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1、2024年国家开放大学（电大）个人理财形考任务参考题库学校:班级:姓名：考号:一、单选题（20题）1 .按照我国基金管理办法规定，基金投资组合中每个基金投资于股票、债券的比例不能少于其基金资产总值的OA.70%B.80%C.90%D.100%2 .O是指保险公司实际的投资收益高于预计的投资收益时所产生的盈余。A.死差益B费差益C.利差益D.险差益3 .社会上养老退休金的层次很多，其中O起主导作用。A.普遍养老金B.雇员退休金C.企业补充退休金D.个人自愿投商业保险4 .信托关系当事人不包括OA.受益人B.受托人C委托人D.债务人5 .一徽来说，在面封通货膨胀压力的情况下，（）具Itr保值增值的
2、作用。A.固定收益证券B.现金C.黄金D.储蓄6 .黄金期货的最低交易保证金是合约价值的OA.5%B.7%C.10%D,15%A.芝加哥国际货币市场B.纽约股票交易市场C伦敦国际金融期货市场D.新加坡国际期货交易所8 .下列信息中属于客户的定量信息的是0。A.收入与支出B.就业预期C投资偏好D.风险特征9 .在各种类型的证券投资工具中，()风险相对较小，投资回报率也相对较低。A.优币市场工具B.固定收益的资本市场工具C.权益证券工具D.衍生工具10 .一般而言，整个家庭的收入在0达到崩峰。A.家庭形成期B.家庭衰老期C.家庭成长期D.家庭成熟期I1.开放式基金的日常申购成功与否，投资者可以O工
3、作H后向基金销售网点进行查询。.+()B.+IC.T+2D.T+712 .下列关于现值和终值的说法中，不正确的是0。A.货币投资的时间越早，在一定时期期末所积累的金额就越高B.随着复利计算频率的增加，实际利率增加，现金流量的现值增加C利率越低或年金的期间越长，年金的现值越大D.期限越长，利率越高，终值就越大A子女教育储蓄B.退休C按揭买房D.休假14 .以下理财产品中，哪种类型的产品不能免征个人所得税：（）A.股票B.国债C.人民币理财产品D.信托产品15 .投保人在交纳保险费的宽限期限届满后，仍然不能交纳保险费的，保险公司对该人身保险合同可以采取处理的方式是O。A.终止B.中止或失效C解除D
4、.撤销16 .在自由竞价的股票市场中，引起股票价格变动的直接原因是0。A.公司盈利水平B.公司资产净值C宏观经济因素D.供求关系17 .保费支出的适当比重应为家庭年收入的（）。A.8%B.I0%C.15%D.20%18 .工资、薪金福利化的方式不包括：（）A.企业提供住所B.企业提供假期旅游津贴C.企业提供员工福利设施D.将劳务报酬转化为工资、薪金所得19 .假设某日英镑兑人民币的汇率为13.353,当英镑兑人民币的汇率为13.2274时,英镑兑人民币变化幅度为：（）A.1.05%B.-1.05%C.-0.94%D.0.94%20 .黄金T+D现货延期交收业务每日涨跌停幅度是上一交易日结算价的
5、OA.5%B.7%C.10%D.I5%二、多选题（15题）21 .投资型保险产品具有（）功能。A.保障B.投资C.投机D.套期保值E.定价22 .在现金、消费和债务管理中，家庭紧急预备金的储存形式包括（）。A.购买商品房B.利用贷款额度C.短期定期存款D.货币市场基金E.活期存款23 .房产税的纳税筹划方式包括：OA.合理确定房产原值B.合理安排房产修理、更新改造C.投资、出租行为的选择D.隐性赠与筹划法24 .收藏书画艺术品应该掌握的要点有：（）A.大师作品具体较高的收藏价值B.作品必须有鲜明的独特的风格C.作品必须IT高难度的技巧D.投资画作须有精品意识25 .信托理财产品涉及的税种包括：
6、（）A.营业税B.印花税C契税和房产税D.个人所得税26 .信托理财产品税收筹划方式包括：OA.参与人数筹划法B.投资出租行为的选择C利用不确定金额和保守金额进行筹划D.分项核算27 .根据发行主体的不同，债券可以分为OA.政府债券B.金融债券C.公司傣券D.个人债券28 .红利分配有两种方式：（）A.现金领取B.现金红利C增额红利D.抵缴保险费29 .健康保险按给付方式划分，一般可分为OA.拒付型B报销型C.津贴型D.给付型3（）.债券投资的风险有0。A.利率风险B.再投资风险C.债券赎回风险D.通货膨胀风险E.提前偿付风险31 .保险理财产品税收筹划的方式包括：OA.保险分红B.基本社会保
7、险C.利用保险公司享受的优惠D.企业补充养老保险计划32 .基金的当事人包括0。A.证券交易所B.基金投资人C基金管理人D.基金托管人E.证监会33 .保险理财产品税收筹划方式包括：OA.保险分红B.基本社会保险C.利用保险公司享受的优惠D.企业补充养老保险计划34 .根据外汇交割时间，汇率分为A.买入汇率B.卖出汇率C.远期汇率D.即期汇率35 .要达到财务策划师资格认证的教育要求，可以有以下三种方式：（）A.注册教育课程B.教育都免中请C.学校教育D.证书评估三、判断题（5题）36 .现在国际外汇交易的主流是投机性的，和国际贸易的影响不大。（）A.正确B.错误37 .个人理财和家庭理财实际
8、上是同一个概念。OA.正确B.错误38 .投资的多样化只能消除系统风险，不能消除非系统风险，亦即投资于任何一种证券，都必须承担非系统风险。（）A.正确B.错误39 .系统性风险是不可分散风险。A.正确B.错误40 .带有上影线的光脚阴线是先抑后扬型.（）A.正确B.错误四、计算题（2题）41 .假设某日美元兑人民币的汇率为6.2350-6,欧元兑美元的汇率为1.3833-45,当时如果你的朋友想出国旅游，需要将50000元人民币兑换成美元，可以得到多少美元?如果将5（XXX）元民币可以兑换得到多少欧元？42 .赵女士想在5年后的到20000元供孩子上学现在存款年利率为3%,问她应在银行存入多少
9、钱？五、简答题（1题）43 .请简述房地产投资系统风险和非系统风险的含义。参考答案1.B2.C3.B4.B5.C6.B7.B8.A9.A10.D1I.C12.B13.D14.A15.B16.D17.B18.D19.C20.B21.AB22.BCDE23.ABC24.BCD25.BC26.ACD27.ABC28. BC29. BCD30. ABCDE31.ABCD32.BCD33.BCD34.CD35.ABD36.B37.A38.B39.A40 .B41 .将5(XXX)元人民币兑换成美元，可以得到：5(XXX)6.2356=8018.47美元将50000元人民币兑换成欧元，可以得到：5(XXX)6.23561.3845=5791.6()欧元42 .已知：FV=20000,i=3%,1.=5PV=FV/(1.+i)1=17252.18元43 .系统风险是指那些影响所有投资者即整个房地产投资市场的因素引起的风险，例如，战争、通优膨胀、全国性国民经济衰退、国家法律及政策的变动等，这些因素波及所有投资者，因而不可能通过投资多样化来分散，因此又称不可分散风险。非系统风险是指发生于个别投资项目或某些投资活动的特有事件造成的，例如由于经营策划失误、欠债过多等原因，造成实际投资收益低于预期收益或投资失败，这类风险可以通过多样化投资组合来分散或消除，因而乂称可分散风险。
