管理贸易业务部门应制定详细的风险评估报告，对订单涉及的风险因素，进行风险控制和预防。包括通过客户调查、信用评估、行业研究等方法，对客户信用状况、需求变化、供应商情况、政策风险等风险因素进行监测和评估，实时调整业务策略。5 .贷款风险评估和管理在涉及贸易融资业务时，贸易业务部门应当根据贷款规模、负债能力、还款来源、担保条件以及信用状况等因素，综合评估客户的贷款风险，制定适当的风控措施，防止违约减少损失。四、风险防控1.贸易风险防范根据贸易业务的不同特点，
4、加强涉外贸易、金融风险、逆周期风险等方面的防范和管控。特别对战略、重点业务、风险高、重点客户、银行合作、担保市场等环节，进行专门的风险管理和监控。2 .金融市场风险防范以国际化标准为基础，通过制定规章制度、设立风险监督和治理机构等手段，有效减少公司在金融市场风险中的损失。每年组织金融市场风险管理培训，提高员工风险意识和技能。3 .贸易融资风险防范严格落实贷款与担保的审批程序，强化担保机制，确保贸易融资业务的安全性和有效性。每年对贸易融资操作流程进行细化，规范每一环节，尽量避免漏洞和风险。五、监督制度1.执行监督制度贸易业务部门应对本制度的执行进行监督，确保各项措施有效实施，及时处理风险事项，全
5、面掌握风险状况。4 .风险监测和分析贸易业务部门应通过制定风险监测和分析机制，对贸易业务中的风险因素进行监测和研究，及时制定特别行动计划并报告委员会或上级领导部门。5 .内部审计和监测公司内部审计部门应对贸易业务部门风险控制计划进行检查和核实，确保风控措施的有效性。6 .风险报告和处理贸易业务部门应定期报告风险情况，并对风险进行处理。六、本制度的修改和解释本制度的修改和解释由贸易业务部门总监或委员会决策，全部内容需要按流程进行，并及时向公司各部门披露和发布。本制度的解释权属于公司相应负责人或者委员会所有。七、实施日期本制度自颁布之日起执行。如果对本制度持有异议的员工应向公司管理人员提出，并按程序予以解决。一完一
